一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)

1[單選題] 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為()。

A.零息債券、附息債券和息票累積債券

B.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

C.政府債券、金融債券和公司債券

D.國債和地方債券

參考答案：C

參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。故選C。

2[單選題] 長期資本流動的主要方式不包括()。

A.國際直接投資

B.銀行資金調(diào)換

C.國際證券投資

D.國際貸款

參考答案：B

參考解析： 長期資本流動包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種主要方式。

3[單選題] 調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。

A.利息

B.利率

C.匯率

D.購買力

參考答案：B

參考解析： 利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。

4[單選題] 武士債券的面值為()。

A.美元

B.日元

C.港元

D.歐元

參考答案：B

參考解析： 在日本發(fā)行的外國債券被稱為“武士債券”，它是由非日本發(fā)行人在日本債券市場發(fā)行的以日元為面值的債券。

5[單選題] 中小非金融企業(yè)集合票據(jù)流通轉(zhuǎn)讓的市場是()。

A.上海證券交易所

B.深圳證券交易所

C.銀行間柜臺市場

D.銀行間債券市場

參考答案：D

參考解析：中小非金融企業(yè)集合票據(jù)在債權(quán)債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

6[單選題] 金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

A.新技術(shù)革命

B.金融自由化

C.利潤驅(qū)動

D.避險

參考答案：D

參考解析： 金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展的主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。

7[單選題] 財政政策對股票價格的影響之一是通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)的()。

A.資產(chǎn)總額

B.產(chǎn)品價格

C.銷售收入

D.利潤和股息

參考答案：D

參考解析： 財政政策對股票價格的影響有四個方面：(1)通過擴大財政赤字、發(fā)行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經(jīng)濟發(fā)展;或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經(jīng)濟增長，調(diào)整社會經(jīng)濟發(fā)展速度，改變企業(yè)生產(chǎn)的外部環(huán)境，進而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)。(2)通過調(diào)節(jié)稅率影響企業(yè)利潤和股息。提高稅率，企業(yè)權(quán)負增加，稅后利潤下降，股息減少;反之，企業(yè)稅后利潤和股息增加。(3)干預資本市場各類交易適用的稅率，例如利息稅、資本利得稅、印花稅等，直接影響市場交易和價格。(4)國債發(fā)行量會改變證券市場的證券供應和資金需求，從而間接影響股票價格。

8[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由()負責自律性管理。

A.證券登記結(jié)算公司

B.證券投資者保護基金

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

參考答案：D

參考解析： 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)由中國證券業(yè)協(xié)會負責自律性管理。

9[單選題] 間接融資的特點不包括()。

A.間接性

B.相對的集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽的差異性較大

參考答案：D

參考解析：間接融資的特點包括間接性、相對的集中性、信譽的差異性較小、全部具有可逆性、融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中。

10[單選題] 交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會()。

A.難以判斷

B.不變

C.下跌

D.上漲

參考答案：D

參考解析：交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預期基礎金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。如果判斷正確，按協(xié)定價買入該項金融工具并以市價賣出，則可賺取市價與協(xié)定價之間的差額;如果判斷失誤，則放棄行權(quán)，僅損失期權(quán)費。

11[單選題] 下列不屬于證券中介機構(gòu)的是()。

A.中國證監(jiān)會

B.資信評級公司

C.會計師事務所

D.證券登記結(jié)算機構(gòu)

參考答案：A

參考解析： 在證券發(fā)行市場上，中介機構(gòu)主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務所等為證券發(fā)行與投資服務的中立機構(gòu)。中國證監(jiān)會是國務院直屬的證券監(jiān)督管理機構(gòu)。

12[單選題] 下列選項中，不屬于綜合指數(shù)類的是()。

A.深證新指數(shù)

B.深證A股指數(shù)

C.深證B股指數(shù)

D.深證創(chuàng)新指數(shù)

參考答案：D

參考解析：在深圳證券交易所的股價指數(shù)中.綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。

13[單選題] 恒生指數(shù)是由香港恒生銀行于1969年11月24日起編制，最初挑選了()種有代表性的上市股票為成分股。

A.30

B.33

C.65

D.225

參考答案：B

參考解析： 略。

14[單選題] 按照我國現(xiàn)行法律規(guī)定。發(fā)行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說明書。屬于()。

A.內(nèi)幕交易行為

B.操縱市場行為

C.欺詐客戶行為

D.虛假陳述行為

參考答案：C

參考解析：略。

15[單選題] 市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現(xiàn)所帶來的是()。

A.流動性風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

參考答案：A

參考解析： 題干所述是流動性風險的定義，A項符合題意。信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的可能性;操作風險是指交易或管理人員的人為錯誤或系統(tǒng)故障、控制失靈造成的;法律風險是因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的。

