2023年廣東技術(shù)師范大學(xué)三二分段專升本轉(zhuǎn)段金融學(xué)考試大綱

Ⅰ.考試性質(zhì)與目的

三二分段專升本應(yīng)用型人才培養(yǎng)試點專業(yè)轉(zhuǎn)段考試《金融學(xué)》課程的考試，是廣東郵電職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融管理專科生升入普通高等學(xué)校金融學(xué)本科專業(yè)就讀的必考科目?！督鹑趯W(xué)》課程考試的目的與要求是：準(zhǔn)確、簡明地考核考生對金融學(xué)的基本理論、基本方法和基本技能的掌握程度和理解水平，考核考生在理解、掌握和運用金融學(xué)基本理論、基本技能的基礎(chǔ)上，考核考生分析和解決現(xiàn)實問題的基本能力。

Ⅱ.考試形式及試卷結(jié)構(gòu)

1. 考試形式為閉卷、筆試，考試時間為120分鐘，試卷滿分為100分。

2. 《金融學(xué)》科目考試內(nèi)容為《金融學(xué)》教材的部分相關(guān)內(nèi)容?？荚噮⒖紩翰荦堯U主編，《金融學(xué)》，高等教育出版社，2019年6月（第六版）。

Ⅲ. 試題命題的原則

作為一項選拔性考試，插班生《金融學(xué)》考試試題在設(shè)計上應(yīng)具有較高的信度和效度、必要的區(qū)分度和合理的難度。

1. 命題根據(jù)本大綱規(guī)定的考試目標(biāo)和考核內(nèi)容，考試命題應(yīng)具有一定的覆蓋面且重點突出，側(cè)重考核考生對本學(xué)科的基礎(chǔ)理論、基本知識和基本技能的掌握程度，以及運用所學(xué)知識解決實際問題的能力。

2. 試題對不同能力層次要求的分?jǐn)?shù)比例，識記約占30％，理解30％，應(yīng)用40％。

3. 合理安排試題難度結(jié)構(gòu)。 試題難易度分為容易題、中等題、難題三個等級。試卷中三種難易度試題的分?jǐn)?shù)比例，容易題約占50％，中等題約占40％，難題約占10%。

4. 試卷的題型有：單項選擇題、多項選擇題、判斷題、綜合分析題等（各種題型的具體樣式可參見題型示例）。根據(jù)考核的要求，適當(dāng)安排各種題型數(shù)量的比例，達(dá)到考核考生對知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

Ⅳ.《金融學(xué)》的考核內(nèi)容和要求

《金融學(xué)》的考核內(nèi)容為考查對有關(guān)金融學(xué)中貨幣、信用、利率、金融市場、商業(yè)銀行、中央銀行等相關(guān)的基本理論和基本知識的掌握程度，通過對貨幣需求、貨幣供給、通貨膨脹和通貨緊縮等幾個方面的學(xué)習(xí)，從總體上了解、理解貨幣、信用與經(jīng)濟的相互關(guān)系，能運用金融學(xué)基本理論解釋國內(nèi)外最新發(fā)生的一些與金融較為密切的事件。

導(dǎo)    論

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核學(xué)生對金融學(xué)的研究對象、內(nèi)容以及對金融學(xué)重要性的認(rèn)識等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）金融學(xué)的研究對象

（二）金融學(xué)的內(nèi)容框架體系

（三）金融學(xué)的重要性

三、考核要求

（一）金融的界定、功能、結(jié)構(gòu)及學(xué)習(xí)方法

1.識記

（1）“金融”一詞的界定與演變

（2）百年金融功能的變革

（3）現(xiàn)代《金融學(xué)》的框架結(jié)構(gòu)

2.理解

（1）現(xiàn)代金融業(yè)的定位

（2）金融學(xué)科的學(xué)習(xí)方法

第一章  貨幣概述

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣的起源、本質(zhì)、職能、作用、貨幣層次的劃分，有關(guān)貨幣的基本理論等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣與商品的關(guān)系

