證券從業(yè)資格考試入門資格考試設(shè)置《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》兩門科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年證券從業(yè)《證券市場基本法律法規(guī)》真題匯編”，供大家參考練習(xí)。更多試題資源，請查看證券從業(yè)資格考試題庫。

二、組合型選擇題：

31、下列符合《證券分析師職業(yè)行為準(zhǔn)則》行為有（ ）。

I.證券分析師最多同時在兩家機(jī)構(gòu)任職

II.證券分析師應(yīng)當(dāng)通過個人郵件向特定客戶提供尚未發(fā)布的證券研究報告內(nèi)容和觀點(diǎn)

III.證券分析師不得擔(dān)任上市公司董事

IV.證券分析師制作發(fā)布證券研究報告內(nèi)容提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險提示

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：B

試題解析：

證券分析師應(yīng)當(dāng)通過公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺發(fā)布證券研究報告，不得通過短信、個人郵件等方式向特定客戶、公司內(nèi)部部門提供或泄露尚未發(fā)布的證券研究報告內(nèi)容和觀點(diǎn)（II錯誤），不得通過論壇、博客、微博等互聯(lián)網(wǎng)平臺對外提供或泄露尚未發(fā)布的證券研究報告內(nèi)容和觀點(diǎn)。證券分析師只能與一家證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)簽訂勞動合同，不得以任何形式同時在兩家或兩家以上的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)（I錯誤）；證券分析師不得在公司內(nèi)部或外部兼任有損其獨(dú)立性與客觀性的其他職務(wù)，包括擔(dān)任上市公司的獨(dú)立董事。

32、根據(jù)《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》，下列關(guān)于證券公司設(shè)立私募基金子公司的說法，正確的有（ ）。

I.私募基金子公司不得從事與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)

II.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過一家

III.私募基金子公司各下設(shè)基金管理機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍可以重疊

IV.私募基金子公司下設(shè)的特殊目的機(jī)構(gòu)原則上不得再下設(shè)任何機(jī)構(gòu)

A、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、III

D、I、II、IV

試題答案：D

試題解析：

私募投資基金子公司總體要求

1、符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、自律規(guī)范

私募基金子公司從事私募基金業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》規(guī)定。私募基金子公司不得從事與私募基金無關(guān)的業(yè)務(wù)。

2、審慎設(shè)立私募基金子公司

證券公司應(yīng)當(dāng)突出主業(yè)，充分考慮自身發(fā)展需要、財務(wù)實力和管理能力，審慎設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原則上不超過一家。

3.、私募基金業(yè)務(wù)的基本原則

私募基金子公司開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循穩(wěn)健經(jīng)營、誠實守信、勤勉盡責(zé)的原則。

4、建立完善有效的內(nèi)控機(jī)制

證券公司應(yīng)當(dāng)建立完善有效的內(nèi)部控制機(jī)制，切實履行母公司的管理責(zé)任， 對子公司統(tǒng)一實施管控，增強(qiáng)自我約束能力。

5、合規(guī)與風(fēng)險管理全覆蓋

證券公司應(yīng)當(dāng)將私募基金子公司的合規(guī)與風(fēng)險管理納入公司統(tǒng)一體系，加強(qiáng)對私募基金子公司的資本約束，實現(xiàn)對子公司合規(guī)與風(fēng)險管理全覆蓋，防范利益沖突和利益輸送。

6、劃分業(yè)務(wù)范圍

證券公司應(yīng)當(dāng)清晰劃分證券公司與私募基金子公司及私募基金子公司與其他子公司之間的業(yè)務(wù)范圍，避免利益沖突和同業(yè)競爭。III錯誤。

33、下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員執(zhí)業(yè)行為管理的說法，正確的有（ ）。

I.證券經(jīng)紀(jì)人可以向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況

II.證券經(jīng)紀(jì)人可以替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移等

III.證券經(jīng)紀(jì)人可以替客戶辦理證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)

IV.證券經(jīng)紀(jì)人可以向客戶介紹證券投資開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)