16[單選題] 公司股東享有的權(quán)利不包括()。

A.選擇管理者

B.資產(chǎn)收益

C.參與重大決策

D.制訂公司產(chǎn)品計劃

參考答案：D

參考解析： 普通股票的持有者是股份公司的基本股東，按照《公司法》的規(guī)定，公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

17[單選題] 下列說法錯誤的是()。

A.證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

B.價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買人申報

C.價格較高的賣出申報優(yōu)先于價格較低的賣出申報

D.買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者

參考答案：C

參考解析： 證券交易通常都必須遵循價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則。①價格優(yōu)先原則。價格較高的買人申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報。②時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序。即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按證券交易所交易主機接受申報的時間確定。

18[單選題] 在衡量公司的盈利性時，最常用的指標是每股收益和()。

A.資產(chǎn)負債率

B.速動比率

C.凈資產(chǎn)收益率

D.凈利潤

參考答案：C

參考解析： 衡量盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

19[單選題] 下列關(guān)于證券市場的說法中，不正確的是()。

A.證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風險直接交換的場所

B.證券市場上交換的是有價證券

C.證券市場是財產(chǎn)直接交換的場所

D.證券市場上的有價證券本身無價值.但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利

參考答案：C

參考解析：證券市場是價值、財產(chǎn)權(quán)利、風險直接交換的場所。證券市場上交換的是有價證券，這些證券本身無價值，但其代表著一定的財產(chǎn)權(quán)利.如對財產(chǎn)的所有權(quán)、債權(quán)、收益權(quán)，因而稱證券市場是財產(chǎn)權(quán)利的直接交換場所.而非財產(chǎn)直接交換的場所。

20[單選題] 商業(yè)銀行通常以()作為其超額儲備的持有形式。

A.股票

B.基金

C.短期國債

D.高等級公司債券

參考答案：C

參考解析： 受自身業(yè)務特點和政府法令的制約，銀行業(yè)金融機構(gòu)一般僅限于投資政府債券和地方政府債券，而且通常以短期國債作為其超額儲備的持有形式。

21[單選題] 下列各項中.違背控股股東行為規(guī)范的是()。

A.控股股東不得利用其控股地位損害證券公司的合法權(quán)益

B.證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方可以與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭

C.未經(jīng)股東會、董事會同意，不得任免證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員

D.證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開

參考答案：B

參考解析： 控股股東不得利用其控股地位損害證券公司、公司其他股東和公司客戶的合法權(quán)益，不得超越股東會、董事會任免證券公司的董事、監(jiān)事和高管人員，不得超越股東會、董事會干預證券公司的經(jīng)營管理活動。證券公司與其控股股東應在業(yè)務、人員、機構(gòu)、資產(chǎn)、財務、辦公場所等方面嚴格分開.各自獨立經(jīng)營、獨立核算、獨立承擔責任和風險。證券公司的控股股東及其關(guān)聯(lián)方應當采取有效措施，防止與其所控股的證券公司發(fā)生業(yè)務競爭。

22[單選題] 完善內(nèi)部控制機制的合理性原則是指()。

A.內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一;覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞

B.內(nèi)部控制應當符合有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定.與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范同、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標

C.證券公司部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離

D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門

參考答案：B

參考解析：內(nèi)部控制的合理性原則，是指內(nèi)部控制應當符合有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。A項為健全性原則;C項為制衡性原則;D項為獨立性原則。

23[單選題] 下列屬于我國反洗錢行政主管部門的是()。

A.中國人民銀行

B.國務院

C.財政部

D.中國人民檢察院

參考答案：A

參考解析： 中國人民銀行為我國反洗錢行政主管部門，已于2004年建立了我國的金融情報中心——反洗錢監(jiān)測分析中心，是連接反洗錢預防監(jiān)控和刑事打擊工作的橋梁，是開展反洗錢工作的重要機構(gòu)。

24[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務試點應具備的條件不包括()。

A.經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿5年

B.公司治理健全

C.客戶資產(chǎn)安全、完整

D.公司財務狀況良好

參考答案：A

參考解析： 根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法》，證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備以下條件：①經(jīng)營經(jīng)紀業(yè)務已滿3年;②公司治理健全，內(nèi)控有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險;③公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰;④財務狀況良好;⑤客戶資產(chǎn)安全、完整?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實;⑥已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時，妥善處理與客戶之間的糾紛等。

25[單選題] 會員制的證券交易所是()。

A.以股份有限公司形式組成、不以營利為目的的法人團體

B.一個由會員自愿組成的、以營利為目的的社會法人團體

C.一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體

D.以股份有限公司形式組成、以營利為目的的法人團體

參考答案：C

參考解析： 會員制證券交易所是以協(xié)會形式成立的不以營利為目的的組織，主要由證券商組成。

26[單選題] 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于()年，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

