上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(四)

第六章 商業(yè)銀行及經(jīng)營管理

一、學習目的和要求

了解商業(yè)銀行在金融機構體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業(yè)銀行的組織、運行、主要業(yè)務、經(jīng)營管理以及存款貨幣創(chuàng)造等內(nèi)容對于整個貨幣，金融體系運轉的意義。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 商業(yè)銀行概述

(一)銀行業(yè)的起源和發(fā)展

(二)商業(yè)銀行的組織制度

單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制

(三)商業(yè)銀行的性質與職能

(四)商業(yè)銀行的分業(yè)經(jīng)營與混業(yè)經(jīng)營模式

第二節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務

(一)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表簡介

(二)商業(yè)銀行的負債業(yè)務與所有者權益

存款業(yè)務、存款業(yè)務的創(chuàng)新、借款業(yè)務、所有者權益

(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務

現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資

(四)資產(chǎn)證券化業(yè)務

第三節(jié) 商業(yè)銀行的表外業(yè)務

(一)表外業(yè)務的內(nèi)涵

(二)表外業(yè)務的主要種類

第四節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營管理

(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理原則

安全性原則、流動性原則、盈利性原則

(二)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論及方法

資產(chǎn)管理理論、負債管理理論及方法、資產(chǎn)負債綜合管理理論及方法

三、考核知識點

(一)商業(yè)銀行經(jīng)營模式

(二)商業(yè)銀行組織制度

(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務及所有者權益

(四)商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則

(五)商業(yè)銀行的經(jīng)營管理理論及方法

四、考核要求

(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營模式

1. 識記：(1)職能分工型商業(yè)銀行、分業(yè)經(jīng)營模式(2)全能型商業(yè)銀行、混業(yè)經(jīng)營模式

2. 領會：分業(yè)經(jīng)營模式的發(fā)展演變、混業(yè)經(jīng)營模式的優(yōu)缺點

3. 簡單應用：單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優(yōu)缺點

(二)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務

1. 識記：存款業(yè)務、大額可轉讓定期存單、可轉讓支付命令賬戶、超級可轉讓支付命令賬戶、自動轉賬服務賬戶、貨幣市場共同基金、貨幣市場存款賬戶、協(xié)定賬戶

2. 領會：存款業(yè)務的創(chuàng)新

3. 綜合應用：負債業(yè)務、所有者權益、資產(chǎn)業(yè)務的類型

(三)商業(yè)銀行經(jīng)營管理

1. 識記：(1)商業(yè)銀行經(jīng)營管理原則(2)商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論及方法

2. 領會：(1)安全性原則、流動性原則、盈利性原則(2)資產(chǎn)管理理論、負債管理理論與方法

3. 綜合應用：資產(chǎn)負債表綜合管理理論及方法

第七章 中央銀行

一、學習目的和要求

通過本章學習，理解中央銀行是特殊的銀行，并非像商業(yè)銀行那樣以盈利為目的，了解現(xiàn)代中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展、中央銀行的性質、中央銀行的主要業(yè)務。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要、統(tǒng)一全國票據(jù)清算的需要、最后貸款人角色的需要、金融宏觀調(diào)控的需要

(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

由商業(yè)銀行演變而來、由政府出面通過法律規(guī)定直接組建

(三)中央銀行的歷史演變

萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強化階段

(四)中央銀行在中國的發(fā)展

1948年前的中央銀行實踐、新中國的中央銀行

第二節(jié) 中央銀行制度

(一)中央銀行的所有制形式

全部資本歸國家所有的中央銀行、國家資本與民間資本共同組建的中央銀行、全部股份由私人持有的中央銀行、無資無本的中央銀行、資本為多國共有的中央銀行

(二)中央銀行的組織結構

單一式中央銀行制度、復合中央銀行制度、跨國中央銀行制度、準中央銀行制度

第三節(jié) 中央銀行的性質與職能

(一)中央銀行的性質

特殊的金融機構、特殊的國家機關

(二)中央銀行的職能

發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

第四節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務

(一)中央銀行的資產(chǎn)負債表業(yè)務

(二)中央銀行的支付清算業(yè)務

支付清算體系的構成(清算機構、支付系統(tǒng)、支付清算制度)

支付清算體系的運作(票據(jù)交換和清算、異地跨行清算、證券和金融衍生工具交易清算、跨國清算)

我國支付清算體系的構成(票據(jù)交換系統(tǒng)、全國電子聯(lián)行系統(tǒng)、電子資金匯兌系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)、中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng))

三、考核知識點

(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國的發(fā)展

(四)中央銀行的所有制形式和組織結構

(五)中央銀行的性質、職能

(六)中央銀行的主要業(yè)務

(七)中央銀行的支付清算業(yè)務

四、考核要求

(一)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

1. 識記：最后貸款人、中央銀行產(chǎn)生的必要性

2. 領會：(1)中央銀行產(chǎn)生的途徑(2)中央銀行在中國的發(fā)展

3. 簡單應用：中央銀行的歷史演變

(二)中央銀行制度

1. 識記：中央銀行的所有制形式

2. 領會：中央銀行的組織結構

(三)中央銀行的性質與職能

1. 識記：中央銀行的性質

2. 領會：發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

3. 綜合應用：(1)銀行是特殊的金融機構(2)如何理解中央銀行是發(fā)行的銀行(3)如何理解中央銀行是銀行的銀行

(四)中央銀行的主要業(yè)務

1. 識記：資產(chǎn)項目、負債項目、基礎貨幣

2. 領會：中央銀行對基礎貨幣的控制

(五)中央銀行的支付清算業(yè)務

1. 識記：清算機構、支付系統(tǒng)

2. 領會：支付清算體系的運作

3. 簡單應用：我國支付清算體系的構成