一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

1[單選題] 境內(nèi)上市外資股的投資者不包括()。

A.外國(guó)的自然人

B.定居在國(guó)外的中國(guó)公民

C.在外留學(xué)的中國(guó)公民

D.我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人

參考答案：C

參考解析：境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，投資者限于：外國(guó)的自然人、法人和其他組織;我國(guó)香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)的自然人、法人和其他組織;定居在國(guó)外的中國(guó)公民等。但從2001年2月對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放8股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體。

2[單選題] 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)的組成部分不包括()。

A.撮合主機(jī)

B.交易通信網(wǎng)

C.信息服務(wù)網(wǎng)

D.因特網(wǎng)

參考答案：A

參考解析： 信息系統(tǒng)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)可由以下幾部分組成：交易通信網(wǎng)、信息服務(wù)網(wǎng)、證券報(bào)刊、因特網(wǎng)。

3[單選題] 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的()特點(diǎn)。

A.集合投資

B.專業(yè)理財(cái)

C.分散風(fēng)險(xiǎn)

D.收益共享

參考答案：C

參考解析： 分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一個(gè)特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合多樣化。通過(guò)多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢(shì)使每個(gè)投資者面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)變小;另一方面，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性。達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

4[單選題] 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的()計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

A.定期存款利息率

B.必要收益率

C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率

D.存款準(zhǔn)備金率

參考答案：B

參考解析： 股票的現(xiàn)值就是股票未來(lái)收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥?lái)收益愿意付出的代價(jià)?？梢?，股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來(lái)的未來(lái)收入的現(xiàn)值。

5[單選題] ()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

A.40%

B.60%

C.80%

D.90%

參考答案：C

參考解析： 在我國(guó).根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金。

6[單選題] ()是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用，不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。

A.保護(hù)基金公司

B.證券投資公司

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金理財(cái)公司

參考答案：A

參考解析： 中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司于2005年8月30日注冊(cè)成立。保護(hù)基金公司是負(fù)責(zé)保護(hù)基金籌集、管理和使用.不以營(yíng)利為目的的國(guó)有獨(dú)資公司。

7[單選題] ()年，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。

A.2006

B.2007

C.2008

D.2009

參考答案：D

參考解析： 2009年10月23日，創(chuàng)業(yè)板正式啟動(dòng)。成為中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)的又一重要里程碑。

8[單選題] ()是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度。

A.集中交易制度

B.限倉(cāng)制度

C.大戶報(bào)告制度

D.保證金制度

參考答案：B

參考解析： 限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度。

9[單選題] 普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，下列屬于普通股票股東行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)的先決條件的是()。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)

B.公司解散清算之時(shí)

C.公司連續(xù)5年虧損

D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

參考答案：B

參考解析： 普通股股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散請(qǐng)算時(shí)。

10[單選題] 國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早()。

A.3—5個(gè)月

B.4—6個(gè)月

C.1—2個(gè)月

D.23個(gè)月

參考答案：B

參考解析： 國(guó)外學(xué)者認(rèn)為股價(jià)變動(dòng)要比經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)早4—6個(gè)月。這是因?yàn)楣善眱r(jià)格是對(duì)未來(lái)收入的預(yù)期，所以先于經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而變動(dòng)。因此，股票價(jià)格水平已成為經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的靈敏信號(hào)或被稱為“先導(dǎo)性指標(biāo)”。

11[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，若一只基金持有一家上市公司的股票，則其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的()。

A.5%

B.10%

C.30%

D.50%

參考答案：B

參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。

12[單選題] 外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這說(shuō)明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對(duì)性

D.隱藏性

參考答案：B

參考解析： 外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來(lái)的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。

13[單選題] ()是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

A.登記日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

參考答案：A

參考解析： 登記日是指?jìng)l(fā)行人確認(rèn)當(dāng)日登記在冊(cè)的債券所有權(quán)人或權(quán)益人享有相關(guān)債券權(quán)益的日期。

14[單選題] 基金托管費(fèi)通常是()。

A.逐日計(jì)算，按月支付

B.逐日計(jì)算，按周支付

C.逐月計(jì)算，按月支付

D.逐日計(jì)算，按日支付

參考答案：A

參考解析： 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用，托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

