上海自考020304投資學專業(yè)(本科)金融學概論(04762)考試大綱(二)

第二章 金融機構(gòu)體系概覽

一、學習目的和要求 金融機構(gòu)體系是以中央銀行為核心進行組織管理，是以中央銀行為核心、商業(yè)銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機構(gòu)并存的金融機構(gòu)體系。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 金融機構(gòu)體系概述

(一)資金融通的意義及渠道

(二)金融機構(gòu)的一般界說

(三)金融機構(gòu)的功能

第二節(jié) 金融機構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

(一)降低交易成本

(二)緩解信息不對稱

(三)分散和轉(zhuǎn)移風險

(四)協(xié)調(diào)流動性偏好

第三節(jié) 金融機構(gòu)體系的構(gòu)成

(一)中央銀行

(二)存款性金融機構(gòu)

(三)契約性金融機構(gòu)

(四)投資性金融機構(gòu)

(五)政策性金融機構(gòu)

(六)其他非銀行金融機構(gòu)

三、考核知識點

(一)直接融資、間接融資、互聯(lián)網(wǎng)金融模式;金融機構(gòu)、存款性金融機構(gòu)和非存款性金融機構(gòu);銀行金融機構(gòu)和非銀行金融機構(gòu);政策性金融機構(gòu)和非政策性金融機構(gòu);

(二)信息不對稱、逆向選擇、道德風險

(三)中央銀行、商業(yè)銀行、儲蓄銀行、信用聯(lián)合社、鄉(xiāng)村銀行

(四)契約性金融機構(gòu)、保險公司、養(yǎng)老或退休基金、投資銀行、財務(wù)公司、基金管理公司、政策性金融機構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)、進出口政策性金融機構(gòu)、經(jīng)濟開發(fā)政策性金融機構(gòu)、信托投資公司、金融租賃公司

四、考核要求

(一)金融機構(gòu)的一般界說和銀行的起源和發(fā)展

1. 識記：直接融資、間接融資、金融機構(gòu)、直接金融機構(gòu)、間接金融機構(gòu)、存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)、銀行金融機構(gòu)、非銀行金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、非政策性金融機構(gòu)

2. 領(lǐng)會：金融機構(gòu)的功能

(二)金融機構(gòu)存在的理論基礎(chǔ)

1. 識記：交易成本、信息不對稱、逆向選擇、道德風險

2. 領(lǐng)會：金融機構(gòu)的存在，如何降低交易成本，緩解信息不對稱，分散和轉(zhuǎn)移風險

(三)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成

1. 識記：中央銀行、商業(yè)銀行、儲蓄機構(gòu)、契約性金融機構(gòu)、投資性金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)、其他非銀行金融機構(gòu)

2. 領(lǐng)會：管理型金融機構(gòu)、業(yè)務(wù)型金融機構(gòu)

3. 簡單應(yīng)用：如何理解金融機構(gòu)體系是以中央銀行為核心，商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)呈現(xiàn)多元化發(fā)展的格局。

第三章 利息與利率

一、學習目的和要求 通過本章學習，理解利率是金融市場的重要經(jīng)濟變量、調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動的重要經(jīng)濟杠桿。理解利息與利率的概念、利率計算、利率決定理論和利率期限結(jié)構(gòu)理論。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 利息與利率概述

(一)利率的概念及運用

利息的概念及應(yīng)用、利息的本質(zhì)、利息概念的應(yīng)用

(二)利率的概念及種類

基準利率、名義利率和實際利率、固定利率與浮動利率、利率與收益率

(三)影響利率變動的主要因素

第二節(jié) 利息的計算與運用

(一)單利與復利

單利、復利、復利計算下的名義利率與實際利率

(二)現(xiàn)值

定義和運用

(三)到期收益率第三節(jié)利率決定理論

(一)古典利率理論

古典利率理論主要思想和主要特點

(二)流動性偏好理論

主要觀點、流動性陷阱

(三)可貸資金理論

可貸資金理論的基本思想、可貸資金理論的評價

(四)IS-LM模型的利率決定理論

IS、LM曲線的導出、貢獻第四節(jié)利率結(jié)構(gòu)決定理論

(一)利率的風險結(jié)構(gòu)

違約風險、流動性、稅收差異因素

(二)利率的期限結(jié)構(gòu)理論

純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說第五節(jié)利率的作用

(一)利率在經(jīng)濟中的作用

儲蓄效應(yīng)、利率對投資的影響、利率在宏觀經(jīng)濟中的作用(積累功能、調(diào)節(jié)功能、抑制通貨膨脹功能、平衡國際收支功能)

(二)利率發(fā)揮作用的條件

三、考核知識點

(一)利息的概念及應(yīng)用

(二)利率的概念及種類

(三)利率的計算及運用

(四)古典利率理論、流動性偏好理論、可貸資金理論及IS-LM模型

(五)利率的風險結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)理論

(六)利率的作用

四、考核要求

(一)利率的概念及運用

1. 識記：(1)利率的概念(2)基準利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率

2. 領(lǐng)會：(1)利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)、收益的資本化(2)影響利率變動的主要因素

(二)利率的計算和運用

1. 識記：單利、復利、現(xiàn)值

2. 領(lǐng)會：到期收益率

3. 綜合運用：(1)復利計算下的名義利率與實際利率(2)息票債券、貼現(xiàn)債券、永久債券的到期收益率計算

(三)利率決定理論

1. 識記：(1)古典利率理論(2)可貸資金理論

2. 領(lǐng)會：(1)流動性偏好理論(2)流動性陷阱(3)IS-LM模型

(四)利率結(jié)構(gòu)決定理論

1. 識記：利率風險結(jié)構(gòu)理論

2. 領(lǐng)會：利率期限結(jié)構(gòu)理論

3. 綜合運用：純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說對收益率曲線形狀的解釋

(五)利率的作用

1. 識記：儲蓄效應(yīng)、積累功能、調(diào)節(jié)作用

2. 領(lǐng)會：利率發(fā)揮作用的條件

3. 綜合利用：利率在經(jīng)濟中的作用