上海自考020304投資學(xué)專業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(二)

第二章 金融機(jī)構(gòu)體系概覽

一、學(xué)習(xí)目的和要求 金融機(jī)構(gòu)體系是以中央銀行為核心進(jìn)行組織管理，是以中央銀行為核心、商業(yè)銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)并存的金融機(jī)構(gòu)體系。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系概述

(一)資金融通的意義及渠道

(二)金融機(jī)構(gòu)的一般界說

(三)金融機(jī)構(gòu)的功能

第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

(一)降低交易成本

(二)緩解信息不對(duì)稱

(三)分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

(四)協(xié)調(diào)流動(dòng)性偏好

第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

(一)中央銀行

(二)存款性金融機(jī)構(gòu)

(三)契約性金融機(jī)構(gòu)

(四)投資性金融機(jī)構(gòu)

(五)政策性金融機(jī)構(gòu)

(六)其他非銀行金融機(jī)構(gòu)

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)直接融資、間接融資、互聯(lián)網(wǎng)金融模式;金融機(jī)構(gòu)、存款性金融機(jī)構(gòu)和非存款性金融機(jī)構(gòu);銀行金融機(jī)構(gòu)和非銀行金融機(jī)構(gòu);政策性金融機(jī)構(gòu)和非政策性金融機(jī)構(gòu);

(二)信息不對(duì)稱、逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)

(三)中央銀行、商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行、信用聯(lián)合社、鄉(xiāng)村銀行

(四)契約性金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老或退休基金、投資銀行、財(cái)務(wù)公司、基金管理公司、政策性金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)、經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)、信托投資公司、金融租賃公司

四、考核要求

(一)金融機(jī)構(gòu)的一般界說和銀行的起源和發(fā)展

1. 識(shí)記：直接融資、間接融資、金融機(jī)構(gòu)、直接金融機(jī)構(gòu)、間接金融機(jī)構(gòu)、存款性金融機(jī)構(gòu)、非存款性金融機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、非政策性金融機(jī)構(gòu)

2. 領(lǐng)會(huì)：金融機(jī)構(gòu)的功能

(二)金融機(jī)構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

1. 識(shí)記：交易成本、信息不對(duì)稱、逆向選擇、道德風(fēng)險(xiǎn)

2. 領(lǐng)會(huì)：金融機(jī)構(gòu)的存在，如何降低交易成本，緩解信息不對(duì)稱，分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

(三)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成

1. 識(shí)記：中央銀行、商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)、契約性金融機(jī)構(gòu)、投資性金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、其他非銀行金融機(jī)構(gòu)

2. 領(lǐng)會(huì)：管理型金融機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)型金融機(jī)構(gòu)

3. 簡單應(yīng)用：如何理解金融機(jī)構(gòu)體系是以中央銀行為核心，商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)呈現(xiàn)多元化發(fā)展的格局。

第三章 利息與利率

一、學(xué)習(xí)目的和要求 通過本章學(xué)習(xí)，理解利率是金融市場的重要經(jīng)濟(jì)變量、調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要經(jīng)濟(jì)杠桿。理解利息與利率的概念、利率計(jì)算、利率決定理論和利率期限結(jié)構(gòu)理論。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 利息與利率概述

(一)利率的概念及運(yùn)用

利息的概念及應(yīng)用、利息的本質(zhì)、利息概念的應(yīng)用

(二)利率的概念及種類

基準(zhǔn)利率、名義利率和實(shí)際利率、固定利率與浮動(dòng)利率、利率與收益率

(三)影響利率變動(dòng)的主要因素

第二節(jié) 利息的計(jì)算與運(yùn)用

(一)單利與復(fù)利

單利、復(fù)利、復(fù)利計(jì)算下的名義利率與實(shí)際利率

(二)現(xiàn)值

定義和運(yùn)用

(三)到期收益率第三節(jié)利率決定理論

(一)古典利率理論

古典利率理論主要思想和主要特點(diǎn)

(二)流動(dòng)性偏好理論

主要觀點(diǎn)、流動(dòng)性陷阱

(三)可貸資金理論

可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評(píng)價(jià)

(四)IS-LM模型的利率決定理論

IS、LM曲線的導(dǎo)出、貢獻(xiàn)第四節(jié)利率結(jié)構(gòu)決定理論

(一)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)

違約風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性、稅收差異因素

(二)利率的期限結(jié)構(gòu)理論

純粹預(yù)期假說、市場分割假說、流動(dòng)性升水假說第五節(jié)利率的作用

(一)利率在經(jīng)濟(jì)中的作用

儲(chǔ)蓄效應(yīng)、利率對(duì)投資的影響、利率在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用(積累功能、調(diào)節(jié)功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國際收支功能)

(二)利率發(fā)揮作用的條件

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)利息的概念及應(yīng)用

(二)利率的概念及種類

(三)利率的計(jì)算及運(yùn)用

(四)古典利率理論、流動(dòng)性偏好理論、可貸資金理論及IS-LM模型

(五)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)理論

(六)利率的作用

四、考核要求

(一)利率的概念及運(yùn)用

1. 識(shí)記：(1)利率的概念(2)基準(zhǔn)利率、名義利率、實(shí)際利率、固定利率、浮動(dòng)利率

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)、收益的資本化(2)影響利率變動(dòng)的主要因素

(二)利率的計(jì)算和運(yùn)用

1. 識(shí)記：單利、復(fù)利、現(xiàn)值

2. 領(lǐng)會(huì)：到期收益率

3. 綜合運(yùn)用：(1)復(fù)利計(jì)算下的名義利率與實(shí)際利率(2)息票債券、貼現(xiàn)債券、永久債券的到期收益率計(jì)算

(三)利率決定理論

1. 識(shí)記：(1)古典利率理論(2)可貸資金理論

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)流動(dòng)性偏好理論(2)流動(dòng)性陷阱(3)IS-LM模型

(四)利率結(jié)構(gòu)決定理論

1. 識(shí)記：利率風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論

2. 領(lǐng)會(huì)：利率期限結(jié)構(gòu)理論

3. 綜合運(yùn)用：純粹預(yù)期假說、市場分割假說、流動(dòng)性升水假說對(duì)收益率曲線形狀的解釋

(五)利率的作用

1. 識(shí)記：儲(chǔ)蓄效應(yīng)、積累功能、調(diào)節(jié)作用

2. 領(lǐng)會(huì)：利率發(fā)揮作用的條件

3. 綜合利用：利率在經(jīng)濟(jì)中的作用