A.1

B.3

C.5

D.7

參考答案：C

參考解析： 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。

27[單選題] 下列不屬于證券公司未按期完成整改，派出機構(gòu)應當采取的措施是()。

A.限制業(yè)務活動

B.停止批準新業(yè)務

C.責令暫停部分業(yè)務

D.認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選

參考答案：B

參考解析： 證券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出機構(gòu)應當區(qū)別情形，對其采取下列措施：①限制業(yè)務活動;②責令暫停部分業(yè)務;③限制向董事、監(jiān)事、高級管理人員支付報酬、提供福利;④責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利;⑤責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利;⑥認定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當人選。

28[單選題] 符合條件的交易商可以申請()交易商資格。

A.一級

B.二級

C.三級

D.四級

參考答案：A

參考解析： 符合條件的交易商可以申請一級交易商資格。一級交易商是指經(jīng)上海證券交易所核準在平臺交易中持續(xù)提供雙邊報價及對詢價提供成交報價的交易商。

29[單選題] 證券市場的()功能是指通過證券價格引導資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。

A.籌資一投資

B.資本定價

C.資本配置

D.資本獲利

參考答案：C

參考解析： 題干所述是證券市場的資本配置功能的定義。證券市場的籌資一投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。

30[單選題] 公司股權(quán)分置改革的動議應當由()一致同意提出。

A.高級管理人員

B.董事會

C.全體股東

D.全體非流通股股東

參考答案：D

31[單選題] 按照我國《企業(yè)會計準則》和中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值基本原則的敘述中，錯誤的是()。

A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值

B.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值

C.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，應采用最近交易市價確定公允價值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

參考答案：D

參考解析： 有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關(guān)投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據(jù)具體情況與托管銀行而不是持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值。故選D。

32[單選題] ()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

A.A級債券

B.B級債券

C.C級債券

D.D級債券

參考答案：B

參考解析：B級債券對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

33[單選題] 指數(shù)基金比較適合于()等數(shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。

A.社會閑資

B.對沖基金

C.激進的投資者

D.社?；?/p>

參考答案：D

參考解析： 由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等數(shù)額較大、風險承受能力較低的資金投資。

34[單選題] 金融市場最重要的參與者是()。

A.政府部門

B.工商企業(yè)

C.金融機構(gòu)

D.個人

參考答案：C

參考解析： 金融機構(gòu)是金融市場最重要的參與者，主要有存款性金融機構(gòu)、非存款性金融機構(gòu)、中央銀行。

35[單選題] ()及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會

B.國務院

C.財政部

D.中國證監(jiān)會與財政部

參考答案：A

參考解析： 為了加強對證券、期貨投資咨詢活動的管理，保障投資者的合法權(quán)益和社會公共利益，經(jīng)國務院批準，國務院證券委員會于1997年12月發(fā)布《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》，中國證監(jiān)會及其授權(quán)的地方派出機構(gòu)負責對證券、期貨投資咨詢業(yè)務的監(jiān)督管理。

36[單選題] 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的()。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

參考答案：C

參考解析： 單個投資管理人管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的證券或單只證券投資基金，按市場價計算，不得超過該企業(yè)所發(fā)行證券或該基金份額的5%，也不得超過其管理的企業(yè)年金基金財產(chǎn)總值的10%。

37[單選題] 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構(gòu)是()。

A.中國人民銀行

B.國務院財政部

C.中國銀監(jiān)會

D.中國證監(jiān)會

參考答案：C

參考解析： 對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理是中國銀監(jiān)會的主要職責之一。

38[單選題] 發(fā)行短期融資券，注冊會議由()名注冊委員會委員參加。

A.3

B.5

C.7

D.10

參考答案：B

參考解析： 發(fā)行短期融資券，注冊會議原則上每周召開1次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。

39[單選題] 企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。

40[單選題] 發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為被稱為()。

A.原保險

B.再保險

C.人身保險

D.財產(chǎn)保險

參考答案：A

參考解析： 發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱之為原保險。發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱之為再保險。

41[單選題] 從資本市場的發(fā)展歷程來看，()是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。

A.保護投資者利益

B.證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

參考答案：A

參考解析： 從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)督機關(guān)的首要任務和宗旨。

42[單選題] 美國證券市場的主板市場是以()為核心的全國性證券交易市場。

A.納斯達克證券交易所

B.紐約證券交易所

C.芝加哥證券交易所

D.休斯敦證券交易所

參考答案：B

參考解析： 美國證券市場的主板市場是以紐約證券交易所為核心的全國性證券交易市場。

43[單選題] 根據(jù)()劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。

A.選擇權(quán)的性質(zhì)