A、I、II、III、IV

B、I、II、III

C、I、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中，可以根據(jù)證券公司的授權(quán)，從事下列部分或者全部活動：

（1）向客戶介紹證券公司和證券市場的基本情況；I正確

（2）向客戶介紹證券投資的基本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程；III正確

（3）向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定；

（4）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報告及與證券投資有關(guān)的信息；

（5）向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息；

（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動。

根據(jù)《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為：

（1）替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜；

（2）提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣；

（3）與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾；

（4）采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶；

（5）泄露客戶的商業(yè)秘密或者個人隱私；

（6）為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；

（6）為客戶提供非法的服務(wù)場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；

（8）委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動；

（9）損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。

34、滬港通中滬股通可交易的證券品種包括（ ）。

I.上證180指數(shù)成分股

II.上證380指數(shù)成分股

III.A+H股上市公司的證券交易所上市的A股

IV.上交所上市公司股票風(fēng)險警示板交易的股票

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III、IV

試題答案：A

試題解析：

滬股通股票包括以下范圍內(nèi)的股票：

(1)上證180指數(shù)成分股；

(2)上證380指數(shù)成分股；

(3)A+H股上市公司的證券交易所上市A股。

在上交所上市公司股票風(fēng)險警示板交易的股票（即ST、?ST股票和退市整理股票）、以外幣報價交易的股票（即B股）和具有上交所認(rèn)定的其他特殊情形的股票，不納入滬股通股票。故I、II、III正確，IV錯誤。

35、在融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系下，業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)（ ）。

I.制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度

II.制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程

III.制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本

IV.確定對單一客戶和單一證券的授信額度

A、II、IV

B、I、III、IV

C、I、II、IV

D、II、III

試題答案：A

試題解析：

證券公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照"董事會——業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

1、董事會負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門設(shè)置及各部門職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。I屬于董事會的職責(zé)。

2、業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率（費(fèi)率）、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類及折算率、客戶可融資買入和融券賣出的證券種類。II、IV正確。

3、業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制定融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督。III是業(yè)務(wù)執(zhí)行部門的職責(zé)。

4、分支機(jī)構(gòu)在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

36、根據(jù)《反洗錢法》，下列屬于洗錢罪上游犯罪的有（ ）。

Ⅰ.毒品犯罪

Ⅱ.搶劫犯罪

Ⅲ.破壞金融管理秩序犯罪

Ⅳ.貪污賄賂犯罪

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

試題解析：

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件以及行業(yè)自律規(guī)則等規(guī)定采取相關(guān)措施的。并不包括搶劫犯罪，Ⅱ錯誤。

37、下列關(guān)于資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)終止的情形，正確的有（ ）。

I.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形

II.集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間持續(xù)三個工作日投資者少于2人

III.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格且在6個月內(nèi)沒有新的管理人承接

IV.資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期屆滿且不展期

A、I、III、IV

B、II、III

C、I、II、III、IV

D、I、II、IV

試題答案：A

試題解析：

有下列清形之一的，資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)終止：

1.資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期屆滿且不展期。

2.證券公司被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的管理人承接。

3.托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個月內(nèi)沒有新的托管人承接。

4.經(jīng)全體投資者、證券公司和托管人協(xié)商一致決定終止的。

5.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的清形。

6.集合資產(chǎn)管理計劃存續(xù)期間，持續(xù)5個工作日投資者少于2人。II錯誤。

7.法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

證券公司應(yīng)當(dāng)自資產(chǎn)管理計劃終止之日起5個工作日內(nèi)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案，并抄報中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)。

38、根據(jù)《證券公司為期貨公司提供投資者適當(dāng)性服務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息（ ）。

I.受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍

II.客戶開戶和交易流程、出入金流程等

III.從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片

IV.證券公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式

A、I、II、III、IV

B、III、IV

C、I、II、IV

D、I、II、III

試題答案：D

試題解析：

證券公司提供中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則之一就是應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營場所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開下列信息：