15[單選題] 1954～1955年，中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)()辦理。

A.商業(yè)部

B.財(cái)政部

C.中國(guó)銀行

D.中國(guó)人民銀行

參考答案：C

參考解析： 1954一l955年.中國(guó)人民銀行、商業(yè)部、財(cái)政部協(xié)商，統(tǒng)一清理了國(guó)營(yíng)工業(yè)間，以及國(guó)營(yíng)工業(yè)與其他國(guó)營(yíng)企業(yè)間的貸款，貸款與資金往來(lái)一律通過(guò)中國(guó)銀行辦理，到“一五”計(jì)劃末，一切信用統(tǒng)一于銀行的目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)。

16[單選題] 下列關(guān)于證券公司申請(qǐng)ⅠB業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)符合的條件的說(shuō)法中，不正確的是()。

A.具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng)

B.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

C.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

D.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員

參考答案：D

參考解析：D項(xiàng)應(yīng)表述為：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨業(yè)務(wù)從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

17[單選題] ()提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

參考答案：D

參考解析： 中國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)全部由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司承接，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供滬、深證券交易所上市證券的存管、清算和登記服務(wù)。

18[單選題] 關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體情況，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.規(guī)模越來(lái)越大

B.發(fā)行方式區(qū)域市場(chǎng)化

C.期限區(qū)域單調(diào)化

D.市場(chǎng)創(chuàng)新日新月異

參考答案：C

參考解析： A、B、D三項(xiàng)是關(guān)于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的總體概括正確。

19[單選題] 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣()。

A.30億元

B.40億元

C.60億元

D.100億元

參考答案：C

參考解析： 證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。

20[單選題] 中央銀行參與貨幣市場(chǎng)的主要目的是()。

A.實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)

B.進(jìn)行短期融資

C.實(shí)現(xiàn)合理投資組合

D.取得傭金收入

參考答案：A

參考解析： 中央銀行的職能主要是制定、執(zhí)行貨幣政策。對(duì)金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)進(jìn)行領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。故本題選A。

21[單選題] 下列關(guān)于限倉(cāng)制度以及大戶報(bào)告制度的說(shuō)法中，不正確的是()。

A.限倉(cāng)制度能防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中

B.限倉(cāng)制度是對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度

C.限倉(cāng)制度能有效防范操縱市場(chǎng)的行為

D.大戶報(bào)告制度不能判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況

參考答案：D

參考解析： 限倉(cāng)制度是交易所為了防止市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)度集中和防范操縱市場(chǎng)的行為，而對(duì)交易者持倉(cāng)數(shù)量加以限制的制度。大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉(cāng)制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉(cāng)量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來(lái)源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過(guò)度投機(jī)和操縱市場(chǎng)行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

22[單選題] 基金管理人與托管人之間是()的關(guān)系。

A.相互依賴

B.相互促進(jìn)

C.相互競(jìng)爭(zhēng)

D.相互制衡

參考答案：D

參考解析： 基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。

23[單選題] 下列關(guān)于證券公司分公司的敘述中，正確的是()。

A.在性質(zhì)上屬于企業(yè)法人

B.其法律責(zé)任有自身承擔(dān)

C.設(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

D.證券營(yíng)業(yè)部屬于證券公司分公司

參考答案：C

參考解析： 分公司不具有企業(yè)法人資格，其法律責(zé)任由證券公司承擔(dān)。故A、B項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。根據(jù)《證券公司分公司監(jiān)管規(guī)定(試行)》，證券公司分公司是指證券公司依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》設(shè)立的除證券營(yíng)業(yè)部以外的分支機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

24[單選題] ()是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于流動(dòng)性的不確定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的可能性。

25[單選題] ()依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.財(cái)政部

參考答案：C

參考解析： 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

26[單選題] ()是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.證券交易所

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

參考答案：B

參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。

27[單選題] 資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為()。

A.股票融資

B.債券融資

C.證券融資

D.金融機(jī)構(gòu)融資

參考答案：C

參考解析： 證券融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

28[單選題] 證券交易所的從業(yè)人員誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以()的罰款。

A.1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下

B.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

C.3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

D.3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百條規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的相關(guān)工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷其證券從業(yè)資格，并處以3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款，屬于工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

29[單選題] 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向()提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

A.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.財(cái)政部

參考答案：C

參考解析： 商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說(shuō)明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

30[單選題] 1988年的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的()。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

參考答案：B

參考解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。這一要求促使各國(guó)銀行大力拓展表外業(yè)務(wù)，相繼開發(fā)了既能增進(jìn)收益又不擴(kuò)大資產(chǎn)規(guī)模的金融衍生工具，如期權(quán)、互換、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等。

31[單選題] 按名義金額計(jì)算的()已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

A.金融期貨

B.金融期權(quán)

