基金從業(yè)資格證書的存續(xù)與繼續(xù)教育完成情況直接掛鉤，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）通過明確學時要求、處罰機制及補救流程，構(gòu)建了嚴格的后續(xù)職業(yè)培訓管理體系。若持證人未按要求完成學時，將面臨證書有效性喪失、職業(yè)受限甚至行業(yè)禁入的風險。

一、監(jiān)管要求

1、學時要求

持證人需在取得資格后的次年起，每年完成不少于15學時的后續(xù)職業(yè)培訓，其中職業(yè)道德培訓不少于5學時。例如，2023年取得資格者需在2024年12月31日前完成15學時，若未達標，需在2025年6月30日前補齊。

證書有效期為當年12月31日，持證人需在有效期內(nèi)完成年檢，年檢需提交培訓證明材料。

2、內(nèi)容要求

培訓內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)更新（如《私募投資基金監(jiān)督管理條例》）、職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務技能提升等。例如，2023年新規(guī)要求持證人需掌握私募股權(quán)基金信息披露的最新標準。

二、處罰機制

1、短期未達標（次年6月30日前未補齊）

協(xié)會將發(fā)送書面警示，要求限期補足學時。例如，某基金經(jīng)理因未完成2023年度15學時培訓，收到協(xié)會書面警示并被要求在2024年6月30日前補齊。

逾期未補齊者將被標記為“異常人員”，其從業(yè)資格可能被限制使用，影響晉升、跳槽及執(zhí)業(yè)。

2、長期未達標（連續(xù)三年未完成）

協(xié)會將直接取消基金從業(yè)資格，持證人失去合法執(zhí)業(yè)身份，5年內(nèi)無法重新注冊。

違規(guī)記錄將同步至證券期貨市場誠信檔案，影響未來金融行業(yè)求職。例如，某從業(yè)者因連續(xù)三年未完成學時，被取消資格后轉(zhuǎn)行至其他金融機構(gòu)時，因誠信檔案存在不良記錄而遭拒。

3、附加處罰

機構(gòu)可能對未達標員工進行崗位調(diào)整或降薪。

協(xié)會通過不定期抽查監(jiān)督培訓情況，未達標人員可能面臨罰款（通常為年收入5%-10%）、暫停執(zhí)業(yè)資格6-12個月等處罰。

三、補救措施

1、學時補錄

未達標者可在次年6月30日前通過協(xié)會指定的遠程培訓系統(tǒng)補錄學時。例如，2023年未完成培訓者可在2024年6月30日前補足30學時（含2023年15學時及2024年15學時）。

補錄時需優(yōu)先完成職業(yè)道德類課程，確保合規(guī)執(zhí)業(yè)。

2、定期查詢學時進度

建議持證人通過協(xié)會官網(wǎng)或從業(yè)人員管理平臺定期查詢學時完成情況，避免因疏忽導致資格取消。

3、建立培訓計劃

結(jié)合個人職業(yè)規(guī)劃，制定年度培訓計劃，優(yōu)先完成必修課程（如法律法規(guī)、職業(yè)道德），確保合規(guī)執(zhí)業(yè)。