（1）受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；

（2）從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的名單和照片；

（3）期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管方式；IV錯誤。

（4）客戶開戶和交易流程、出入金流程；

（5）交易結(jié)算結(jié)果查詢方式；

（6）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

39、根據(jù)《證券基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，下列說法正確的有（ ）。

I.證券公司董事會應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)包括審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理策略、資本實力相一致

II.證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)背景、任職經(jīng)歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負(fù)責(zé)信息技術(shù)管理工作

III.證券公司信息技術(shù)治理委員會信息技術(shù)治理委員會應(yīng)當(dāng)由高級管理人員以及合規(guī)管理部門、風(fēng)險管理部門、稽核審計部門、主要業(yè)務(wù)部門、信息技術(shù)管理部門等部門負(fù)責(zé)人組成

IV.證券公司信息技術(shù)治理委員會可聘請外部專業(yè)人員擔(dān)任信息技術(shù)治理委員會委員或顧問

A、I、II、III、IV

B、II、III、IV

C、I、II

D、I、III、IV

試題答案：A

試題解析：

證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有信息技術(shù)相關(guān)專業(yè)背景、 任職經(jīng)歷、履職能力的高級管理人員為首席信息官，由其負(fù)責(zé)信息技術(shù)管理工作。

董事會的職責(zé)：

證券公司董事會負(fù)責(zé)審議本公司的信息技術(shù)管理目標(biāo)，對信息技術(shù)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任，履行下列職責(zé)：

1. 審議信息技術(shù)戰(zhàn)略，確保與本公司的發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理策略、資本實力相一致；

2. 建立信息技術(shù)人力和資金保障方案；

3 .評估年度信息技術(shù)管理工作的總體效果和效率；

4. 公司章程規(guī)定的其他信息技術(shù)管理職責(zé)。

信息技術(shù)治理委員會的職責(zé)

證券公司應(yīng)當(dāng)在公司管理層下設(shè)立信息技術(shù)治理委員會或指定專門委員會 （以下統(tǒng)稱“信息技術(shù)治理委員會”）負(fù)責(zé)制定信息技術(shù)戰(zhàn)略并審議下列事項：

1. 信息技術(shù)規(guī)劃，包括但不限于信息技術(shù)建設(shè)規(guī)劃、信息安全規(guī)劃、數(shù)據(jù)治理規(guī)劃等；

2. 信息技術(shù)投入預(yù)算及分配方案；

3. 重要信息系統(tǒng)建設(shè)或重大改造立項、重大變更方案；

4. 信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案；

5. 使用信息技術(shù)手段開展相關(guān)業(yè)務(wù)活動的審查報告以及年度評估報告；

6. 信息技術(shù)治理委員會委員提請審議的事項；

7. 其他對信息技術(shù)管理產(chǎn)生重大影響的事項。

信息技術(shù)治理委員會應(yīng)當(dāng)由高級管理人員以及合規(guī)管理部門、風(fēng)險管理部 門、稽核審計部門、主要業(yè)務(wù)部門、信息技術(shù)管理部門等部門負(fù)責(zé)人組成，可聘請外部專業(yè)人員擔(dān)任信息技術(shù)治理委員會委員或顧問。

40、經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)告知的信息包含（ ）。

I.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項

II.因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財產(chǎn)狀況變化影響客戶判斷的重要事由

III.限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容

IV.投資者適當(dāng)性匹配意見

A、I、IV

B、II、III、IV

C、II、III

D、I、II、III、IV

試題答案：D

試題解析：

根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第23條，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：

