此次分享給大家的是基金法律法規(guī)考點(diǎn)：認(rèn)購(gòu)份額、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算。

認(rèn)購(gòu)份額、申購(gòu)份額、贖回金額的計(jì)算

計(jì)算公式

1、認(rèn)購(gòu)份額:

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）；

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額；

認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值。

示例：小明用10000元認(rèn)購(gòu)A基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.5%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生5元利息，基金份額面值為1元。

凈認(rèn)購(gòu)金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

認(rèn)購(gòu)份額 = (9852.22 + 5) / 1 = 9857.22份

2、申購(gòu)份額：

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）；

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額-凈申購(gòu)金額；

申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值。

示例：某投資者投資10000元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元。

凈申購(gòu)金額 = 10000 / (1 + 1.5%) = 9852.22元

申購(gòu)費(fèi)用 = 10000 - 9852.22 = 147.78元

申購(gòu)份額 = 9852.22 / 1.15 = 8567.15份

3、贖回金額：

贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用；

贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值。

示例：某投資者贖回10000份基金，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，贖回費(fèi)率為0.5%。

贖回總額 = 10000 × 1.05 = 10500元

贖回費(fèi)用 = 10500 × 0.5% = 52.5元

贖回金額 = 10500 - 52.5 = 10447.5元

注意事項(xiàng)

認(rèn)購(gòu)份額：認(rèn)購(gòu)費(fèi)用可為固定值；基金份額面值為1元。

申購(gòu)份額：申購(gòu)費(fèi)用可為固定值。

贖回金額：后端收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)的情況。

在備考過(guò)程中，部分考生可能會(huì)遇到許多問(wèn)題。如需了解更多考試內(nèi)容，大家可以關(guān)注希賽基金從業(yè)頻道。