中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）對基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)提出新要求：自注冊第二年起，每年需完成不少于15學(xué)時的培訓(xùn)，其中職業(yè)道德培訓(xùn)不少于5學(xué)時。這一政策旨在強(qiáng)化從業(yè)人員的合規(guī)意識與專業(yè)素養(yǎng)，保障行業(yè)健康發(fā)展。以下從政策背景、核心要求、執(zhí)行細(xì)節(jié)及行業(yè)影響四方面展開分析。

一、政策背景

隨著基金行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張，截至2024年底，公募基金管理規(guī)模突破30萬億元，私募基金管理規(guī)模超20萬億元，從業(yè)人員數(shù)量激增。與此同時，行業(yè)違規(guī)事件頻發(fā)，如部分機(jī)構(gòu)在銷售過程中存在夸大宣傳、誤導(dǎo)投資者等行為。在此背景下，協(xié)會強(qiáng)化后續(xù)培訓(xùn)要求，通過“15學(xué)時+5學(xué)時職業(yè)道德”的剛性約束，推動從業(yè)人員持續(xù)學(xué)習(xí)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及職業(yè)操守，降低合規(guī)風(fēng)險，維護(hù)投資者權(quán)益。

二、核心要求

1、學(xué)時分配

（1）總學(xué)時：每年需完成15學(xué)時培訓(xùn)，涵蓋法律法規(guī)、職業(yè)道德、專業(yè)技能等內(nèi)容。

（2）職業(yè)道德專項：其中至少5學(xué)時需聚焦職業(yè)道德，內(nèi)容涵蓋行業(yè)文化建設(shè)、廉潔從業(yè)、執(zhí)業(yè)規(guī)范等。例如，2025年協(xié)會推出的《基金從業(yè)人員職業(yè)道德與行為準(zhǔn)則》課程，明確要求從業(yè)人員掌握利益沖突防范、信息保密等核心條款。

2、內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)

（1）法律法規(guī)：包括《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》等核心法規(guī)的更新解讀。

（2）專業(yè)技能：涵蓋基金投資管理、風(fēng)險管理、數(shù)字化運營等實務(wù)課程。例如，針對ESG投資趨勢，協(xié)會要求從業(yè)人員學(xué)習(xí)《綠色投資指引》及ESG評價體系應(yīng)用。

（3）職業(yè)道德：通過案例警示教育，強(qiáng)化從業(yè)人員對“老鼠倉”、內(nèi)幕交易等違規(guī)行為的紅線意識。

三、執(zhí)行細(xì)節(jié)

1、時間節(jié)點

（1）年度截止日：從業(yè)人員需在每年12月31日前完成學(xué)時要求。若未達(dá)標(biāo)，可在次年6月30日前補(bǔ)修，逾期未補(bǔ)齊者將被標(biāo)記“異常狀態(tài)”并公示。

（2）學(xué)時有效期：學(xué)時按自然年計算，跨年課程需在12月31日前完成，否則計入下一2年度。例如，2024年12月31日未完成的線上課程，即使延續(xù)到2025年1月完成，也僅計入2025年學(xué)時。

2、違規(guī)后果

（1）短期影響：連續(xù)兩年未達(dá)標(biāo)者，其所在機(jī)構(gòu)將被協(xié)會約談，并限制新業(yè)務(wù)申報。

（2）長期影響：連續(xù)三年未達(dá)標(biāo)者，將被取消基金從業(yè)資格，且三年內(nèi)不得重新申請。