（二）貨幣的產(chǎn)生與發(fā)展、貨幣的概念、職能、層次

（三）有關(guān)貨幣的基本理論

三、考核要求

（一） 貨幣“質(zhì)”的規(guī)定性

1.識記

（1）貨幣的本質(zhì)

（2）貨幣的形態(tài)

（3）信用貨幣概念和特點

2.理解

（1）貨幣的職能

（2）貨幣的性質(zhì)

3.運用

（1）貨幣與商品的關(guān)系

（二）貨幣“量”的規(guī)定性

1.運用

（1）貨幣的層次劃分。

第二章  貨幣制度

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣制度的基本內(nèi)容和歷史沿革，不兌現(xiàn)信用貨幣制度，有關(guān)貨幣制度的基本理論等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣制度的基本內(nèi)容和歷史沿革

（二）不兌現(xiàn)信用貨幣制度

（三）有關(guān)貨幣制度的基本理論

三、考核要求

（一）貨幣制度的形成、構(gòu)成要素及演變

1.識記

（1）貨幣制度的形成、貨幣制度的構(gòu)成要素

（2）不兌現(xiàn)信用貨幣制度及其特點

2.理解

（1）格雷辛法則

（二）中國的貨幣制度

1.識記

（1）新中國的貨幣制度

（2）香港、澳門、臺灣的貨幣制度

（三）國際貨幣制度與改革

1.識記

（1）國際貨幣制度與改革、人民幣國際化

2.理解

（1）金本位制

第三章 信用、利息和利率

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對信用、利息和利率的基本概念和基本特點、信用的構(gòu)成要素、現(xiàn)代信用的主要形式、信用對現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展作用的兩面性、馬克思的利率決定理論和現(xiàn)代西方主要的利率決定理論、以及影響利率變動的一般因素、利率的一般功能和作用、我國現(xiàn)行的利率管理體制和實行利率市場化的積極意義等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）信用和信用經(jīng)濟在現(xiàn)代經(jīng)濟中的重要地位和作用

（二）發(fā)展多種信用形式的必要性與意義

（三）主要信用工具，促進經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展

（四）利息及利率的概念、利率的分類、影響利率變化的主要因素及影響機理

（五）利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件，能理論聯(lián)系實際進行分析

三、考核要求

（一）信用概述

1.識記

（1）信用的特征

（2）信用的形式

2.理解

（1）信用的經(jīng)濟職能

3.運用

（1）信用的風(fēng)險及其防范

（二）信用工具

1.識記

（1）具體類型及基本特征

（2）金融衍生工具

（三）利息和利率

1.識記

（1）利息的本質(zhì)

（2）利率的決定理論

2.理解

（1）利率的經(jīng)濟杠桿功能

（2）影響利率變動的因素

3.運用

（1）利率發(fā)揮作用的環(huán)境與條件

（四） 中國的利率市場化改革

1.識記

（1）中國的利率市場化改革進程

第四章  外匯與匯率

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對外匯和匯率的概念、外匯的具體構(gòu)成及其種類、外匯的作用要、匯率的標(biāo)價方法、影響匯率的因素等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）外匯的具體構(gòu)成及其種類

（二）外匯的作用

（三）匯率的標(biāo)價方法

三、考核要求

（一） 外匯與外匯儲備

1.識記

（1）外匯的定義

2.理解

（1）外匯儲備的及其管理

3.運用

（1）外匯的作用

（二）匯率及其決定

1.理解

（1）匯率的表示方法

（2）匯率的決定

（三）匯率變動的影響及其約束條件

1.識記

（1）匯率機制的約束條件

2.理解

（1）匯率的基本效應(yīng)

第五章  金融市場

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對金融市場的概念、功能和作用；金融市場的構(gòu)成要素和金融市場的一般分類以及貨幣市場和資本市場的基本架構(gòu)等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）金融市場的概念、功能、類型及其運行

（二）直接融資與間接融資

（三）金融工具與金融資產(chǎn)

（四）金融工具的特點及一般分類

（五）金融市場的一般架構(gòu)

（六）貨幣市場的概念、特點及架構(gòu)

