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        基金從業(yè)考試計算題7類必考公式應(yīng)用

        基金從業(yè)資格 責(zé)任編輯:廖婕 2025-05-07

        摘要:掌握下文中7類公式,需結(jié)合真題反復(fù)演練,尤其需注意單位換算、參數(shù)取值等細(xì)節(jié)??记巴ㄟ^希賽押題卷強(qiáng)化訓(xùn)練,將公式內(nèi)化為解題本能,方能在考場上從容破題,穩(wěn)拿高分!

        基金從業(yè)計算題是通關(guān)“攔路虎”,更是分值“金礦場”! 7類必考公式貫穿基金估值、風(fēng)險收益、時間價值等核心模塊,從基金凈值計算到夏普比率分析,從復(fù)利終值推演到債券久期估值,精準(zhǔn)掌握公式邏輯與陷阱規(guī)避,方能以不變應(yīng)萬變。

        一、財務(wù)比率類公式:企業(yè)償債與運(yùn)營能力分析

        1、流動比率與速動比率

        公式:流動比率=流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債;速動比率=(流動資產(chǎn)-存貨)÷流動負(fù)債。

        應(yīng)用場景:判斷企業(yè)短期償債能力。例如,若某企業(yè)流動資產(chǎn)為500萬元,流動負(fù)債為200萬元,則流動比率為2.5,表明短期償債能力較強(qiáng);若存貨為100萬元,則速動比率為2,剔除存貨后仍能覆蓋負(fù)債。

        命題陷阱:題目可能將“流動負(fù)債”替換為“總負(fù)債”,需注意區(qū)分。

        2、資產(chǎn)負(fù)債率與權(quán)益乘數(shù)

        公式:資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債÷資產(chǎn);權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)÷所有者權(quán)益=1÷(1-資產(chǎn)負(fù)債率)。

        應(yīng)用場景:衡量企業(yè)長期償債風(fēng)險與財務(wù)杠桿。例如,若某企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為60%,則權(quán)益乘數(shù)為2.5,表明每1元所有者權(quán)益撬動2.5元資產(chǎn),負(fù)債風(fēng)險較高。

        二、收益與風(fēng)險類公式:投資回報與風(fēng)險調(diào)整

        1、凈資產(chǎn)收益率(ROE)

        公式:ROE=凈利潤÷所有者權(quán)益。

        應(yīng)用場景:綜合評估企業(yè)盈利能力。例如,某基金公司凈利潤為1000萬元,所有者權(quán)益為5000萬元,則ROE為20%,表明股東權(quán)益回報率較高。

        2、夏普比率

        公式:夏普比率=(基金平均收益率-無風(fēng)險收益率)÷標(biāo)準(zhǔn)差。

        應(yīng)用場景:衡量基金風(fēng)險調(diào)整后收益。例如,某基金年化收益率為15%,無風(fēng)險收益率為3%,標(biāo)準(zhǔn)差為20%,則夏普比率為0.6,表明每承擔(dān)1單位風(fēng)險可獲得0.6單位超額收益。

        三、時間價值類公式:資金增值與貼現(xiàn)計算

        1、復(fù)利終值與現(xiàn)值

        公式:復(fù)利終值FV=PV×(1+i)?;復(fù)利現(xiàn)值PV=FV÷(1+i)?。

        應(yīng)用場景:計算資金未來價值或當(dāng)前等值。例如,若本金為100萬元,年利率為5%,投資期為3年,則終值為115.76萬元;若需3年后獲得115.76萬元,則現(xiàn)值為100萬元。

        2、單利終值與現(xiàn)值

        公式:單利終值FV=PV×(1+i×t);單利現(xiàn)值PV=FV÷(1+i×t)。

        應(yīng)用場景:簡單利息計算,如短期貸款利息計算。

        四、基金估值類公式:份額凈值與折溢價率

        1、基金份額凈值

        公式:基金份額凈值=(基金資產(chǎn)凈值-負(fù)債)÷總份額。

        應(yīng)用場景:計算基金單位價值。例如,某基金資產(chǎn)凈值為10億元,負(fù)債為1億元,總份額為5億份,則份額凈值為1.8元。

        2、折溢價率

        公式:折溢價率=(二級市場價格-基金份額凈值)÷基金份額凈值×100%。

        應(yīng)用場景:判斷基金市場價格與凈值的偏離程度。例如,若二級市場價格為2元,份額凈值為1.8元,則溢價率為11.11%。

        五、投資組合類公式:風(fēng)險分散與收益評估

        1、組合期望收益率

        公式:E(Rp)=Σ(wi×E(Ri)),其中wi為資產(chǎn)權(quán)重,E(Ri)為資產(chǎn)期望收益率。

        應(yīng)用場景:計算多資產(chǎn)組合的預(yù)期收益。例如,若組合中股票占比60%,年化收益率為15%;債券占比40%,年化收益率為5%,則組合期望收益率為11%。

        六、債券估值類公式:現(xiàn)值與久期計算

        1、零息債券估值

        公式:V=M÷(1+r)?,其中M為面值,r為市場利率,n為到期時間。

        應(yīng)用場景:計算無息債券內(nèi)在價值。例如,若面值為100元,市場利率為5%,期限為3年,則現(xiàn)值為86.38元。

        七、基金費(fèi)用類公式:管理費(fèi)與贖回金額

        1、基金管理費(fèi)計提

        公式:每日計提費(fèi)用=前一日基金資產(chǎn)凈值×年費(fèi)率÷365。

        應(yīng)用場景:計算基金日常運(yùn)營成本。例如,若基金資產(chǎn)凈值為1億元,年費(fèi)率為0.7%,則每日計提費(fèi)用為1917.81元。

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