基金法律法規(guī)易混淆知識點（14）
基金法律法規(guī)
責任編輯：胡媛
2023-05-04
摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（14），希望對大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會有幫助。
為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（14），希望對大家備考基金法律法規(guī)會有幫助。
45.基金銷售適用性的指導“6”原則
【考法】基金銷售適用性指導原則的歸類
| 基金銷售適用性的指導原則 | 投資人利益優(yōu)先原則 | 當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。 |
| 全面性原則 | 貫穿始終、貫穿全部業(yè)務環(huán)節(jié)。 | |
| 客觀性原則 | 建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。 | |
| 及時性原則 | 基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。 | |
| 有效性原則 | 通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執(zhí)行。 | |
| 差異性原則 | 對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務. |
記憶口訣：全友的客人極差
46.基金經營機構客戶信息保存期限有關規(guī)定
【考法】份額登記機構信息保存期限
| 資料內容 | 保存開始時限 | 年限 | |
| 保存的資料 | 客戶身份資料 | 業(yè)務關系結束當年 | 至少15年 |
| 與基金業(yè)務有關的其他資料 | 業(yè)務發(fā)生當年 |
| 保存內容 | 年限 | |
| 《銷售管理辦法》 | 客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年 | 至少15年 |
| 《銷售機構指導意見》 | 與基金業(yè)務有關的其他資料，業(yè)務發(fā)生當年 | 至少15年 |
| 銷售法規(guī)體系 | 一般15年 | |
| 《反洗錢相關規(guī)定》 | 客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或一次性交易記賬當年計起 | 至少5年 |
| 交易記錄應當自交易記賬當年計起 |
| 其他 |
| 《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至中國證監(jiān)會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年； |
| 《投資者適當性管理辦法》規(guī)定，對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不少于20年； |
| 證券期貨經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。證券期貨經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于6個月。 |
記憶方法：
| 5年 | 反洗錢 |
| 15年 | 其他銷售 |
| 20年 | 其他 |
| 6個月 | 監(jiān)控視頻 |
溫馨提示：因考試政策、內容不斷變化與調整，本網站提供的以上信息僅供參考，如有異議，請考生以權威部門公布的內容為準！
延伸閱讀
- 2025年《基金法律法規(guī)》考試大綱
- 基金法律法規(guī)的有哪些重要作用
- 基金法律法規(guī)考試重點
- 2023年基金法律法規(guī)默寫本（匯總）
- 2023年基金法律法規(guī)默寫本（8）
- 2023年基金法律法規(guī)默寫本（7）
更多精彩內容請關注
基金從業(yè)資格微信公眾號
基金從業(yè)資格微信公眾號
基金從業(yè)資格備考資料免費領取
去領取
距離2025 基金從業(yè)資格考試
還有- 0
- 0
- 2
近期熱搜
專注在線職業(yè)教育24年
APP 
微信群 
掃描二維碼
掃描二維碼