B.合約所規(guī)定的履約時間的不同

C.金融期權(quán)基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同

D.協(xié)定價格與基礎資產(chǎn)市場價格的關(guān)系

參考答案：B

參考解析：金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

44[單選題] 包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等的高風險基金是()。

A.貨幣市場基金

B.指數(shù)基金

C.衍生證券投資基金

D.上市開放式基金

參考答案：C

參考解析： 衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等。這種基金風險大，因為衍生證券一般是高風險的投資品種。

45[單選題] 非參與優(yōu)先股票的優(yōu)先體現(xiàn)在()上。

A.股息多少

B.分配順序

C.獲得收益

D.認購新股

參考答案：B

參考解析： 非參與優(yōu)先股是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對本期剩余盈

46[單選題] 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在()個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 證券公司凈資本或其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出機構(gòu)應當責令公司限期改正，在5個工作日內(nèi)制定并報送整改計劃，整改期限最長不超過20個工作日;證券公司未按時報送整改計劃的，派出機構(gòu)應當立即限制其業(yè)務活動。

47[單選題] 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應具有不少于()名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。

A.105

B.2010

C.3010

D.3020

參考答案：D

參考解析： 資產(chǎn)評估機構(gòu)申請證券評估資格，應滿足的條件有：具有不少于30名注冊資產(chǎn)評估師，其中最近3年持有注冊資產(chǎn)評估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人等。

48[單選題] 關(guān)于股票的敘述，下列說法錯誤的是()。

A.股票本身沒有價值

B.股票代表的是股東權(quán)利

C.發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段

D.股票是一種真實資本

參考答案：D

參考解析： 股票不是一種現(xiàn)實的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運的真實資本。股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。

49[單選題] 設立證券登記結(jié)算公司應當具備的條件之一是有自有資金不少于人民幣()億元。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：B

參考解析： 設立證券登記結(jié)算公司應當具備下列條件：①自有資金不少于人民幣2億元;②具有證券登記、存管和結(jié)算服務所必需的場所和設施;③主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券業(yè)從業(yè)資格;④國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

50[單選題] 一般股票基金比專門化股票基金的風險()。

A.大

B.小

C.一樣大

D.沒法比較

參考答案：B

參考解析： 按基金投資的分散化程度，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。前者分散投資于各種普通股票，風險較小;后者專門投資于某一行業(yè)、某一地區(qū)的股票，風險相對較大。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)

51[單選題] 《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》中提出的推進我國資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的任務包括()。

Ⅰ.以擴大直接融資、完善現(xiàn)代市場體系、更大程度地發(fā)揮市場在資源配置中的基礎性作用為目標

Ⅱ.建設透明高效、結(jié)構(gòu)合理、機制健全、功能完善、運行安全的資本市場

Ⅲ.健全職責定位明確、風險控制有效、協(xié)調(diào)配合到位的市場監(jiān)管體制，切實保護投資者合法權(quán)益

Ⅳ.建立有利于各類企業(yè)籌集資金、滿足多種投資需求和富有效率的資本市場體系

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：本題考查《關(guān)于推進資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》。選項Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ都正確。

52[單選題] 《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是()。

Ⅰ.有安全保管基金財產(chǎn)的條件

Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

Ⅲ.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

Ⅳ.設有專門的基金托管部門

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并具備下列條件：(1)凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。(2)設有專門的基金托管部門。(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)。(4)有安全保管基金財產(chǎn)的條件。(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關(guān)的其他設施。(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

53[單選題] 衍生證券投資基金包括()。

Ⅰ.期貨基金

Ⅱ.期權(quán)基金

Ⅲ.偏股型基金

Ⅳ.偏債型基金

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認股權(quán)證基金等。

54[單選題] 在我國基金份額持有人大會可以對()等重大事項審議決定。

Ⅰ.更換基金管理人

Ⅱ.出具業(yè)績報告

Ⅲ.更換基金托管人

Ⅳ.基金擴募

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項應當通過召開基金份額持有人大會審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴募或者延長基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項。

55[單選題] 上市公司信息披露應當遵循的原則包括()。

Ⅰ.真實原則

Ⅱ.準確原則

Ⅲ.局部原則

Ⅳ.及時原則

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 《中華人民共和國證券法》規(guī)定發(fā)行人、上市公司依法披露的信息，必須真實、準確、完整，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，因此上市公司信息披露應遵循以下原則：(1)真實原則。(2)準確原則。(3)完整原則。(4)及時原則。

56[單選題] 機構(gòu)投資者的特點有()。

Ⅰ.投資管理專業(yè)化

Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化

Ⅲ.投資行為規(guī)范化

Ⅳ.風險管理者

A.Ⅰ、 Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 機構(gòu)投資者的特點有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風險管理者;⑤具有穩(wěn)定市場的功能。