C.互換交易

D.金融遠(yuǎn)期合約

參考答案：C

參考解析： 互換市場(chǎng)的發(fā)展非常迅猛，目前按名義金額計(jì)算的互換交易已經(jīng)成為最大的衍生交易品種。

32[單選題] 關(guān)于債券發(fā)行主體的描述，錯(cuò)誤的是()。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.金融債券的發(fā)行主體只能是銀行

C.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

參考答案：B

參考解析： 金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

33[單選題] 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)理層人員不得經(jīng)營(yíng)與所任職公司相競(jìng)爭(zhēng)的業(yè)務(wù)

B.證券公司應(yīng)當(dāng)設(shè)總經(jīng)理，制定總經(jīng)理工作細(xì)則

C.未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理不可以列席董事會(huì)會(huì)議

D.總經(jīng)理依據(jù)《公司法》、公司章程的規(guī)定行使職權(quán)，并向董事會(huì)負(fù)責(zé)

參考答案：C

參考解析： 總經(jīng)理應(yīng)當(dāng)根據(jù)董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)的要求，向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)報(bào)告公司重大合同的簽訂、執(zhí)行情況，資金運(yùn)用情況和盈虧情況?？偨?jīng)理必須保證該報(bào)告的真實(shí)性。未擔(dān)任董事職務(wù)的總經(jīng)理可以列席董事會(huì)會(huì)議。

34[單選題] 證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是()。

A.基金的負(fù)債

B.基金的凈資產(chǎn)

C.基金的凈資本

D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)

參考答案：D

參考解析： 基金資產(chǎn)的估值是指計(jì)算、評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過(guò)程。估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn).如股票、債券、權(quán)證等。

35[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、自營(yíng)、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣()億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：D

參考解析： 《證券法》將證券公司的注冊(cè)資本最低限額與{正券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為5000萬(wàn)元、1億元和5億元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。①證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。②證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元。③證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中的任何兩項(xiàng)以上的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5億元。

36[單選題] 下列不屬于利率期權(quán)合約基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()。

A.政府債券

B.股票指數(shù)

C.歐洲美元債券

D.大面額可轉(zhuǎn)讓存單

參考答案：B

參考解析： 利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

37[單選題] 在初步詢價(jià)結(jié)束后，公開發(fā)行股票數(shù)量在()億股以上，提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的，發(fā)行人及其主承銷商不得定價(jià)并應(yīng)中止發(fā)行。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：C

參考解析： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，初步詢價(jià)結(jié)束后。公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以下提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足20家的.或者公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上.提供有效報(bào)價(jià)的詢價(jià)對(duì)象不足50家的.發(fā)行人及其主承銷商不得確定發(fā)行價(jià)格，并應(yīng)當(dāng)中止發(fā)行。

38[單選題] ()是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

參考解析： 巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付閑難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

39[單選題] 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起()個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

參考解析： 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門應(yīng)當(dāng)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起 3個(gè)月內(nèi).依照法定條件和法定程序作出予以核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定，發(fā)行人根據(jù)要求補(bǔ)充、修改發(fā)行申請(qǐng)文件的時(shí)間不計(jì)算在內(nèi);不予核準(zhǔn)的。應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

40[單選題] 期限較長(zhǎng)的債券的票面利率定得高的原因是()。

A.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性大

B.流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)性小

C.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性大

D.流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)性小

參考答案：A

參考解析： 一般來(lái)說(shuō)。期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些;而期限較短的債券流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小.票面利率就可以定得低一些。

41[單選題] 證券公司借入期限為()年以上的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)。長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。

A.1

B.2

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析：證券公司借入期限為2年以上(含2年)的次級(jí)債務(wù)為長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)，長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)應(yīng)當(dāng)為定期債務(wù)。

42[單選題] 關(guān)于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在主板上市的情形，下列敘述有誤的是()。

A.因最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的審計(jì)結(jié)果顯示其股東權(quán)益為負(fù)值，股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，公司首個(gè)年度報(bào)告審計(jì)結(jié)果顯示股東權(quán)益仍然為負(fù)

B.因財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告存在重大會(huì)計(jì)差錯(cuò)或者虛假記載，其股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在2個(gè)月內(nèi)仍未按要求改正財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.股權(quán)分布發(fā)生變化不具備上市條件，被交易所實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在6個(gè)月內(nèi)其股權(quán)分布仍不具備上市條件

