根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”）的規(guī)定，基金從業(yè)人員需參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，未完成繼續(xù)教育將面臨一系列自律措施，甚至可能被取消從業(yè)資格。以下從法規(guī)要求、處罰措施、補(bǔ)救途徑及行業(yè)影響四個(gè)維度進(jìn)行解析。

一、法規(guī)明確要求

協(xié)會(huì)規(guī)定，基金從業(yè)人員需在取得從業(yè)資格后每年完成不少于15學(xué)時(shí)的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德培訓(xùn)不少于5學(xué)時(shí)。未完成學(xué)時(shí)者，需在次年6月30日前補(bǔ)齊，否則將觸發(fā)處罰機(jī)制。

二、未完成繼續(xù)教育的處罰措施

1、當(dāng)年度自律措施

未按時(shí)完成培訓(xùn)的，協(xié)會(huì)將采取“書面警示”或“要求強(qiáng)制參加培訓(xùn)”等措施。例如，某基金經(jīng)理因未完成2023年度15學(xué)時(shí)培訓(xùn)，收到協(xié)會(huì)書面警示，并被要求限期補(bǔ)足學(xué)時(shí)。

2、次年公示與限制

至次年6月30日前仍未補(bǔ)齊學(xué)時(shí)的，將被標(biāo)記為“異常人員”并對(duì)外公示。公示期間，其從業(yè)資格可能被限制使用，影響職業(yè)發(fā)展。

3、長(zhǎng)期未達(dá)標(biāo)的紀(jì)律處分

連續(xù)三年未完成培訓(xùn)要求的，將直接被取消基金從業(yè)資格。

三、補(bǔ)救途徑與流程

1、學(xué)時(shí)補(bǔ)錄

未完成學(xué)時(shí)者可在次年6月30日前通過協(xié)會(huì)指定的遠(yuǎn)程培訓(xùn)系統(tǒng)補(bǔ)錄學(xué)時(shí)。例如，某從業(yè)人員2023年未完成培訓(xùn)，可在2024年6月30日前通過系統(tǒng)補(bǔ)足30學(xué)時(shí)（含2023年15學(xué)時(shí)及2024年15學(xué)時(shí)）。

2、年檢整改

在證書有效期截止前，需通過單位向協(xié)會(huì)申請(qǐng)年檢。年檢要求提供完成培訓(xùn)的證明材料，否則將無(wú)法通過年檢。

四、對(duì)個(gè)人與行業(yè)的影響

1、個(gè)人職業(yè)發(fā)展受阻

未完成繼續(xù)教育可能導(dǎo)致資格取消，影響晉升、跳槽及執(zhí)業(yè)。

2、行業(yè)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

協(xié)會(huì)通過不定期抽查監(jiān)督培訓(xùn)情況，未達(dá)標(biāo)人員可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn)。

3、職業(yè)道德與專業(yè)能力下降

繼續(xù)教育涵蓋法律法規(guī)、職業(yè)道德及業(yè)務(wù)知識(shí)，長(zhǎng)期不參加培訓(xùn)可能導(dǎo)致專業(yè)能力滯后，增加合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。