基金法律法規(guī)易混淆知識點（16）
基金法律法規(guī)
責任編輯：胡媛
2023-05-05
摘要：很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)易混淆知識點（16），希望對大家備考基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)會有幫助。
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50.風險管理“6”原則
【考法】不同風險管理原則的區(qū)分
| 風險管理的原則 | 最高性原則 | 風控應始終放在經(jīng)營管理的首要地位并對此作出承諾 |
| 全面性原則 | 各項業(yè)務、各個部門、各個崗位、各個業(yè)務環(huán)節(jié) | |
| 權責匹配原則 | 權責分明、權責對等 | |
| 獨立性原則 | 設立相對獨立的風險管理職能部門或崗位，負責評估、監(jiān)控、檢查和報告公司風險管理狀況，并具有相對獨立的匯報路線 | |
| 定性與定量相結合原則 | 使風控具有客觀性和可操作性 | |
| 適時性原則 | 前瞻性 |
記憶口訣：兩“拳”兩定最毒誓
51.風險管理部和風險管理職能部的職責
【考法】風險管理部和風險管理職能部的職責的區(qū)分
| 部門 | 職責 |
| 風險管理部 | 負責對公司經(jīng)營過程中產(chǎn)生的或潛在的風險進行有效識別、管理和報告。 |
| 風險管理職能部 | 對公司風險管理承擔獨立評估、監(jiān)控、檢查和報告職責。 |
52.不同組織架構層級與在風險管理中所承擔責任
【考法】不同組織架構層級與在風險管理中所承擔責任的連線
| 主體 | 責任承擔 |
| 董事會 | 最終責任 |
| 公司管理層 | 直接責任 |
| 各業(yè)務部門負責人 | 部門第一責任人 |
| 基金經(jīng)理 | 投資組合第一責任人 |
| 所有員工 | 本崗位直接責任人 |
53.內部控制“5”原則
【考法】內部控制五原則歸類
| 內部控制的五項原則 | 健全性原則 | 內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)； |
| 有效性原則 | 是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。 | |
| 獨立性原則 | 基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持性相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分立。 | |
| 相互制約原則 | 基金管理人內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制約。（橫向、縱向） | |
| 成本效益原則 | 基金管理人運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。 |
記憶口訣：丞相劍有毒
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