2023年北京聯(lián)合大學專升本金融學考試大綱

一、考試科目

金融學

二、適用專業(yè)

金融學

三、考試內容

第1章  經濟主體的財務活動與金融

本章要求考生掌握社會經濟主體的金融交易及其關系，掌握資金流量表，掌握現代金融體系的基本構成，理解各經濟主體的財務活動與金融的關系。

1.1社會經濟主體的金融交易及其關系

1.2居民理財與金融

1.3企業(yè)財務活動與金融

1.4政府的財政收支與金融

1.5開放條件下各部門的金融活動

1.6現代金融體系的基本構成

第2章　貨幣與貨幣制度

本章要求考生掌握貨幣的職能、我國信用貨幣的層次劃分與計量，掌握貨幣制度的內容，理解貨幣的起源、貨幣形式的演進，理解貨幣制度的演變。

2.1  貨幣的出現與貨幣形式的演進

2.2  貨幣的職能與作用

2.3  當代信用貨幣的層次劃分與計量

2.4  貨幣制度

第3章　匯率與匯率制度

本章要求考生掌握外匯的概念，掌握匯率的概念、標價方法與種類，理解匯率的決定理論，理解匯率的影響與匯率風險，理解匯率制度的安排與演進。

3.1 外匯與匯率

3.2匯率的決定理論

3.3匯率的影響與匯率風險

3.4匯率制度的安排與演進

第4章  信用與信用體系

本章要求考生掌握信用的概念與形式，理解信用的產生與發(fā)展，理解高利貸信用，理解現代信用活動的基礎與特征，理解信用體系。

4.1  信用概述

4.2信用形式

4.3信用體系

第5章  貨幣的時間價值與利率

本章要求考生掌握貨幣的時間價值與利息的概念，掌握單利與復利的計算方法，掌握凈現值（NPV）方法，掌握利率的分類，掌握收益率的計算方法，理解利息的實質，理解利息與收益的一般形態(tài)，理解利率的決定及其影響因素，理解利率的作用及其發(fā)揮。

5.1貨幣的時間價值與利息

5.2利率分類及其與收益率的關系

5.3利率的決定及其影響因素

5.4利率的作用及其發(fā)揮

第6章  金融資產與價格

本章要求考生掌握金融工具與金融資產的概念，掌握投資組合預期收益率的計算方法，掌握金融資產的配置與組合，能夠評估債券與股票的內在價值，理解金融資產的定價理論，理解金融資產價格與利率、匯率的關系。

6.1金融工具與金融資產

6.2金融資產的價格

6.3金融資產定價

6.4金融資產價格與利率、匯率的關系

第7章  投融資活動與金融市場

本章要求考生掌握金融市場的構成要素與功能，理解投融資活動、資本流動與金融市場，理解金融市場體系與金融市場效率。

7.1 投融資活動、資本流動與金融市場

7.2金融市場的構成要素與功能

7.3金融市場體系

7.4金融市場效率

第8章  貨幣市場

本章要求考生掌握貨幣市場的特點與功能，掌握國內貨幣市場中的同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、國庫券市場、票據市場與大額可轉讓定期存單市場，理解國際貨幣市場。

8.1貨幣市場的特點與功能

8.2國內貨幣市場

8.3國際貨幣市場

第9章  資本市場

本章要求考生掌握資本市場的特點、功能與層次結構，理解證券發(fā)行與流通市場，理解資本市場的投資分析，理解資本市場國際化。

9.1資本市場的特點、功能與層次結構

9.2證券發(fā)行與流通市場

9.3 資本市場的投資分析

9.4資本市場國際化

第10章  衍生工具市場

本章要求考生掌握衍生工具的概念、特征與功能，掌握衍生工具的種類與衍生工具市場，理解衍生工具的產生與定價。

10.1 衍生工具的產生及其種類

10.2衍生工具市場與交易

10.3衍生工具的定價

第11章  金融機構體系

本章要求考生掌握金融機構的功能，掌握中國大陸現行的金融機構體系，理解金融機構的產生及分類，理解中國香港特別行政區(qū)、中國澳門特別行政區(qū)、中國臺灣地區(qū)的金融機構體系，理解國際金融機構體系。

