2013年10月全國自考(金融市場學(xué))真題及答案解析

2013年10月全國自考(金融市場學(xué))真題及答案分析，金融市場學(xué)考試歷年真題，內(nèi)含答案及解析。

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

1.金融資產(chǎn)迅速轉(zhuǎn)化成現(xiàn)金的能力指的是其特征中的( )

A.期限性
B.收益性
C.流動(dòng)性
D.風(fēng)險(xiǎn)性

2.將金融市場劃分為即期交易市場和遠(yuǎn)期交易市場的標(biāo)準(zhǔn)是( )

A.按交易標(biāo)的物劃分
B.按交易對(duì)象是否依賴于其他金融要素劃分
C.按交易對(duì)象的交割方式劃分
D.按價(jià)格形成機(jī)制劃分

3.同業(yè)拆借的利率是( )

A.日利率
B.周利率
C.月利率
D.年利率

4.持票人在票據(jù)背面簽名將該票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人的票據(jù)行為是指( )

A.出票
B.背書
C.匯票承兌
D.貼現(xiàn)

5.債券發(fā)行人不能按時(shí)、足額地支付債券的利息、本金從而給債券投資者帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)是指( )

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.信用風(fēng)險(xiǎn)
D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

6.荷蘭式招標(biāo)又稱( )

A.美國式招標(biāo)
B.混合式招標(biāo)
C.多種價(jià)格招標(biāo)
D.單一價(jià)格招標(biāo)

7.下列關(guān)于股票的說法正確的是( )

A.相對(duì)于優(yōu)先股來說，普通股的風(fēng)險(xiǎn)較小
B.優(yōu)先股一般可以流通上市
C.普通股股東有企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)
D.優(yōu)先股是股票最基本的形式，也是發(fā)行量最大、最為重要的股票

8.我國法律規(guī)定首次公開發(fā)行股票數(shù)量超過4億股的，可向戰(zhàn)略投資者配售股票，戰(zhàn)略投資者對(duì)這些股票的持有期限不得少于( )

A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.6個(gè)月
D.12個(gè)月

9.股票流通市場最主要的組織形式是( )

A.場內(nèi)交易
B.場外交易
C.第三市場
D.第四市場

10.按法律形式的不同，可以將基金分為( )

A.封閉式基金和開放式基金
B.股票基金和債券基金
C.在岸基金和離岸基金
D.契約型基金和公司型基金

11.下列關(guān)于外匯市場的說法正確的是( )

A.外匯市場由外匯市場主體和外匯市場客體兩個(gè)部分構(gòu)成
B.外匯市場主體是外匯市場的參與者
C.外匯市場客體主要包括外匯銀行、外匯交易商和外匯經(jīng)紀(jì)人
D.中央銀行并非外匯市場的主要參與者

12.將黃金市場分為實(shí)物市場和衍生品市場的標(biāo)準(zhǔn)是( )

A.按黃金市場的交易規(guī)模和作用不同
B.按黃金市場的交易場所不同
C.按黃金交易的標(biāo)的物不同
D.按黃金交易的管制程度不同

13.關(guān)于我國的紙黃金業(yè)務(wù)，下列說法正確的是( )

A.紙黃金業(yè)務(wù)是上海黃金交易所組織交易的主要形式
B.紙黃金業(yè)務(wù)中，上海期貨交易所作為做市商進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)
C.紙黃金業(yè)務(wù)是我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)
D.紙黃金業(yè)務(wù)的交易中要提取實(shí)物黃金

14.金融期貨合約的特點(diǎn)包括( )

A.非標(biāo)準(zhǔn)化
B.場內(nèi)交易，間接清算
C.流動(dòng)性較差
D.違約風(fēng)險(xiǎn)大

15.下列關(guān)于金融期權(quán)合約的說法正確的是( )

A.以金融資產(chǎn)作為標(biāo)的物
B.期權(quán)買賣雙方的權(quán)利義務(wù)對(duì)等
C.期權(quán)買方面臨的風(fēng)險(xiǎn)難以預(yù)測
D.期權(quán)賣方的收益可能是無限的

16.以下關(guān)于歐洲債券和歐洲債券市場的說法正確的是( )

A.歐洲債券市場監(jiān)管嚴(yán)格
B.歐洲債券市場的發(fā)行通常被限于信用風(fēng)險(xiǎn)較高的借款人
C.歐洲債券通常免收利息稅

17.甲公司準(zhǔn)備將閑置資金一次性存入乙銀行，以備2年后更新設(shè)備開銷2000萬元。已知乙銀行存款年利率為10%，按復(fù)利計(jì)息，則目前甲公司應(yīng)存入資金( )

A.1633.67萬元
B.1652.89萬元
C.1671.33萬元
D.1690.46萬元

18.影響股票投資價(jià)格的外部因素包括( )

A.公司凈資產(chǎn)
B.公司的股利政策
C.增資和減資
D.宏觀經(jīng)濟(jì)因素

19.以下哪一個(gè)指標(biāo)可以反映單個(gè)資產(chǎn)對(duì)整體市場組合的風(fēng)險(xiǎn)的影響?( )

A.α
B.β
C.方差
D.標(biāo)準(zhǔn)差

20.同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)包括( )

A.在市場準(zhǔn)入方面一般有較嚴(yán)格的限制
B.交易手續(xù)較為復(fù)雜
C.交易一般需要擔(dān)保或抵押
D.利率的市場化程度較低

二、多項(xiàng)選擇題(本大題共5小題，每小題2分，共10分)

1.金融市場的交易主體包括( )

A.企業(yè)
B.政府機(jī)構(gòu)
C.存款性金融機(jī)構(gòu)
D.保險(xiǎn)公司
E.中央銀行

2.同業(yè)拆借市場的參與者包括( )

A.資金需求者
B.資金供給者
C.中介機(jī)構(gòu)
D.交易中心
E.中央銀行與金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

3.股票的基本特征包括( )

A.永久性
B.確定性
C.收益性
D.參與性
E.流動(dòng)性

4.下列關(guān)于黃金需求的說法正確的是( )

A.黃金需求包括官方儲(chǔ)備需求、投資投機(jī)需求、工業(yè)原料需求三方面
B.官方儲(chǔ)備需求基于黃金的商品屬性
C.投資投機(jī)需求基于黃金的金融屬性
D.工業(yè)原料需求基于黃金的商品屬性
E.購入黃金以使資產(chǎn)保值增值描述的是投機(jī)需求

5.關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型，下列說法正確的是(BCDE)

A.資本資產(chǎn)定價(jià)模型由馬克維茨提出
B.當(dāng)市場達(dá)到均衡時(shí)，市場組合是一個(gè)有效組合
C.資本市場線揭示了有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)均衡關(guān)系
D.證券市場線與有效邊界的切點(diǎn)為市場均衡時(shí)的有效資產(chǎn)組合
E.無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為零，與風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)也為零

三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）

1.資產(chǎn)證券化

2.創(chuàng)業(yè)板市場

3.套匯交易

4.離岸金融市場

四、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

1.簡述金融市場的聚斂功能。

2.簡述短期融資券的融資優(yōu)勢。

3.簡述債券流通市場的作用。

4.簡述遠(yuǎn)期利率協(xié)議的主要作用。

5.簡述有效市場的類型。

五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）

1.試比較交易型開放式指數(shù)基金與上市開放式基金。

2.試述金融市場監(jiān)管變革的趨勢。