57[單選題] 金融危機的具體表現(xiàn)包括()。

Ⅰ.金融資產(chǎn)價格大幅下跌

Ⅱ.金融機構(gòu)大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉

Ⅲ.股市或債市暴跌

Ⅳ.某上市公司股票急劇下跌

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機指的是金融資產(chǎn)或金融機構(gòu)或金融市場的危機，具體表現(xiàn)為金融資產(chǎn)價格大幅下跌或金融機構(gòu)大規(guī)模倒閉或瀕臨倒閉或某個金融市場如股市或債市暴跌等。

58[單選題] 在一定條件下，以能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回為依據(jù)，優(yōu)先股可分為()。

Ⅰ.不可贖回優(yōu)先股

Ⅱ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

Ⅲ.可贖回優(yōu)先股

Ⅳ.不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、 Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、

參考答案：B

參考解析： 可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票，這種分類的依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價贖回。可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后一定時期可按特定的贖買價格由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票;不可贖回優(yōu)先股票是指發(fā)行后根據(jù)規(guī)定不能贖回的優(yōu)先股票。

59[單選題] 下列選項中，不屬于政府財政政策措施的是()。

Ⅰ.改變存款準備金率

Ⅱ.調(diào)整稅率

Ⅲ.選擇性信用管制

Ⅳ.發(fā)行國債

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析：Ⅱ、Ⅳ項屬于政府的財政政策措施。Ⅰ和Ⅲ是貨幣政策

60[單選題] 證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容有()。

Ⅰ.對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管

Ⅱ.對交易市場的監(jiān)管

Ⅲ.對上市公司的監(jiān)管

Ⅳ.對證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容主要包括：(1)對證券發(fā)行及上市的監(jiān)管，包括證券發(fā)行核準制、證券發(fā)行與上市的信息公開制度、證券發(fā)行上市保薦制度。(2)對交易市場的監(jiān)管，包括證券交易所的信息公開制度、對操縱市場行為的監(jiān)管、對欺詐客戶行為的監(jiān)管、對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管。(3)對上市公司的監(jiān)管，包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。(4)對證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管，包括對證券經(jīng)營機構(gòu)準入監(jiān)管、對證券公司業(yè)務的核準、對證券公司日常監(jiān)管的主要形式。

61[單選題] 證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合的規(guī)定有()。

Ⅰ.自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%

Ⅱ.凈資產(chǎn)與負債的比例不得低于8%

Ⅲ.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%

Ⅳ.自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：證券公司經(jīng)營證券自營業(yè)務的，必須符合下列規(guī)定：①自營權(quán)益類證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100%。②自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的500%。③持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30%。④持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5%，但因包銷導致的情形和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

62[單選題] 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券經(jīng)營機構(gòu)

Ⅲ.農(nóng)村信用合作社Ⅳ.保險經(jīng)營機構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

63[單選題] 深圳證券交易所選取成分股的一般原則有()。

Ⅰ.有一定的上市交易時間Ⅱ.有一定的上市規(guī)模

Ⅲ.交易活躍Ⅳ.有確定的上市交易對象

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：深圳證券交易所選取成分股的一般原則：有一定的上市交易時間;①有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量標準;②交易活躍，以每家公司一段時期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量標準;③根據(jù)以上標準，再結(jié)合下列各項因素評選出成分股：公司股票在一段時間內(nèi)的平均市盈率，公司的行業(yè)代表性及所屬行業(yè)的發(fā)展前景，公司近年來的財務狀況、盈利記錄、發(fā)展前景及管理素質(zhì)等，公司的地區(qū)、板塊代表性等。

64[單選題] 下列關(guān)于對證券投資基金的稱謂正確的有()。

Ⅰ.美國稱“共同基金”Ⅱ.英國稱“單位信托基金”

Ⅲ.日本稱“單位信托基金”Ⅳ.我國香港地區(qū)稱“證券投資信托基金”

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱“共同基金”.英國和我國香港地區(qū)稱“單位信托基金”，日本和我國臺灣地區(qū)則稱“證券投資信托基金”等。

65[單選題] 擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)匯總的本系統(tǒng)內(nèi)累計發(fā)行數(shù)額，應上報()。

Ⅰ.財政部Ⅱ.中國人民銀行Ⅲ.中國證監(jiān)會Ⅳ.中國銀監(jiān)會

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：為了便于掌握發(fā)行進度，擔任憑證式國債發(fā)行任務的各個系統(tǒng)一般每月要匯總本系統(tǒng)內(nèi)的累計發(fā)行數(shù)額，上報財政部及中國人民銀行。

