基金從業(yè)單科通過者暫無需履行繼續(xù)教育義務，政策以“注冊觸發(fā)合規(guī)”為準則，未完成雙科注冊即豁免學時要求。但需警惕成績超期失效風險（4年有效期），建議考生優(yōu)先補考剩余科目、預審注冊材料，避免因備考拖延導致合規(guī)斷層，為后續(xù)職業(yè)發(fā)展預留充足空間。

一、單科通過者的合規(guī)豁免機制

1、政策依據(jù)

根據(jù)《基金從業(yè)人員管理規(guī)則》及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“協(xié)會”）要求，基金從業(yè)資格考試實行“雙科注冊制”，考生需通過科目一《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》與科目二/三任選其一，方可申請從業(yè)資格。僅通過單科的考生因未完成資格注冊，暫不納入繼續(xù)教育體系。

2、學時豁免邏輯

未注冊即無強制義務：繼續(xù)教育針對已注冊的從業(yè)人員，其核心目的是保障從業(yè)者持續(xù)符合崗位能力要求。未完成注冊的考生尚未獲得執(zhí)業(yè)權限，無需履行學時義務。

成績有效期保障過渡期：單科成績有效期為4年，考生可在有效期內補考剩余科目，此階段政策設計預留了充分的備考與注冊窗口，避免過早施加合規(guī)壓力。

二、注冊后的合規(guī)要求與風險警示

1、注冊次年啟動學時管理

通過雙科并完成機構注冊后，從業(yè)人員需自次年起每年完成不少于15學時的繼續(xù)教育，其中職業(yè)道德培訓不少于5學時。例如，2025年注冊者需在2026年12月31日前完成首年學時，逾期未完成的將面臨書面警示、強制補訓等措施。

2、超期未注冊的補救路徑

若成績超過4年未注冊，需在申請前補齊最近2年的30學時培訓，或重新參加考試。例如，2021年通過雙科的考生若在2025年注冊，需完成2023-2024年學時或重考。此規(guī)定既鼓勵及時注冊，又為特殊情況提供靈活解決方案。

3、違規(guī)后果的梯度化處置

（1）單次逾期：次年6月30日前補齊學時即可，僅做異常標識但不影響執(zhí)業(yè)。

（2）連續(xù)三年未達標：直接取消從業(yè)資格，且納入行業(yè)黑名單，5年內不得重新注冊。2024年協(xié)會公示的處罰案例顯示，某私募機構因3名員工連續(xù)三年未完成學時，導致機構被暫停新業(yè)務6個月。

三、備考與注冊的合規(guī)策略

1、單科通過者的行動建議

（1）優(yōu)先補考：在成績有效期內集中精力攻克剩余科目，避免因超期導致成績失效。

（2）材料預審：提前準備學歷認證、身份證明等注冊材料，縮短注冊周期。例如，境外學歷需預留3個月認證時間。

2、注冊者的合規(guī)管理要點

（1）學時規(guī)劃：通過協(xié)會遠程培訓系統(tǒng)（每年一季度發(fā)布課程清單）完成必修與選修課程，或參加機構組織的面授培訓。

（2）動態(tài)跟蹤：利用協(xié)會“從業(yè)人員管理平臺”實時查詢學時進度，避免因系統(tǒng)延遲導致逾期。

（3）特殊情形備案：如因產(chǎn)假、病假等特殊原因無法完成學時，需在12月31日前提交書面說明，經(jīng)協(xié)會審核后可延長補訓期限。