摘要:基金法律法規(guī)考前考點(diǎn),是希賽老師精心整理的考試相關(guān)資料,小編收集資料并整理了相關(guān)的內(nèi)容,大家一起來(lái)了解下吧。
此次分享給大家的是基金法律法規(guī)考點(diǎn):認(rèn)購(gòu)份額、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算。
認(rèn)購(gòu)份額、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算
計(jì)算公式
1、認(rèn)購(gòu)份額:
凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率);
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額;
認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值。
示例:小明用10000元認(rèn)購(gòu)A基金,認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%,認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生5元利息,基金份額面值為1元。
凈認(rèn)購(gòu)金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元
認(rèn)購(gòu)份額 = (9852.22 + 5) / 1 = 9857.22份
2、申購(gòu)份額:
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率);
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額;
申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值。
示例:某投資者投資10000元申購(gòu)某基金,申購(gòu)費(fèi)率為1.5%,申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元。
凈申購(gòu)金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元
申購(gòu)費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元
申購(gòu)份額 = 9852.22 / 1.15 = 8567.15份
3、贖回金額:
贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用;
贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值。
示例:某投資者贖回10000份基金,贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.05元,贖回費(fèi)率為0.5%。
贖回總額 = 10000 × 1.05 = 10500元
贖回費(fèi)用 = 10500 × 0.5% = 52.5元
贖回金額 = 10500 - 52.5 = 10447.5元
注意事項(xiàng)
認(rèn)購(gòu)份額:認(rèn)購(gòu)費(fèi)用可為固定值;基金份額面值為1元。
申購(gòu)份額:申購(gòu)費(fèi)用可為固定值。
贖回金額:后端收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)的情況。
在備考過(guò)程中,部分考生可能會(huì)遇到許多問(wèn)題。如需了解更多考試內(nèi)容,大家可以關(guān)注希賽基金從業(yè)頻道。
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