（一）可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項；

（二）可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項；

（三）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項；

（四）因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；

（五）限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；

（六）本辦法第二十九條規(guī)定的適當(dāng)性匹配意見。

綜上所述，I、II、III、IV均正確。

41、上市公司申請發(fā)行新股時，股東大會應(yīng)就（ ）做出決議。

I.新股種類及數(shù)額

II.新股發(fā)行價格

III.新股發(fā)行的起止日期

IV.向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、IV

試題答案：B

試題解析：

公司發(fā)行新股，股東大會應(yīng)當(dāng)對下列事項作出決議：

（1）新股種類及數(shù)額；

（2）新股發(fā)行價格；

（3）新股發(fā)行的起止日期；

（4）向原有股東發(fā)行新股的種類及數(shù)額。故I、II、III、IV均正確。

42、根據(jù)人民銀行反洗錢相關(guān)規(guī)定，下列屬于可疑交易后續(xù)控制措施的有（ ）。

I.終止業(yè)務(wù)關(guān)系

II.限制客戶交易

III.拒絕提供服務(wù)

IV.提升客戶風(fēng)險等級

A、II、III、IV

B、I、III、IV

C、I、II、III、IV

D、I、II

試題答案：C

試題解析：

可疑交易后續(xù)控制措施包括但不限于：

（1）對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。

（2）提升客戶風(fēng)險等級，并根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》及相關(guān)內(nèi)控制度規(guī)定采取相應(yīng)的控制措施。

（3）經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型。

（4）經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。

（5）向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告。

（6）向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案。故選I、II、III、IV。

43、根據(jù)《證券公司流動性風(fēng)險管理指引》下列關(guān)于流動性風(fēng)險管理的說法，正確的有（ ）。

I.證券公司流動性風(fēng)險管理目標(biāo)是建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足

II.證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循全面性、審慎性和準(zhǔn)確性原則

III.證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，建立健全有效的考核及問責(zé)機(jī)制

IV.中國證券業(yè)協(xié)會通過非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查等方式對證券公司的流動性風(fēng)險水平及其管理狀況實施自律管理

A、I、II、III、IV

B、I、III、IV

C、II、III

D、I、II、IV

試題答案：B

試題解析：

證券公司流動性風(fēng)險管理的目標(biāo)，是建立健全流動性風(fēng)險管理體系，對流動性風(fēng)險實施有效識別、計量、監(jiān)測和控制，確保其流動性需求能夠及時以合理成本得到滿足。證券公司應(yīng)建立有效的流動性風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確董事會、經(jīng)理層及其首席風(fēng)險官、相關(guān)部門在流動性風(fēng)險管理中的職責(zé)和報告路線，建立健全有效的考核及問責(zé)機(jī)制。證券公司應(yīng)將子公司的流動性風(fēng)險納入管理范圍，明確子公司流動性風(fēng)險信息報告的路徑、內(nèi)容、形式、頻率和報送范圍，并對其流動性風(fēng)險管理狀況進(jìn)行分析和監(jiān)督。中國證券業(yè)協(xié)會通過非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查等方式對證券公司的流動性風(fēng)險水平及其管理狀況實施自律管理。

證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)遵循的原則：全面性、審慎性和預(yù)見性原則。II項錯誤。全面性原則，是指證券公司流動性風(fēng)險管理應(yīng)全面覆蓋證券公司各部門、分支機(jī)構(gòu)、子公司，包含所有表內(nèi)外和境內(nèi)外業(yè)務(wù)，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。審慎性原則，是指證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險管理各個環(huán)節(jié)進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)、審慎判斷，保障公司流動性的安全。預(yù)見性原則，是指證券公司應(yīng)加強(qiáng)資金來源、資金運(yùn)用規(guī)模及期限結(jié)構(gòu)變化方面的預(yù)測分析，合理預(yù)見各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險，協(xié)調(diào)公司表內(nèi)外各項業(yè)務(wù)發(fā)展。

44、下列關(guān)于證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)需要遵循的原則有（ ）。

I.自愿

II.公開

III.客戶利益與公司利益雙贏

IV.公平

A、II、III

B、I、IV

C、I、II、IV

D、II、III、IV

試題答案：B

試題解析：

根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理計劃運(yùn)作管理規(guī)定》等規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守以下要求：

（一）業(yè)務(wù)資質(zhì)

證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依據(jù)法律、行政法規(guī)等規(guī)定，對證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施監(jiān)督管理。