D.未在法定期限內(nèi)披露年度報(bào)告或者中期報(bào)告，其股票交易被實(shí)行退市風(fēng)險(xiǎn)警示后，在2個(gè)月內(nèi)仍未披露應(yīng)披露的年度報(bào)告或者中期報(bào)告

參考答案：A

參考解析： A項(xiàng)屬于深圳證券交易所決定暫停上市公司股票在中小企業(yè)板上市的情形。

43[單選題] ()發(fā)行金融債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求。

A.財(cái)務(wù)公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.中央銀行

參考答案：B

參考解析：商業(yè)銀行發(fā)行債券沒有強(qiáng)制擔(dān)保要求，而財(cái)務(wù)公司發(fā)行時(shí)需要母公司或有擔(dān)保能力的機(jī)構(gòu)擔(dān)保。

44[單選題] ()是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券中介機(jī)構(gòu)

D.證券流通市場(chǎng)

參考答案：A

參考解析： 證券發(fā)行市場(chǎng)由證券發(fā)行人、證券投資者和證券中介機(jī)構(gòu)三部分組成。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者，證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者.證券中介機(jī)構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織。

45[單選題] 債券票面利率又稱為()。

A.實(shí)際收益率

B.名義利率

C.到期收益率

D.持有期收益率

參考答案：B

參考解析： 債券票面利率也稱為“名義利率”，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率，通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

46[單選題] 證券投資基金是通過(guò)公開發(fā)售()募集資金。

A.理財(cái)產(chǎn)品

B.有價(jià)證券

C.企業(yè)債券

D.基金份額

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金是指通過(guò)公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

47[單選題] 證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)()。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

參考答案：C

參考解析： 轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過(guò)6個(gè)月，是證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一。

48[單選題] 既是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是()。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所

D.投資咨詢公司

參考答案：B

參考解析： 證券公司是證券市場(chǎng)上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù);同時(shí)證券公司也是證券市場(chǎng)上重要的機(jī)構(gòu)投資者。

49[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與()、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過(guò)錯(cuò)的除外。

A.證券投資者

B.發(fā)行人

C.上市公司

D.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

參考答案：B

參考解析： 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過(guò)錯(cuò)的除外。

50[單選題] ()是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

參考答案：C

參考解析： 紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在中國(guó)香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地的股票。紅籌股不屬于外資股;A項(xiàng)，N股是指在紐約上市的外資股;B項(xiàng)，H股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在我國(guó)香港的外資股;D項(xiàng)，B股是境內(nèi)上市外資股。

二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)

51[單選題] 金融衍生工具的基本特征有()。

Ⅰ.跨期性Ⅱ.不確定性Ⅲ.聯(lián)動(dòng)性Ⅳ.高風(fēng)險(xiǎn)性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：金融衍生工具具有四個(gè)顯著特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

52[單選題] 編制股價(jià)指數(shù)的步驟有()。

Ⅰ.選擇樣本股Ⅱ.選定某基期

Ⅲ.計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值Ⅳ.指數(shù)化

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：第一步.選擇樣本股。第二步.選定某基期.并以一定方法汁算基期平均股價(jià)或市值。第三步，計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值。第四步.指數(shù)化。

53[單選題] 我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的主要職能有()。

Ⅰ.提供銀行間外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場(chǎng)交易

Ⅱ.辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督

Ⅲ.提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng)

Ⅳ.提供外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的信息服務(wù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的主要職能包括：提供銀行問(wèn)外匯交易、人民幣同業(yè)拆借、債券交易系統(tǒng)并組織市場(chǎng)交易;辦理外匯交易的資金清算、交割，負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)拆借及債券交易的清算監(jiān)督;提供網(wǎng)上票據(jù)報(bào)價(jià)系統(tǒng);提供外匯市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的信息服務(wù);開展經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

54[單選題] 操縱市場(chǎng)的行為包括()。

Ⅰ.單獨(dú)或者通過(guò)合謀，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量

Ⅱ.利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合買賣，操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量

Ⅲ.在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易

Ⅳ.與他人串通，以事先約定的價(jià)格相互進(jìn)行證券交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：操縱市場(chǎng)的行為包括：①單獨(dú)或者通過(guò)合謀，集中資金優(yōu)勢(shì)、持股優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買賣。操縱證券交易價(jià)格或數(shù)量;②與他人串通.以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;③在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行證券交易.影響證券交易價(jià)格或者證券交易量;④以其他手段操縱證券市場(chǎng)。