（七）資本市場概況

三、考核要求

（一）金融市場的要素與功能

1.識記

（1）金融市場的特征

（2）金融市場的分類

（3）金融市場的要素

2.理解

（1）金融市場的功能

（二）貨幣市場

1.識記

（1）貨幣市場的六種主要類型

（三）資本市場

1.識記

（1）股票市場

（2）長期債券市場

2.理解

（1）貨幣市場與資本市場的異同

（2）我國金融市場發(fā)展的基本歷程、現(xiàn)狀、問題及發(fā)展趨勢。

第六章  金融機構(gòu)

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對金融機構(gòu)體系的基本概念、金融機構(gòu)（特別是銀行）的形成和發(fā)展、西方主要發(fā)達(dá)國家金融機構(gòu)體系的一般架構(gòu)、新中國金融體系的發(fā)展（特別是近二十多年來我國金融體系改革的成就、基本取向及現(xiàn)存的問題）以及中央銀行為核心的復(fù)合金融體系的架構(gòu)和特點等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）資金融通與金融機構(gòu)的關(guān)系

（二）金融機構(gòu)的多樣性

（二）國外金融機構(gòu)體系的組成

（三）我國現(xiàn)行的金融機構(gòu)體系的組成及各種金融機構(gòu)的職能作用

（四）以中央銀行為核心的復(fù)合金融體系的架構(gòu)和特點

三、考核要求

（一） 金融機構(gòu)概述

1.識記

（1）金融機構(gòu)的類型

（2）金融機構(gòu)的功能

（二）中國的金融機構(gòu)

1.識記

（1）中國的金融機構(gòu)現(xiàn)狀

2.理解

（1）近二十多年來我國金融體系改革的成就、基本取向及現(xiàn)存的問題

（三）國際金融機構(gòu)

1.識記

（1）西方主要發(fā)達(dá)國家金融機構(gòu)體系的一般架構(gòu)

（2）IMF、WB、BIS

2.理解

（1）西方主要發(fā)達(dá)國家金融機構(gòu)體系的比較

第七章  商業(yè)銀行

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對商業(yè)銀行的性質(zhì)、職能、組織制度，以及現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的基本趨向及特點；商業(yè)銀行的主要結(jié)構(gòu)；負(fù)債業(yè)務(wù)及特點；資產(chǎn)業(yè)務(wù)及特點；銀行資本概念、構(gòu)成與作用；中間業(yè)務(wù)及其主要分類；商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造；商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營原則等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）商業(yè)銀行歷史及其發(fā)展趨勢

（二）商業(yè)銀行的性質(zhì)及職能

（三）商業(yè)銀行的經(jīng)營原則和主要業(yè)務(wù)

三、考核要求

（一） 商業(yè)銀行概述

1.識記

（1）商業(yè)銀行性質(zhì)

（2）商業(yè)銀行職能

2.理解

（1）銀行資本概念、構(gòu)成與作用

（2）商業(yè)銀行經(jīng)營模式

（3）商業(yè)銀行發(fā)展趨勢

3.運用

（1）商業(yè)銀行的存款創(chuàng)造機制

（二）商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

1.識記

（1）負(fù)債業(yè)務(wù)構(gòu)成

（2）資產(chǎn)業(yè)務(wù)構(gòu)成

2.理解

（1）中間業(yè)務(wù)及其分類

（三）商業(yè)銀行經(jīng)營原則與管理

1.識記

（1）商業(yè)銀行經(jīng)營原則

2.理解

（1）巴塞爾協(xié)議（Ⅰ）

（1）巴塞爾協(xié)議（Ⅱ）

（1）巴塞爾協(xié)議（Ⅲ）

3.運用

（1）能計算資本充足率

（四）中國商業(yè)銀行改革

1.識記

（1）改革歷程

第八章  中央銀行

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對中央銀行的性質(zhì)、職能、組織形式等基本知識，中央銀行在金融體系中的特殊的地位、中央銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則和金融監(jiān)管原則，中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)及清算業(yè)務(wù)，中央銀行的特殊的職能、中央銀行開展的特殊的金融業(yè)務(wù)等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）建立中央銀行的必要性

