上海自考020304投資學(xué)專(zhuān)業(yè)(本科)金融學(xué)概論(04762)考試大綱(四)

第六章 商業(yè)銀行及經(jīng)營(yíng)管理

一、學(xué)習(xí)目的和要求

了解商業(yè)銀行在金融機(jī)構(gòu)體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業(yè)銀行的組織、運(yùn)行、主要業(yè)務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理以及存款貨幣創(chuàng)造等內(nèi)容對(duì)于整個(gè)貨幣，金融體系運(yùn)轉(zhuǎn)的意義。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 商業(yè)銀行概述

(一)銀行業(yè)的起源和發(fā)展

(二)商業(yè)銀行的組織制度

單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制

(三)商業(yè)銀行的性質(zhì)與職能

(四)商業(yè)銀行的分業(yè)經(jīng)營(yíng)與混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式

第二節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)務(wù)

(一)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表簡(jiǎn)介

(二)商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)與所有者權(quán)益

存款業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新、借款業(yè)務(wù)、所有者權(quán)益

(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)

現(xiàn)金資產(chǎn)、貸款、證券投資

(四)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

第三節(jié) 商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)

(一)表外業(yè)務(wù)的內(nèi)涵

(二)表外業(yè)務(wù)的主要種類(lèi)

第四節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理

(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理原則

安全性原則、流動(dòng)性原則、盈利性原則

(二)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論及方法

資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論及方法、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理理論及方法

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)模式

(二)商業(yè)銀行組織制度

(三)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)及所有者權(quán)益

(四)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則

(五)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理理論及方法

四、考核要求

(一)商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)模式

1. 識(shí)記：(1)職能分工型商業(yè)銀行、分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式(2)全能型商業(yè)銀行、混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式

2. 領(lǐng)會(huì)：分業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的發(fā)展演變、混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式的優(yōu)缺點(diǎn)

3. 簡(jiǎn)單應(yīng)用：?jiǎn)我汇y行制、總分行制、銀行控股公司制的優(yōu)缺點(diǎn)

(二)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)務(wù)

1. 識(shí)記：存款業(yè)務(wù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶(hù)、超級(jí)可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶(hù)、自動(dòng)轉(zhuǎn)賬服務(wù)賬戶(hù)、貨幣市場(chǎng)共同基金、貨幣市場(chǎng)存款賬戶(hù)、協(xié)定賬戶(hù)

2. 領(lǐng)會(huì)：存款業(yè)務(wù)的創(chuàng)新

3. 綜合應(yīng)用：負(fù)債業(yè)務(wù)、所有者權(quán)益、資產(chǎn)業(yè)務(wù)的類(lèi)型

(三)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理

1. 識(shí)記：(1)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理原則(2)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論及方法

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)安全性原則、流動(dòng)性原則、盈利性原則(2)資產(chǎn)管理理論、負(fù)債管理理論與方法

3. 綜合應(yīng)用：資產(chǎn)負(fù)債表綜合管理理論及方法

第七章 中央銀行

一、學(xué)習(xí)目的和要求

通過(guò)本章學(xué)習(xí)，理解中央銀行是特殊的銀行，并非像商業(yè)銀行那樣以盈利為目的，了解現(xiàn)代中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展、中央銀行的性質(zhì)、中央銀行的主要業(yè)務(wù)。

二、課程內(nèi)容

第一節(jié) 中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

統(tǒng)一銀行券發(fā)行的需要、統(tǒng)一全國(guó)票據(jù)清算的需要、最后貸款人角色的需要、金融宏觀調(diào)控的需要

(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

由商業(yè)銀行演變而來(lái)、由政府出面通過(guò)法律規(guī)定直接組建

(三)中央銀行的歷史演變

萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強(qiáng)化階段

(四)中央銀行在中國(guó)的發(fā)展

1948年前的中央銀行實(shí)踐、新中國(guó)的中央銀行

第二節(jié) 中央銀行制度

(一)中央銀行的所有制形式

全部資本歸國(guó)家所有的中央銀行、國(guó)家資本與民間資本共同組建的中央銀行、全部股份由私人持有的中央銀行、無(wú)資無(wú)本的中央銀行、資本為多國(guó)共有的中央銀行

(二)中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

單一式中央銀行制度、復(fù)合中央銀行制度、跨國(guó)中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度

第三節(jié) 中央銀行的性質(zhì)與職能

(一)中央銀行的性質(zhì)

特殊的金融機(jī)構(gòu)、特殊的國(guó)家機(jī)關(guān)

(二)中央銀行的職能

發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

第四節(jié) 中央銀行的主要業(yè)務(wù)

(一)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表業(yè)務(wù)

(二)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

支付清算體系的構(gòu)成(清算機(jī)構(gòu)、支付系統(tǒng)、支付清算制度)

支付清算體系的運(yùn)作(票據(jù)交換和清算、異地跨行清算、證券和金融衍生工具交易清算、跨國(guó)清算)

我國(guó)支付清算體系的構(gòu)成(票據(jù)交換系統(tǒng)、全國(guó)電子聯(lián)行系統(tǒng)、電子資金匯兌系統(tǒng)、銀行卡支付系統(tǒng)、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng))

三、考核知識(shí)點(diǎn)

(一)中央銀行產(chǎn)生的必要性

(二)中央銀行產(chǎn)生的途徑

(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國(guó)的發(fā)展

(四)中央銀行的所有制形式和組織結(jié)構(gòu)

(五)中央銀行的性質(zhì)、職能

(六)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

(七)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

四、考核要求

(一)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

1. 識(shí)記：最后貸款人、中央銀行產(chǎn)生的必要性

2. 領(lǐng)會(huì)：(1)中央銀行產(chǎn)生的途徑(2)中央銀行在中國(guó)的發(fā)展

3. 簡(jiǎn)單應(yīng)用：中央銀行的歷史演變

(二)中央銀行制度

1. 識(shí)記：中央銀行的所有制形式

2. 領(lǐng)會(huì)：中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

(三)中央銀行的性質(zhì)與職能

1. 識(shí)記：中央銀行的性質(zhì)

2. 領(lǐng)會(huì)：發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

3. 綜合應(yīng)用：(1)銀行是特殊的金融機(jī)構(gòu)(2)如何理解中央銀行是發(fā)行的銀行(3)如何理解中央銀行是銀行的銀行

(四)中央銀行的主要業(yè)務(wù)

1. 識(shí)記：資產(chǎn)項(xiàng)目、負(fù)債項(xiàng)目、基礎(chǔ)貨幣

2. 領(lǐng)會(huì)：中央銀行對(duì)基礎(chǔ)貨幣的控制

(五)中央銀行的支付清算業(yè)務(wù)

1. 識(shí)記：清算機(jī)構(gòu)、支付系統(tǒng)

2. 領(lǐng)會(huì)：支付清算體系的運(yùn)作

3. 簡(jiǎn)單應(yīng)用：我國(guó)支付清算體系的構(gòu)成