55[單選題] 平臺(tái)交易采用()方式。

Ⅰ.報(bào)價(jià)交易Ⅱ.協(xié)商交易Ⅲ.詢價(jià)交易Ⅳ.投標(biāo)交易

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：一級(jí)交易商做市證券賬戶內(nèi)當(dāng)日可用于交收國(guó)債出現(xiàn)不足的，可通過(guò)平臺(tái)自動(dòng)實(shí)行隔夜回購(gòu).以對(duì)不足部分自動(dòng)補(bǔ)券。平臺(tái)交易采用報(bào)價(jià)交易和詢價(jià)交易兩種方式。報(bào)價(jià)交易中，交易商可以以匿名或?qū)嵜绞缴陥?bào);詢價(jià)交易中.交易商必須以實(shí)名方式申報(bào)。

56[單選題] 下列關(guān)于債券的說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金

Ⅱ.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

Ⅲ.債券通常有規(guī)定的票面利率，可獲得固定的利息

Ⅳ.股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：發(fā)行債券是公司追加資金的需要.它屬于公司的負(fù)債.不是資本金。

57[單選題] 下列關(guān)于股權(quán)變動(dòng)的說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.原股東可以參與配股，也可以放棄配股權(quán)

Ⅱ.上市公司利用自有資金，從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票，被稱為轉(zhuǎn)增股本

Ⅲ.可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)約定債券持有人可以在一定條件下將債券轉(zhuǎn)換為公司股票

Ⅳ.股票分割是將1股股票不等地拆成若干股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：配股是面向公司的原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股。原股東可以參與配股.也可以放棄配股權(quán)。上市公司利用自有資金.從公開市場(chǎng)上買回發(fā)行在外的股票.被稱為股份回購(gòu)。股票分割又稱拆股、拆細(xì).是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股.是將若干股股票合并為1股。

58[單選題] 主要參考利率期貨常見的參考利率包括()。

Ⅰ.國(guó)債利率Ⅱ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率

Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：主要參考利率期貨作為利率期貨品種之一.在國(guó)際金融市場(chǎng)上，存在若干重要的參考利率.它們是市場(chǎng)利率水平的重要指標(biāo)，同時(shí)也是金融機(jī)構(gòu)制定利率政策和沒汁金融工具的主要依據(jù)。除國(guó)債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行問(wèn)同業(yè)拆放利率、香港銀行問(wèn)同業(yè)拆放利率、歐洲美元定期存款單利率、聯(lián)邦基金利率等。

59[單選題] 證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件，證券市場(chǎng)的流動(dòng)性包含()方面的要求。

Ⅰ.成交速度Ⅱ.成交價(jià)格Ⅲ.價(jià)格波幅Ⅳ.成交數(shù)量

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：證券的流動(dòng)性是證券市場(chǎng)生存的條件，證券市場(chǎng)流動(dòng)性包含兩個(gè)方面的要求，即成交速度和成交價(jià)格。如果投資者能以合理的價(jià)格迅速成交.則市場(chǎng)流動(dòng)性好。反過(guò)來(lái).單純是成交速度快。并不能完全表示流動(dòng)性好。

60[單選題] 下列屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)的有()。.

Ⅰ.證券公司Ⅱ.投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅲ.財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)Ⅳ.律師事務(wù)所

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)。在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu).通常把兩者合稱為證券中介機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。

61[單選題] 注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括()。

Ⅰ、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

Ⅱ.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

Ⅳ.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的.注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。

62[單選題] 下列關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ.股票的賬面價(jià)值又稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額

Ⅱ.股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定

Ⅲ.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的

Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 股票的賬面價(jià)值又可稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn)，在股票票面上標(biāo)明的金額是股票面值。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。

63[單選題] 我國(guó)證券公司監(jiān)管制度主要包括()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)許可制度

Ⅱ.以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度

Ⅲ.合規(guī)管理制度

Ⅳ.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：A

參考解析： 目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括：(1)以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度。 (2)以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度。(3)合規(guī)管理制度。(4)客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度。(5)信息報(bào)送與披露制度等。

64[單選題] 下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資范圍的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品

Ⅱ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得用于信用交易，但叮投資債券回購(gòu)

Ⅲ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債

Ⅳ.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析：企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)僅限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、常用保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。

65[單選題] 證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的()等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。

Ⅰ.買賣數(shù)量

Ⅱ.出價(jià)方式

Ⅲ.證券名稱

Ⅳ.價(jià)格幅度

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄;買賣成交后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定制作買賣成交報(bào)告單交付客戶。證券交易中確認(rèn)交易行為及其交易結(jié)果的對(duì)賬單必須真實(shí)，并由交易經(jīng)辦人員以外的審核人員逐筆審核，保證賬面證券余額與實(shí)際持有的證券相一致。