（二）中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的過程

（三）中央銀行的主要職能

（四）中央銀行的主要業(yè)務(wù)

（五）中央銀行的在金融機構(gòu)和整個經(jīng)濟中的地位和作用

三、考核要求

（一） 中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展

1.識記

（1）中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

（2）中國中央銀行

2.理解

（1）建立中央銀行的必要性

（二）中央銀行的性質(zhì)、職能和獨立性問題

1.識記

（1）中央銀行的性質(zhì)

（2）中央銀行的職能

（3）中央銀行的組織形式

2.理解

（1）中央銀行的獨立性問題

（三）中央銀行的業(yè)務(wù)

1.識記

（1）中央銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營原則

（2）中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

（3）中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)

（4）其他業(yè)務(wù)

2.理解

（1）中央銀行的金融監(jiān)管原則

第九章  貨幣需求

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣需求的概念；影響貨幣需求的因素；貨幣需求的主要理論以及貨幣需要量的測算等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣需求的含義、機制

（二）各種貨幣需求理論的基本內(nèi)容和基本原理

（三）貨幣需要量的測算

三、考核要求

（一） 貨幣需求概述

1.識記

（1）貨幣需求的概念

（2）流量與存量

（3）微觀貨幣需求與宏觀貨幣需求

（4）名義貨幣需求與實際貨幣需求

2.理解

（1）影響貨幣需求的因素

（二）貨幣需求理論

1.理解

（1）四大主要學(xué)派的觀點

（三）貨幣需要量的測算

2.理解

（1）權(quán)變法

（2）規(guī)則法

第十章  貨幣供給

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣供給、基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)的概念；貨幣供給的過程和決定貨幣供給的因素等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣供求及其均衡的含義、機制、實現(xiàn)條件；

（二）各種貨幣需求理論的基本內(nèi)容和貨幣供給機制的基本原理。

三、考核要求

（一） 貨幣供給及其理論

1.識記

（1）貨幣供給

2.理解

（1）貨幣供給理論的主要理論

（二）貨幣供給的形成機制

1.識記

（1）貨幣出自銀行

2.理解

（1）貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

（三）貨幣供給的運行機制

1.識記

（1）原始存款

（2）派生存款

（四）貨幣供給的決定機制

1.識記

（1）基礎(chǔ)貨幣

（2）貨幣乘數(shù)

2.理解

（1）決定貨幣供給的因素

3.運用

（1）能根據(jù)已知條件計算貨幣供應(yīng)量

第十一章  貨幣均衡

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣均衡的概念，貨幣供求均衡的內(nèi)含和條件等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣均衡的含義、機制、實現(xiàn)條件

（二）貨幣供求均衡的內(nèi)含和條件

三、考核要求

（一） 貨幣均衡及其理論模型

1.識記

（1）流量與存量

（2）貨幣供求均衡的概念

2.理解

（1）貨幣均衡與社會總供求均衡

（2）貨幣供求均衡的條件

（二）貨幣失衡及其調(diào)整途徑

1.理解

（1）貨幣失衡的原因及對策

（三）開放經(jīng)濟條件下的貨幣均衡

1.識記

（1）國際收支

（2）國際儲備

（3）國際資本流動

第十二章  通貨膨脹和通貨緊縮

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對通貨膨脹和通貨緊縮的概念、度量、分類；通貨膨脹和通貨緊縮的形成原因；通貨膨脹的危害、預(yù)防和治理通貨膨脹和通貨緊縮的一般對策等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）通貨膨脹的定義和類型

（二）通貨膨脹產(chǎn)生的主要原因和對經(jīng)濟及社會的影響

（三）通貨緊縮的定義、產(chǎn)生原因及其影響

（四）如何治理通貨膨脹和通貨緊縮

三、考核要求

（一）通貨膨脹及其效應(yīng)