66[單選題] 基金托管人在證券投資基金運作中承擔的工作有()。

Ⅰ.資產(chǎn)保管Ⅱ.交易監(jiān)督Ⅲ.信息披露Ⅳ.資金清算

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：基金托管人又被稱為“基金保管人”，是根據(jù)法律法規(guī)的要求，在證券投資基金運作中承擔資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露、資金清算與會計核算等相應職責的當事人。

67[單選題] 下列以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)加權(quán)計算的股份指數(shù)有()。

Ⅰ.上證綜合指數(shù)Ⅱ.上證180指數(shù)Ⅲ.深證綜合指數(shù)Ⅳ.深證成分股指數(shù)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：B項，上證180指數(shù)采用派許加權(quán)綜合價格指數(shù)公式計算，以樣本股的調(diào)整股本數(shù)為權(quán)數(shù);C項，深證綜合指數(shù)以指數(shù)股計算日股份數(shù)為權(quán)數(shù)進行加權(quán)平均計算。

68[單選題] 上海證券交易所的連續(xù)競價時間為()。

Ⅰ.9：00—11：00Ⅱ.9：30—1 1：30

Ⅲ.13：30—15：30Ⅳ.13：00—15：00

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：略。

69[單選題] 關(guān)于債券基本性質(zhì)說法正確的有()。

Ⅰ.債券是一種有價證券Ⅱ.債券是一種實際資本

Ⅲ.債券是一種商品證券Ⅳ.債券是一種虛擬資本

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析：債券的基本性質(zhì)有：①債券屬于有價證券;②債券是一種虛擬資本;③債券是債權(quán)的表現(xiàn)。

70[單選題] 下列屬于貨幣衍生工具的包括()。

Ⅰ.股票期權(quán)Ⅱ.遠期外匯合約Ⅲ.貨幣期權(quán)Ⅳ.利率期權(quán)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約混合交易合約。A項屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具。D項屬于利率衍生工具。

71[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備的條件有()。

Ⅰ.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

Ⅱ.風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好

Ⅲ.有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員

Ⅳ.有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第49條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當具備下列條件：①證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;②風險控制指標符合規(guī)定，財務狀況、合規(guī)狀況良好;③有經(jīng)營融資融券業(yè)務所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;④有完善的融資融券業(yè)務管理制度和實施方案;⑤國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

72[單選題] 自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，實施了()的轄區(qū)監(jiān)管責任制。

Ⅰ.屬地監(jiān)管Ⅱ.職責明確Ⅲ.責任到人Ⅳ.相互配合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：自1998年建立了集中統(tǒng)一監(jiān)管體制后，為適應市場發(fā)展的需要，證券、期貨監(jiān)管體制不斷完善，實施了“屬地監(jiān)管、職責明確、責任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責任制，并初步建立了與地方政府協(xié)作的綜合監(jiān)管體系。

73[單選題] 下列各項，符合中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定的是()。

Ⅰ.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%

Ⅱ.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%

Ⅲ.境外投資者根據(jù)《外國投資者對上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法》對上市公司戰(zhàn)略投資的，其戰(zhàn)略投資的持股不受比例限制

Ⅳ.單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的20%

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。

74[單選題] 國際債券的特征有()。

Ⅰ.資金來源廣Ⅱ.發(fā)行規(guī)模?、?有主權(quán)保障Ⅳ.沒有匯率風險

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風險;有主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

75[單選題] 貨幣市場基金的特點有()。

Ⅰ.資本安全性高Ⅱ.流動性弱Ⅲ.購買限額低Ⅳ.管理費用高

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.Ⅲ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

參考答案：B

參考解析：貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金。貨幣市場基金的優(yōu)點是資本安全性高，購買限額低，流動性強.收益較高，管理費用低，有些還不收取贖回費用。

76[單選題] 交易系統(tǒng)的組成部分有()。

Ⅰ.交易主機Ⅱ.交易大廳Ⅲ.報盤系統(tǒng)Ⅳ.交易單元

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：交易系統(tǒng)通常由交易主機、交易大廳、參與者交易業(yè)務單元或交易單元、報盤系統(tǒng)及相關(guān)的通信系統(tǒng)等組成。

77[單選題] 對欺詐客戶行為的監(jiān)管包括()。

Ⅰ.禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶

Ⅱ.證券經(jīng)營機構(gòu)有欺詐客戶行為的，限制證券業(yè)務

Ⅲ.因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，依法承擔賠償責任

Ⅳ.證券登記機構(gòu)存在欺詐客戶行為的，應吊銷其營業(yè)執(zhí)照

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：對欺詐客戶行為的監(jiān)管：①禁止任何單位或個人在證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動中欺詐客戶;②證券經(jīng)營機構(gòu)、證券登記或清算機構(gòu)以及其他各類從事證券業(yè)的機構(gòu)有欺詐客戶行為的，將根據(jù)不同情況，限制或者暫停證券業(yè)務及其他處罰;③因欺詐客戶行為給投資者造成損失的，應當依法承擔賠償責任。