66[單選題] 享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以()。

Ⅰ.行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票

Ⅱ.將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬

Ⅲ.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量的新發(fā)行股票

Ⅳ.不行使此權(quán)利而聽任其過(guò)期失效

A.Ⅰ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東可以有三種選擇：(1)行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的普通股票。(2)將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報(bào)酬。(3)不行使此權(quán)利而聽任其過(guò)期失效。

67[單選題] 證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理()。

Ⅰ.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅱ.特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅲ.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

Ⅳ.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

參考答案：D

參考解析： 經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

68[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。

Ⅰ.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

Ⅱ.融券專用證券賬戶

Ⅲ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅳ.信用交易證券交收賬戶

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

69[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于社會(huì)公益基金的有()。

Ⅰ.教育發(fā)展基金

Ⅱ.養(yǎng)老保險(xiǎn)基金

Ⅲ.福利基金

Ⅳ.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 社會(huì)公益基金是指將受益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。Ⅱ項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金。

70[單選題] 根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，債券的招標(biāo)發(fā)行可分為()。

Ⅰ.荷蘭式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))

Ⅱ.價(jià)格招標(biāo)和收益率中標(biāo)

Ⅲ.美式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))

Ⅳ.收益率招標(biāo)和繳款期招標(biāo)

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 債券的招標(biāo)發(fā)行實(shí)質(zhì)通過(guò)招標(biāo)方式確定債券承銷商合法性條件的發(fā)行方式。根據(jù)中標(biāo)規(guī)則不同，可分為荷蘭式招標(biāo)(單一價(jià)格中標(biāo))和美式招標(biāo)(多種價(jià)格中標(biāo))。

71[單選題] 下列關(guān)于信用衍生工具的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)、政治期貨等

Ⅱ.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.信用衍生工具是以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具

Ⅳ.信用衍生工具是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具，用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)，是20世紀(jì)90年代以來(lái)發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

72[單選題] 下列屬于政府機(jī)構(gòu)直接融資方式的有()。

Ⅰ.財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益

Ⅱ.由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入

Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券

Ⅳ.向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 政府機(jī)構(gòu)直接融資的方式包括：(1)財(cái)政資本金投入而獲得的股權(quán)收益。(2)由財(cái)政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目而帶動(dòng)外資和民營(yíng)資本的投入。(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國(guó)內(nèi)外政府債券。(4)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國(guó)際和地區(qū)金融機(jī)構(gòu)貸款。(5)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國(guó)政府的貸款。(6)外國(guó)政府援助贈(zèng)款。

73[單選題] 下列哪些屬于非證券金融市場(chǎng)?(??)

Ⅰ.信托市場(chǎng)

Ⅱ.保險(xiǎn)市場(chǎng)

Ⅲ.融資租賃市場(chǎng)

Ⅳ.股權(quán)投資市場(chǎng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：D

參考解析：非證券金融市場(chǎng)則是指除了證券以外其他金融工具發(fā)行和交易的場(chǎng)所。非證券金融市場(chǎng)包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)等。

74[單選題] 我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以()等股權(quán)融資作為突破口的。

Ⅰ.A股

Ⅱ.B股

Ⅲ.H股

Ⅳ.N股

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、 Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 我國(guó)股票市場(chǎng)融資國(guó)際化是以B股、H股、N股等股權(quán)融資作為突破口的。

75[單選題] 證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的()，并以書面和電子方式予以記載、保存。

Ⅰ.身份

Ⅱ.財(cái)產(chǎn)與收入狀況

Ⅲ.證券投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)偏好

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅱ、 Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司在向客戶融資、融券前。應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。

76[單選題] 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括()。

Ⅰ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.信用風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.操作風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.法律風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

77[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的0TC市場(chǎng)，它主要由()組成。

Ⅰ.柜臺(tái)市場(chǎng)

Ⅱ.第三市場(chǎng)

Ⅲ.第四市場(chǎng)

Ⅳ.二級(jí)市場(chǎng)

A.Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：C

參考解析： 場(chǎng)外交易市場(chǎng)，即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng)，又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng)，主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

78[單選題] 開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在()。

Ⅰ.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同

Ⅱ.交易費(fèi)用不同

Ⅲ.發(fā)行規(guī)模限制不同

Ⅳ.期限不同

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不 同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同。(6)交易費(fèi)用不同。(7)投資策略不同。

