基金從業(yè)考試《基金法律法規(guī)》涉及大量數(shù)字條款與合規(guī)紅線，是決定考場得分的關鍵領域。從合格投資者門檻到基金治理表決比例，從信息披露時限到投資比例紅線，精準記憶核心條款可顯著提升答題準確率。本文梳理高頻考點與記憶技巧，幫助考生在備考中抓大放小、精準提分。

一、核心數(shù)字條款與監(jiān)管邏輯

1、15個交易日限制：中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，可限制當事人證券買賣的期限不得超過15個交易日，案情復雜時可延長15個交易日。該條款既保障監(jiān)管效率，又防止過度干預市場交易，需重點記憶“15+15”的時間限制邏輯。

2、2年/3年禁業(yè)期：證監(jiān)會工作人員離職后，一般人員2年內(nèi)、領導干部3年內(nèi)不得在相關機構任職。此條款旨在防范利益輸送，需結合“監(jiān)管獨立性”原則理解其立法意圖。

3、6個月注冊與募集期：基金管理人自收到準予注冊文件后，需在6個月內(nèi)完成募集；若超期未實質(zhì)性變更，需備案；變更則需重新注冊。該條款體現(xiàn)監(jiān)管對基金設立時效性的嚴格要求，需關聯(lián)“基金募集期限不得超過3個月”的子條款記憶。

二、合格投資者與份額限制

1、200人紅線：公開募集基金需滿足“向不特定對象募集”或“累計超過200人”條件，私募基金合格投資者累計不得超過200人。該條款是區(qū)分公募與私募的核心標準，需結合“非公開募集基金備案需在20個工作日內(nèi)完成”的配套流程理解。

2、100萬門檻：私募基金合格投資者需滿足“單位凈資產(chǎn)≥1000萬元”或“個人金融資產(chǎn)≥300萬元/近3年年均收入≥50萬元”。該條款與商業(yè)銀行高資產(chǎn)凈值客戶標準（如單筆認購理財產(chǎn)品≥100萬元）形成對比，需區(qū)分不同場景下的投資者適當性要求。

三、基金治理與信息披露

1、1/2與2/3表決權：基金份額持有人大會需代表1/2以上份額的持有人參加方可召開；涉及轉換運作方式、更換管理人等重大事項時，需2/3以上表決權通過。該條款體現(xiàn)“多數(shù)決”與“特別多數(shù)決”的分層決策機制，需結合“基金合同生效需次日公告”的時效性要求記憶。

2、15年/20年保存期：基金銷售機構需保存客戶身份資料至少15年，交易監(jiān)控錄像保存不少于6個月；基金份額登記數(shù)據(jù)需保存至賬戶銷戶后20年。該條款強調(diào)“可追溯性”原則，需關聯(lián)“反洗錢”監(jiān)管背景理解。

四、投資比例與費用規(guī)范

1、80%投資紅線：股票基金需80%以上資產(chǎn)投資于股票，基金中基金需80%以上投資于其他基金份額。該條款是基金分類的核心標準，需結合“ETF聯(lián)接基金投資目標ETF資產(chǎn)不得低于凈值的90%”的特殊規(guī)定記憶。

2、贖回費歸集比例：開放式基金贖回費中，持有期少于7日需將不低于1.5%的費用歸入基金財產(chǎn)；7日至30日不低于0.75%全額歸集。該條款體現(xiàn)“長期投資”導向，需對比“貨幣市場基金申購贖回費率為0”的差異。

五、記憶策略與備考建議

1、數(shù)字關聯(lián)法：將“15個交易日”與“15年保存期”關聯(lián)為“監(jiān)管時效與追溯期”，將“200人紅線”與“200萬凈資產(chǎn)門檻”關聯(lián)為“公募與私募的分水嶺”。

2、案例對比法：通過對比“基金管理公司主要股東需持股≥25%且凈資產(chǎn)≥2億元”與“私募基金管理人實繳資本≥1億元”的差異，深化對機構準入門檻的理解。

3、高頻考點聚焦：重點關注“基金合同生效條件”“巨額贖回處理”“信息披露禁止行為”等歷年真題高頻考點，結合最新法規(guī)動態(tài)（如2025年新規(guī)）更新知識庫。