2008年10月全國自考(金融市場學(xué))真題及答案解析

2008年10月全國自考(金融市場學(xué))真題及答案分析，金融市場學(xué)考試歷年真題，內(nèi)含答案及解析。

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共20小題，每小題1分，共20分）

1961年發(fā)行第一張大額可轉(zhuǎn)讓存單的是( )

A.荷蘭銀行
B.英格蘭銀行
C.美國花旗銀行
D.日本銀行

2.下列機(jī)構(gòu)屬于行業(yè)組織的是( )

A.中國證券監(jiān)督管理委員會
B.中國銀行業(yè)協(xié)會
C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會
D.中國銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會

3.下列不屬于推動金融衍生工具迅速發(fā)展的原因是( )

A.各國金融管制加緊
B.金融自由化和金融市場的發(fā)展
C.經(jīng)濟(jì)運(yùn)行不確定性增強(qiáng)
D.科學(xué)技術(shù)和金融創(chuàng)新的迅速發(fā)展

4.以下各種股票被稱為人民幣特種股票的是( )

A.A股
B.法人股
C.B股
D.國家股

5.對于空頭遠(yuǎn)期，如果到期日即期價(jià)格高于遠(yuǎn)期價(jià)格則買方會( )

A.虧損
B.盈利
C.持平
D.無法預(yù)測

6.貼現(xiàn)行對已經(jīng)進(jìn)行貼現(xiàn)，尚未到期的票據(jù)轉(zhuǎn)做一次貼現(xiàn)的行為稱為( )

A.再貼現(xiàn)
B.承兌
C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)
D.多次貼現(xiàn)

7.我國《證券法》規(guī)定，對于新發(fā)行的公司，要求近年連續(xù)盈利的年數(shù)是( )

A.2年
B.3年
C.4年
D.5年

8.買入證券一方同意按照約定期限和價(jià)格再賣出證券的協(xié)議叫做( )

A.逆回購協(xié)議
B.正回購協(xié)議
C.承兌
D.貼現(xiàn)

9.理論上，一國國際收支出現(xiàn)順差時(shí)，股價(jià)( )

A.上漲
B.下跌
C.持平
D.先上漲后下跌

10.以一單位外國貨幣為標(biāo)準(zhǔn)折算成若干本國貨幣的數(shù)量來表示匯率的標(biāo)價(jià)法稱為( )

A.間接標(biāo)價(jià)法
B.直接標(biāo)價(jià)法
C.美元標(biāo)價(jià)法
D.應(yīng)收標(biāo)價(jià)法

11.在本國募集資金并投資于本國證券市場的基金稱為( )

A.在岸投資基金
B.離岸投資基金
C.私募基金
D.公募基金

12.其他條件不變時(shí)，通貨膨脹率高的國家貨幣會相對通貨膨脹率低的國家貨幣( )

A.先升值后貶值
B.升值
C.持平
D.貶值

13.如果假定其他條件不變，則貼現(xiàn)率越低，證券價(jià)值( )

A.越大
B.越小
C.不變
D.無法判斷

14.按合同期內(nèi)利率是否可以變動，利率可以分為( )

A.月利率和年利率
B.官定利率和市場利率
C.浮動利率和固定利率
D.浮動利率和固定利率

15.LIBOR是指( )

A.香港銀行間拆放利率
B.日本銀行間拆放利率
C.倫敦銀行間拆放利率
D.新加坡銀行間拆放利率

16.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以通過增加持有的資產(chǎn)種類數(shù)而消除的風(fēng)險(xiǎn)。這句話( )

A.正確
B.錯(cuò)誤
C.無法判斷
D.不完全正確

17.證券市場的價(jià)格反映了所有公開發(fā)表的信息稱為( )

A.弱有效市場
B.中度有效市場
C.強(qiáng)有效市場
D.無效市場

18.客戶提出買賣的種類和數(shù)量，由經(jīng)紀(jì)人按當(dāng)時(shí)的市場價(jià)格購入或出售證券叫做( )

A.中心浮動委托
B.限價(jià)委托
C.市價(jià)委托
D.指令委托

19.在特定的時(shí)間，按協(xié)議價(jià)格和數(shù)量買賣某種指定金融資產(chǎn)的權(quán)利稱為( )

A.金融遠(yuǎn)期
B.金融期權(quán)
C.金融期貨
D.金融互換

20.下列不屬于債券二級市場上主要交易方式的是( )

A.現(xiàn)貨交易
B.期貨交易
C.掉期交易
D.回購協(xié)議

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）

1.下列各指標(biāo)屬于反映短期償債能力指標(biāo)的是( )

A.負(fù)債比率(財(cái)務(wù)杠桿)
B.流動比率
C.速動比率
D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率(資產(chǎn)效率)
E.市盈率(市場價(jià)值)

2.對于期權(quán)交易的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)，下面正確的是( )

A.期權(quán)交易買方虧損有限，盈利無限
B.期權(quán)交易買方虧損無限，盈利無限
C.期權(quán)交易買方虧損無限，盈利有限
D.期權(quán)交易賣方虧損有限，盈利無限
E.期權(quán)交易賣方虧損無限，盈利有限

3.下列各項(xiàng)屬于直接融資優(yōu)點(diǎn)的是( )

A.對資金提供者風(fēng)險(xiǎn)小
B.籌資成本低
C.投資者收益較高
D.資金供需雙方聯(lián)系緊密，有利于資金的快速合理配置和使用
E.直接融資受到的限制較少

4.場外交易的主要形式有(　)

A.柜臺交易
B.墊頭交易
C.第三市場交易
D.現(xiàn)貨交易
E.第四市場交易

5.外匯市場的主要參與者包括( )

A.商業(yè)銀行
B.中央銀行及政府主管外匯機(jī)構(gòu)
C.外匯經(jīng)紀(jì)人和交易商
D.外匯的實(shí)際供應(yīng)者和需求者
E.外匯投機(jī)者

三、名詞解釋題（本大題共4小題，每小題3分，共12分）

1.第四市場

2.私募基金

3.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

4.金融資產(chǎn)

四、簡答題（本大題共5小題，每小題6分，共30分）

1.簡述互換與掉期的區(qū)別。

2.簡述證券投資基金的含義及其特點(diǎn)。

3.簡述股票發(fā)行市場與流通市場的關(guān)系。

4.簡述回購的定義及分類。

5.簡述外匯市場的主要作用。 

五、論述題（本大題共2小題，每小題14分，共28分）

1.試論述衍生金融工具的“雙刃劍”作用。

2.試述金融市場監(jiān)管的必要性及一般原則。