1.識記

（1）通貨膨脹的含義

（2）隱性通貨膨脹

（3）結(jié)構(gòu)型通貨膨脹

2.理解

（1）能區(qū)別需求過度型通貨膨脹與成本推進型通貨膨脹

3.運用

（1）通貨膨脹的計量

（二）通貨膨脹的成因與治理

1.識記

（1）通貨膨脹的形成原因

（2）國民生產(chǎn)總值平減指數(shù)

2.理解

（1）通貨膨脹的治理

（2）指數(shù)化政策

（3）通貨膨脹對社會經(jīng)濟的影響和危害

3.運用

（1）通貨膨脹的治理

（三）通貨緊縮及其理論

1.識記

（1）通貨緊縮的概念

（2）通貨緊縮的理論

（四）通貨緊縮的危害和治理

1.識記

（1）危害和治理

2.理解

（1）通貨緊縮對社會經(jīng)濟的影響和危害

（1）通通貨緊縮的預(yù)防和治理

第十三章  貨幣政策調(diào)控

一、考核目的

本章考核的目的是：主要考核對貨幣政策、貨幣政策目標(biāo)的概念；貨幣政策諸目標(biāo)之間的關(guān)系；中央銀行一般性貨幣政策工具的特點及效應(yīng)；貨幣政策中介指標(biāo)的選擇、西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論、貨幣政策與財政政策協(xié)調(diào)等知識點的識記、理解和運用的水平和能力。

二、考核知識點

（一）貨幣政策在經(jīng)濟政策中的地位

（二）貨幣政策目標(biāo)及實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的手段

（三）貨幣政策及實現(xiàn)這一政策的具體措施

三、考核要求的

（一） 貨幣政策及其目標(biāo)

1.識記

（1） 貨幣政策的構(gòu)成要素

（2）貨幣政策目標(biāo)

（3）貨幣政策中介指標(biāo)及其選擇

（4）道義勸告和窗口指導(dǎo)

2.理解

（1）貨幣政策諸目標(biāo)之間的關(guān)系

（二）貨幣政策工具

1.識記

（1）一般性貨幣政策工具

（2）選擇性貨幣政策工具

（3）選擇性貨幣政策工具

2.理解

（1）一般性貨幣政策工具的特點及效應(yīng)

3.運用

（1）能運用貨幣政策工具給特定的經(jīng)濟形勢作出相應(yīng)的應(yīng)對措施建議

（三）貨幣政策的傳導(dǎo)機制和時滯

1.識記

（1）貨幣政策傳導(dǎo)機制

（2）貨幣政策時滯

（3）西方貨幣政策傳導(dǎo)機制理論

2.理解

（1）貨幣政策傳導(dǎo)的時滯效應(yīng)

（四）貨幣政策有效性及其理論

1.識記

（1）貨幣政策有效性理論

（五） 中國貨幣政策的實踐

1.識記

（1）計劃時期與改革開放以來的實踐

（六）開放條件下貨幣政策的國際協(xié)調(diào)

1.理解

（1）貨幣政策國際協(xié)調(diào)的基本方法

Ⅴ. 《金融學(xué)》考試參考書目

曹龍騏主編，《金融學(xué)》，高等教育出版社，2019年6月（第六版）。

ⅤI.   考試題型示例

一、單項選擇題(每小題備選答案中，只有一個符合題意的正確答案。請將選定的答案，填入下表，多選、錯選、不選均不得分)

1. 我國金融機構(gòu)體系的主體是（   ）。

A.中央銀行       B. 政策性銀行     C. 商業(yè)銀行     D. 證券公司

二、多項選擇題（每小題備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案；多選、錯選、不選均不得分）

1. 一國的貨幣制度主要由（       ）等因素構(gòu)成。

A.貨幣金屬              B.貨幣單位         C.貨幣種類

D.各種通貨的鑄造、發(fā)行與流通程序           E.黃金和外匯準(zhǔn)備制度

三、判斷題（對的打“√”，錯的打“×”。）

1. 貨幣的兩大基本職能是流通手段和支付手段。（   ）

四、綜合題（包含簡答題，計算題以及分析題等）

1. 什么叫貨幣乘數(shù)？其影響因素主要有哪些？