11.1金融機構的功能與國家金融機構的體系構成

11.2中國的金融機構體系

11.3 國際金融機構體系的構成

第12章  存款類金融機構

本章要求考生掌握商業(yè)銀行的業(yè)務經營，理解存款類金融機構的種類與運作原理，理解商業(yè)銀行經營管理的發(fā)展與創(chuàng)新，理解其他存款類金融機構。

12.1存款類金融機構的種類與運作原理

12.2商業(yè)銀行

12.3其他存款類金融機構

第13章  非存款類金融機構

本章要求考生理解非存款類金融機構的種類與發(fā)展條件，理解投資類金融機構與保障類金融機構，理解其他非存款類金融機構。

13.1非存款類金融機構的種類與發(fā)展條件

13.2投資類金融機構

13.3保障類金融機構

13.4其他非存款類金融機構

笫14章  中央銀行

本章要求考生掌握中央銀行的性質與職能，掌握中央銀行的業(yè)務運作，理解中央銀行的運作規(guī)范及其與各方的關系。

14.1中央銀行的演進與職能

14.2中央銀行的業(yè)務運作

14.3中央銀行的運作規(guī)范及其與各方的關系

第15章  貨幣需求

本章要求考生掌握貨幣需求的含義與分析視角，能鑒別貨幣需求理論，掌握現階段我國貨幣需求的主要決定與影響因素。

15.1貨幣需求的含義與分析視角

15.2貨幣需求理論的發(fā)展

15.3 中國貨幣需求分析

第16章  貨幣供給

本章要求考生掌握貨幣供給與貨幣供給量的含義，掌握貨幣供給的基本模型與特點，掌握基礎貨幣的構成、收放渠道與方式，能分析商業(yè)銀行創(chuàng)造存款貨幣的過程，能計算存款擴張的倍數，能計算貨幣乘數，掌握影響貨幣乘數變動的因素，掌握貨幣供給增長率的決定因素，理解貨幣供給的控制、內生性與外生性。

16.1現代信用貨幣的供給

16.2中央銀行與基礎貨幣

16.3商業(yè)銀行與存款貨幣的創(chuàng)造

16.4貨幣乘數與貨幣供給量

16.5貨幣供給的數量界限與控制

第17章  貨幣均衡

本章要求考生掌握貨幣供求均衡與總供求均衡之間的關系，掌握通貨膨脹的定義、度量、對就業(yè)的影響、成因及其治理，掌握通貨緊縮的特征與治理，理解影響貨幣均衡實現的因素，理解國際收支及其均衡，理解通貨膨脹與通貨緊縮的社會經濟效應。

17.1貨幣供求均衡與總供求平衡

17.2 國際收支及其均衡

17.3貨幣失衡與治理

第18章  貨幣政策

本章要求考生掌握貨幣政策的作用機理與目標，掌握貨幣政策的操作指標與中介指標，掌握貨幣政策工具，理解貨幣政策傳導機制，理解貨幣政策的最新進展。

18.1貨幣政策的作用機理與目標

18.2 貨幣政策操作指標與中介指標

18.3貨幣政策工具

18.4貨幣政策傳導機制

18.5貨幣政策的最新進展

第19章  金融監(jiān)管

本章要求考生掌握金融監(jiān)管與金融風險的概念，能區(qū)分系統(tǒng)性金融風險和非系統(tǒng)性金融風險，掌握金融監(jiān)管的方法，理解金融監(jiān)管的必要性、作用、目標與原則，理解金融監(jiān)管的構成體系，理解金融監(jiān)管體制，理解銀行業(yè)監(jiān)管、證券業(yè)監(jiān)管與保險業(yè)監(jiān)管。

19.1金融監(jiān)管原理

19.2金融監(jiān)管體制

19.3 金融監(jiān)管的實施

第20章  金融發(fā)展

本章要求考生理解金融發(fā)展與經濟發(fā)展，理解金融創(chuàng)新與金融發(fā)展，理解金融結構與金融發(fā)展，理解經濟金融化與金融全球化。

20.1金融發(fā)展與經濟發(fā)展

20.2金融創(chuàng)新與金融發(fā)展

20.3金融結構與金融發(fā)展

20.4經濟金融化與金融全球化

四、參考書目

參考書目1：金融學（精要版），李健，高等教育出版社，2016年11月

參考書目2：金融學（第三版，精編版修訂版），黃達，中國人民大學出版社，2014年5月