基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金概述（1）
基金法律法規(guī)
責(zé)任編輯：胡媛
2023-05-05
摘要：為幫助考生備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編整理了基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：證券投資基金概述（1），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。
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第二章節(jié) 證券投資基金概述
考點(diǎn)1、證券投資基金的基本特點(diǎn)★
集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理；
組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；
利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；
嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；
獨(dú)立托管、保障安全。
考點(diǎn)2、證券投資基金和其他金融工具的比較★
| 基金與股票、債券的差異 | 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 | 股票為所有權(quán)關(guān)系，債券為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系，是一種受益憑證 |
| 所籌資金的投向不同 | 基金間接投資，股票和債券直接投資 | |
| 投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 | 通常情況下：股票＞基金＞債券 | |
| 基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異 | 性質(zhì)不同 | 銀行儲(chǔ)蓄表現(xiàn)為銀行的負(fù)債 |
| 收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同 | 銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性較小 | |
| 信息披露程度不同 | 基金需定期披露投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況 | |
| 基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異 | 目的不同 | 保險(xiǎn)主要是保障；基金主要是獲得收益 |
| 對(duì)投資人要求不同 | 公募基金對(duì)投資人無(wú)特別要求，保險(xiǎn)的購(gòu)買(mǎi)是個(gè)性化的 | |
| 變現(xiàn)能力不同 | 主流開(kāi)放式基金變現(xiàn)能力很強(qiáng)；保險(xiǎn)不可以隨時(shí)變現(xiàn) |
考點(diǎn)3、基金行業(yè)的主要參與者
| 基金當(dāng)事人 | 基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu) | 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 |
| 份額持有人 管理人 托管人 | ① 基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) | 監(jiān)管機(jī)構(gòu)：中國(guó)證監(jiān)會(huì) 自律組織：基金業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所 |
| ② 基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu) | ||
| ③ 基金份額登記機(jī)構(gòu) | ||
| ④ 基金估值核算機(jī)構(gòu) | ||
| ⑤ 基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu) | ||
| ⑥ 基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu) | ||
| ⑦ 基金信息技術(shù)服務(wù)機(jī)構(gòu) | ||
| ⑧ 律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 |
溫馨提示：因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整，本網(wǎng)站提供的以上信息僅供參考，如有異議，請(qǐng)考生以權(quán)威部門(mén)公布的內(nèi)容為準(zhǔn)！
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