78[單選題] 按投資主體的不同性質(zhì)。股票可劃分為()。

Ⅰ.股Ⅱ.法人股Ⅲ.社會公眾股Ⅳ.已上市流通股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

79[單選題] 下列關(guān)于股票市場的說法正確的有()。

Ⅰ.股票的市場價格除了與股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平有關(guān)外，還受到其他如政治、社會、經(jīng)濟等多方面因素的綜合影響，因此，股票價格經(jīng)常處于波動之中

Ⅱ.股票市場是股票發(fā)行和買賣交易的場所

Ⅲ.股票市場交易的對象是股票和其他上市有價證券

Ⅳ.股票的發(fā)行人為股份有限公司和有限責任公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：Ⅲ項，股票市場交易的對象是股票;Ⅳ項.股票市場的發(fā)行人為股份有限公司。

80[單選題] 我國證券市場的監(jiān)管目標有()。

Ⅰ.運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用Ⅱ.保護投資者利益

Ⅲ.防止人為操縱Ⅳ.調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：借鑒國際標準并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標有：運用和發(fā)揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用;保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監(jiān)督證券中介機構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)宏觀經(jīng)濟管理的需要。運用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導投資方向。使之與經(jīng)濟發(fā)展相適應。

81[單選題] 我國證券市場的主板市場包括()。

Ⅰ.上海證券交易所

Ⅱ.創(chuàng)業(yè)板市場

Ⅲ.深圳證券交易所

Ⅳ.中小板塊

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上海證券交易所和深圳證券交易所、中小板塊是我國證券市場的主板市場。

82[單選題] 下列關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務的說法中，錯誤的有()。

Ⅰ.基金管理公司提供投資咨詢服務需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批

Ⅱ.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險公司提供投資咨詢服務

Ⅲ.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶合法權(quán)益的行為

Ⅳ.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，應先與投資咨詢客戶約定分享投資收益

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 2006年2月，中國證監(jiān)會基金部關(guān)于《基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務有關(guān)問題的通知》規(guī)定，基金管理公司無需報經(jīng)中國證監(jiān)會審批，可以直接向合格境外機構(gòu)投資者、境內(nèi)保險公司及其他依法設立運作的機構(gòu)等特定對象提供投資咨詢服務。同時規(guī)定，基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務時，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失、通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。

83[單選題] 貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標的金融指標主要有()。

Ⅰ.長期利率

Ⅱ.短期利率

Ⅲ.基礎貨幣

Ⅳ.貸款量

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：C

參考解析： 貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關(guān)鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕说慕鹑谥笜酥饕砷L期利率、貨幣供應量和貸款量。B、C項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標。

84[單選題] 下列選項中，屬于證券投資基金的技術(shù)風險的是()。

Ⅰ.經(jīng)濟因素和政治因素導致的市場價格變化

Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險

Ⅲ.交易網(wǎng)絡出現(xiàn)異常導致的風險

Ⅳ.注冊登記系統(tǒng)癱瘓導致的風險

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、

D.Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 工項屬于市場風險;Ⅱ項屬于巨額贖回風險。

85[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動因的說法中，正確的是()。

Ⅰ.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是避險

Ⅱ.20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展

Ⅲ.金融機構(gòu)的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因之一

Ⅳ.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析： Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均是金融衍生工具的主要發(fā)展動因。

86[單選題] 一般說來，證券投資基金當事人之間的關(guān)系包括()。

Ⅰ.基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系

Ⅱ.基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系

Ⅲ.基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系

Ⅳ.基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會之間的關(guān)系

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：D

參考解析：證券投資基金當事人之間的關(guān)系包括：(1)基金份額持有人與基金管理人之間有委托人、受益人與受托人的關(guān)系。(2)基金管理人與托管人之間有相互制衡的關(guān)系。(3)基金份額持有人與托管人之間有委托與受托的關(guān)系。

87[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。

Ⅰ.貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ.貨幣乘數(shù)是一單位準備金所產(chǎn)生的貨幣量

Ⅲ.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

Ⅳ.中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果或反應，即所謂的乘數(shù)反應

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析：貨幣乘數(shù)是指貨幣供應量對基礎貨幣的倍數(shù)關(guān)系，因此，選項Ⅰ說法錯誤。

88[單選題] 中央銀行的主要職能包括()。

Ⅰ.發(fā)行的銀行

Ⅱ.政府的銀行

Ⅲ.銀行的銀行

Ⅳ.流通的銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析：中央銀行職能主要以制定、執(zhí)行貨幣政策，對金融機構(gòu)活動進行領導、管理和監(jiān)督，是一個“管理金融活動的銀行”，同時，還有以下職能：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行。