79[單選題] 下列關(guān)于流通國(guó)債和非流通國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ.流通國(guó)債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于市場(chǎng)利率

Ⅱ.流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場(chǎng)上進(jìn)行

Ⅲ.非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

Ⅳ.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析： l項(xiàng)，流通國(guó)債的轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求：Ⅲ項(xiàng)，非流通國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

80[單選題] 從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為()。

Ⅰ.債務(wù)證券市場(chǎng)

Ⅱ.權(quán)益證券市場(chǎng)

Ⅲ.衍生證券市場(chǎng)

Ⅳ.債權(quán)證券市場(chǎng)

A.Ⅰ、Ⅱ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 從財(cái)務(wù)管理的角度，可以將金融市場(chǎng)劃分為債務(wù)證券市場(chǎng)、權(quán)益證券市場(chǎng)和衍生證券市場(chǎng)。

81[單選題] 有關(guān)記名股票的特點(diǎn)，敘述正確的有()。

Ⅰ.股東權(quán)利歸屬于記名股東Ⅱ.可以一次或分次繳納出資

Ⅲ.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制Ⅳ.便于掛失.相對(duì)安全

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：對(duì)于記名股票來(lái)說(shuō)，只有記名股票或其正式委托授權(quán)的代理人才能行使股東權(quán)。一般來(lái)說(shuō)，記名股票的轉(zhuǎn)讓都必須由股份公司將受讓人的姓名或名稱、住所記載于公司的股東名冊(cè)，辦理股票過(guò)戶登記手續(xù)，這樣受讓人才能取得股東的資格和權(quán)利。記名股票和記名股東的關(guān)系是特定的，因此，如果股票遺失，記名股東的資格和權(quán)利并不消失，并可依據(jù)法定程序向股份公司掛失，要求公司補(bǔ)發(fā)新的股票。

82[單選題] 內(nèi)幕信息包括()。

Ⅰ.公司分配股利或者增資的計(jì)劃

Ⅱ.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

Ⅲ.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任

Ⅳ.上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：內(nèi)幕信息是涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息，包括：①《證券法》第67條第2款所列重大事件;②公司分配股利或者增資的計(jì)劃;③公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化;④公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更;⑤公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的30%;⑥公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任;⑦上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案;⑧國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對(duì)證券交易價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。

83[單選題] 下列各項(xiàng)屬于保護(hù)基金公司職責(zé)的有()。

Ⅰ.籌集、管理和運(yùn)作基金

Ⅱ.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)。參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

Ⅲ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

Ⅳ.管理和處分受償資產(chǎn)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：保護(hù)基金公司的職責(zé)是：①籌集、管理和運(yùn)作基金。②監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。③證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。④組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。⑤管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。⑥發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。⑦國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。

84[單選題] 期貨價(jià)格的特點(diǎn)有()。

Ⅰ.預(yù)期性Ⅱ.間斷性Ⅲ.連續(xù)性Ⅳ.性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：期貨價(jià)格具有預(yù)期性、連續(xù)性和性的特點(diǎn)，能夠比較準(zhǔn)確地反映出未來(lái)商品價(jià)格的變動(dòng)趨勢(shì)。

85[單選題] 下列關(guān)于開放式基金和封閉式基金.說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.開放式基金有固定的存續(xù)期限.封閉式基金沒有

Ⅱ.開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出認(rèn)購(gòu)或贖回申請(qǐng)

Ⅲ.封閉式基金的基金單位在封閉期限內(nèi)不能贖回.持有人只能尋求在證券交易場(chǎng)所出售給第1者

Ⅳ.封閉式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次，開放式基金一般在每個(gè)交易日連續(xù)公布

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期限，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會(huì)通過(guò)并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意可以適當(dāng)延長(zhǎng)期限。開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致基金清盤。

86[單選題] 按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

Ⅰ.債券基金Ⅱ.股票基金Ⅲ.貨幣市場(chǎng)基金Ⅳ.單位信托基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：按投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、衍生證券投資基金。

87[單選題] 下列影響股價(jià)的因素中，屬于宏觀經(jīng)濟(jì)與政策因素的有()。

Ⅰ.市場(chǎng)利率Ⅱ.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)Ⅲ.行業(yè)分類Ⅳ.公司競(jìng)爭(zhēng)力

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)影響股票價(jià)格的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜和股價(jià)波動(dòng)幅度較大。主要影響因素有：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、貨幣政策、財(cái)政政策、市場(chǎng)利率、通貨膨脹、匯率變化、國(guó)際收支狀況。

