協(xié)會(huì)自律規(guī)則

1、協(xié)會(huì)只能紀(jì)律懲戒，不能處罰，那是證監(jiān)會(huì)的權(quán)利。(協(xié)會(huì)不具有警告的權(quán)利，警告屬于行政處罰。)

2、從業(yè)人員要維護(hù)客戶的合法權(quán)益(而不是最大權(quán)益)。

3、要保守秘密、所在機(jī)構(gòu)秘密、投資者的商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，但是機(jī)關(guān)或法律法規(guī)要提供的和保護(hù)自己的合法權(quán)益而公開的。

4、和客戶利益沖突的，要及時(shí)告知客戶，盡量避免，無(wú)法避免則要保證客戶得到公平對(duì)待。無(wú)法繼續(xù)提供服務(wù)，及時(shí)與客戶協(xié)商，更換從業(yè)人員。

5、在從業(yè)前參加培訓(xùn)后要具備：專業(yè)知識(shí)、技能、職業(yè)道德。

6、除所在機(jī)構(gòu)同意外，不得兼任其他有關(guān)利益沖突的機(jī)構(gòu)職務(wù)。

7、從業(yè)人員違法違規(guī)的，任何人可以向協(xié)會(huì)舉報(bào)。

8、從業(yè)人員違規(guī)收到機(jī)構(gòu)處分要10日告知協(xié)會(huì)(而不是證監(jiān)會(huì))，協(xié)會(huì)要求改正逾期不改的，采用訓(xùn)誡、公開譴責(zé)，并記入誠(chéng)信檔案?！楣?jié)嚴(yán)重的，協(xié)會(huì)移交證監(jiān)會(huì)處理。

從業(yè)違規(guī)后：2、3、4要參加協(xié)會(huì)組織的專項(xiàng)培訓(xùn)。

1.情節(jié)顯著輕微且沒有后果的，免于紀(jì)律懲戒，由協(xié)會(huì)責(zé)成其所在機(jī)構(gòu)予以批評(píng)教育。

2.情節(jié)輕微，沒有嚴(yán)重后果，予以訓(xùn)誡、并以訓(xùn)誡信的形式向個(gè)人發(fā)出。

3.情節(jié)嚴(yán)重并造成嚴(yán)重后果的，公開譴責(zé)。

4.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、拒絕協(xié)會(huì)檢查、獲取不正當(dāng)利益、隱瞞、違反保密義務(wù)的，暫停6-12月;情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或一直性不得申請(qǐng)從業(yè)。

5.違法的撤銷從業(yè)資格，3年內(nèi)或一直性不得申請(qǐng)從業(yè)。

從業(yè)人員對(duì)紀(jì)律懲戒不服的，可以向協(xié)會(huì)申訴委員會(huì)申訴，申訴委員會(huì)是最終決定。