89[單選題] 作為一種現(xiàn)代化投資工具，證券投資基金具備的特點有()。

Ⅰ.保證收益

Ⅱ.分散風險

Ⅲ.專業(yè)理財

Ⅳ.集合投資

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券投資基金的特點包括集合投資、分散風險和專業(yè)理財。

90[單選題] 貨幣乘數(shù)的大小由以下()因素決定。

Ⅰ.法定準備金率

Ⅱ.超額準備金率

Ⅲ.現(xiàn)金比率

Ⅳ.存款比率

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：D

參考解析： 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。而貨幣乘數(shù)的大小又由以下四個因素決定：法定準備金率、超額準備金率、現(xiàn)金比率、定期存款與活期存款間的比率。D項說法過于寬泛。

91[單選題] 下列關(guān)于金融衍生工具的說法中，錯誤的有()。

Ⅰ.金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎金融產(chǎn)品的價格

Ⅱ.金融衍生工具是與基礎金融產(chǎn)品相對應的一個概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎金融產(chǎn)品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品

Ⅳ.基礎金融產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析：Ⅰ項，金融衍生產(chǎn)品的價格取決于基礎金融產(chǎn)品價格(或數(shù)值)變動的派生金融產(chǎn)品;Ⅳ項，基礎金融產(chǎn)品是一個相對的概念，不僅包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

92[單選題] 下列關(guān)于幾種特殊類型基金的說法中，正確的有()。

Ⅰ.QDII基金是指在一國境內(nèi)設立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金

Ⅱ.分級基金又被稱為“結(jié)構(gòu)型基金”、“可分離交易基金”

Ⅲ.ETF最大的特點是實物申購、贖回機制

Ⅳ.LOF會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： LOF所具有可以在場內(nèi)外申購、贖回，以及場內(nèi)外轉(zhuǎn)托管的制度安排，使LOF不會出現(xiàn)封閉式基金大幅度折價交易的現(xiàn)象。故D項錯誤。

93[單選題] 證券市場的形成主要歸因于()。

Ⅰ.股份制的發(fā)展

Ⅱ.信用制度的發(fā)展

Ⅲ.宏觀調(diào)控的需要

Ⅳ.社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅱ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 本題考查證券市場產(chǎn)生的原因——社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟的發(fā)展、股份制的發(fā)展、信用制度的發(fā)展。

94[單選題] 我國《關(guān)于會計師事務所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務有關(guān)問題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機構(gòu)”，是指( )。

Ⅰ.證券及期貨交易所

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.首次公開發(fā)行證券公司

Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：A

參考解析： 我國《關(guān)于會計師事務所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務有關(guān)問題的通知》中所稱“證券、期貨相關(guān)機構(gòu)”，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營機構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)等。

95[單選題] 我國的國際債券主要有()。

Ⅰ.政府債券

Ⅱ.金融債券

Ⅲ.特種債券

Ⅳ.可轉(zhuǎn)換公司債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：B

參考解析： 我國的國際債券主要有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。

96[單選題] 歐洲債券票面使用的貨幣有()。

Ⅰ.美元Ⅱ.日元Ⅲ.英鎊Ⅳ.歐元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，主要為美元，其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權(quán)。

97[單選題] 按基礎資產(chǎn)的來源分類.權(quán)證分為()。

Ⅰ.認股權(quán)證Ⅱ.備兌權(quán)證Ⅲ.認購權(quán)證Ⅳ.認沽權(quán)證

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：按基礎資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證分為認股權(quán)證和備兌權(quán)證。按照持有人的權(quán)利劃分.權(quán)證可分為認購權(quán)證和認沽權(quán)證。

98[單選題] 股權(quán)類期貨是以()為基礎資產(chǎn)的期貨合約。

Ⅰ.單只股票Ⅱ.利率期貨Ⅲ.股票組合Ⅳ.股票價格指數(shù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：股權(quán)類期貨是以單只股票、股票組合或者股票價格指數(shù)為基礎資產(chǎn)的期貨合約。

99[單選題] 國際債券的投資者主要有()。

Ⅰ.銀行Ⅱ.金融機構(gòu)Ⅲ.Ⅰ商財團Ⅳ.自然人

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構(gòu)、各種基金會、工商財團和自然人。

100[單選題] 保護基金公司設立的意義有()。

Ⅰ.可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉時保護投資者權(quán)益

Ⅱ.有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心

Ⅲ.可以推動我國其他金融業(yè)公司的快速發(fā)展

Ⅳ.有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：保護基金公司的設立的意義有：①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風險時依據(jù)政策規(guī)范地保護投資者權(quán)益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護;②有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散;③對現(xiàn)有的行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在檢測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用;④有助于我國建立周際成熟市場通行的證券投資者保護機制。

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