88[單選題] 中小企業(yè)板塊總體設(shè)計(jì)的“四個(gè)獨(dú)立”指的是()。

Ⅰ.運(yùn)行獨(dú)立Ⅱ.監(jiān)察獨(dú)立Ⅲ.代碼獨(dú)立Ⅳ.指數(shù)獨(dú)立

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：略。

89[單選題] 證券公司的監(jiān)管制度包括()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)許可制度Ⅱ.以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度

Ⅲ.合規(guī)管理制度Ⅳ.信息報(bào)送與披露制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：目前，我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括證券公司業(yè)務(wù)許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)管理制度、以凈資本為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息報(bào)送與披露制度等。

90[單選題] 下列影響基金份額凈值的因素有()。

Ⅰ.基金資產(chǎn)凈值Ⅱ.基金資產(chǎn)總值Ⅲ.基金負(fù)債Ⅳ.基金總份額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值?；鹳Y產(chǎn)凈值和基金份額凈值計(jì)算公式如下：基金資產(chǎn)凈值一基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債;基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值÷基金總份額。由這兩個(gè)公式可以看出，I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)都影響基金份額凈值。

91[單選題] 金融互換可以分為()等類別。

Ⅰ.貨幣互換Ⅱ.利率互換Ⅲ.股權(quán)互換Ⅳ.信用違約互換

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

92[單選題] 我國(guó)的證券發(fā)行制度有()。

Ⅰ.證券發(fā)行注冊(cè)制度Ⅱ.證券發(fā)行核準(zhǔn)制度

Ⅲ.證券發(fā)行上市保薦制度Ⅳ.發(fā)行審核委員會(huì)制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：略。

93[單選題] 以下關(guān)于基金市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ.基金市場(chǎng)是基金份額發(fā)行和流通的市場(chǎng)

Ⅱ.封閉式基金在證券交易所掛牌交易

Ⅲ.封閉式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓

Ⅳ.開放式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：基金市場(chǎng)是基金份額發(fā)行和流通的市場(chǎng)。封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開放式基金通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。

94[單選題] 下列屬于金融衍生工具特征的包括()。

Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠桿性Ⅲ.投機(jī)性Ⅳ.確定性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：金融衍生工具又被稱為“金融衍生產(chǎn)品”，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)產(chǎn)品價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有四個(gè)顯著特征，即跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性。

95[單選題] 關(guān)于國(guó)債的說(shuō)法，下列正確的有()。

Ⅰ.國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間

Ⅱ.政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支

Ⅲ.政府發(fā)行短期國(guó)債，一般用于彌補(bǔ)赤字或用于投資

Ⅳ.非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析：國(guó)債的償還期限是國(guó)債的存續(xù)時(shí)間，以此為標(biāo)準(zhǔn)，習(xí)慣上把國(guó)債分為短期國(guó)債、中期國(guó)債和長(zhǎng)期國(guó)債。故A項(xiàng)正確。政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。故B項(xiàng)正確。政府發(fā)行短期國(guó)債，一般是為滿足國(guó)庫(kù)暫時(shí)的人不敷出之需。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。非流通國(guó)債是指不允許在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債。這種國(guó)債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。非流通國(guó)債的發(fā)行對(duì)象，有的是個(gè)人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)。故D項(xiàng)正確。

96[單選題] 經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年()開展了地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

Ⅰ.上海市

Ⅱ.浙江省

Ⅲ.廣東省

Ⅳ.深圳市

A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、

參考答案：B

參考解析： 經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，2011年，上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展了地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)。

97[單選題] 我國(guó)的證券發(fā)行制度有()。

Ⅰ.證券發(fā)行注冊(cè)制度

Ⅱ.證券發(fā)行核準(zhǔn)制度

Ⅲ.證券發(fā)行上市保薦制度

Ⅳ.發(fā)行審核委員會(huì)制度

A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

D.Ⅱ、 Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 略

98[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于消費(fèi)信用的是()。

Ⅰ.銀行對(duì)在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

Ⅱ.以商品交易為目的的預(yù)付定金

Ⅲ.企業(yè)間的商品賒銷

Ⅳ.企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)屬于商業(yè)信用。

99[單選題] 下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ.主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起

Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素

Ⅳ.相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

100[單選題] 下列能影響股價(jià)變動(dòng)的因素有()。

Ⅰ.政治因素

Ⅱ.人為操縱因素

Ⅲ.制度因素

Ⅳ.心理因素

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

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