（二） 審慎經(jīng)營

證券公司應(yīng)當(dāng)遵守審慎經(jīng)營規(guī)則，制定科學(xué)合理的投資策略和風(fēng)險管理制度，有效防范和控制風(fēng)險，確保業(yè)務(wù)開展與資本實力、管理能力及風(fēng)險控制水平相適應(yīng)。

（三） 客戶利益至上、勤勉盡責(zé)

證券公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠實信用和客戶利益至上原則，恪盡職守，謹(jǐn)慎勤勉，維護(hù)投資者合法權(quán)益，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，不得損害利益、社會共同利益和他人合法權(quán)益。故I、IV正確，II、III錯誤。

（四） 業(yè)務(wù)隔離

45、財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列（ ）情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話等監(jiān)管措施。

I.內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的

II.未按照《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的

III.在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織，協(xié)調(diào)義務(wù)，申報文件制作質(zhì)量低下的

IV.未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、III、IV

D、I、II、III

試題答案：B

試題解析：

根據(jù)《上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》第39條，財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會對其采取監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令改正等監(jiān)管措施：

（一）內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度、盡職調(diào)查制度以及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則存在重大缺陷或者未得到有效執(zhí)行的；

（二）未按照本辦法規(guī)定發(fā)表專業(yè)意見的；

（三）在受托報送申報材料過程中，未切實履行組織、協(xié)調(diào)義務(wù)、申報文件制作質(zhì)量低下的；

（四）未依法履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)的；

（五）未按照本辦法的規(guī)定向中國證監(jiān)會報告或者公告的；

（六）違反其就上市公司并購重組相關(guān)業(yè)務(wù)活動所作承諾的；

（七）違反保密制度或者未履行保密責(zé)任的；

（八）采取不正當(dāng)競爭手段進(jìn)行惡性競爭的；

（九）唆使、協(xié)助或者伙同委托人干擾中國證監(jiān)會審核工作的；

（十）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。

責(zé)令改正的，財務(wù)顧問及其財務(wù)顧問主辦人在改正期間，或者按照要求完成整改并經(jīng)中國證監(jiān)會驗收合格之前，不得接受新的上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)。綜上所述，I、II、III、IV均符合要求。

46、下列關(guān)于背信運(yùn)用受托財產(chǎn)的說法，正確的有（ ）。

I.證券交易所可能成為背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體

II.商業(yè)銀行不可能成為背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪的犯罪主體

III.背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪的主觀方面只能是故意，過失不構(gòu)成本罪

IV.背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)利

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

背信運(yùn)用受托財產(chǎn)，是指商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

背信運(yùn)用受托財產(chǎn)罪的犯罪構(gòu)成：

主體：該罪的主體是特殊主體，為商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)。II錯誤。

主觀方面：該罪的主觀方面只能是故意，過失不構(gòu)成本罪。

客體：該罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權(quán)益。

客觀方面：該罪的客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶資金或者其他委托、信托的財產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

47、關(guān)于證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反投資者適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施，下列說法正確的有（ ）。

I.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》本著有權(quán)利必有追責(zé)的原則，針對投資者適當(dāng)性管理辦法制定相應(yīng)的違規(guī)罰則

II.經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入措施

III.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，可以采取的監(jiān)管措施包括責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等

IV.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求自律機(jī)構(gòu)通過檢查督促，確保經(jīng)營機(jī)構(gòu)合法經(jīng)營，可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施

A、I、II、III

B、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：D

試題解析：

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》本著有義務(wù)必有追責(zé)的原則，針對每一項義務(wù)都制定了相應(yīng)的違規(guī)罰則，要求監(jiān)管自律機(jī)構(gòu)通過檢查督促，采取監(jiān)督管理措施、行政處罰和市場禁入措施等方式，確保經(jīng)營機(jī)構(gòu)自覺落實適當(dāng)性義務(wù)。I項錯誤，應(yīng)為“有義務(wù)必有追責(zé)”的原則。

《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條至第四十二條具體規(guī)定了經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定時應(yīng)當(dāng)采取的監(jiān)管措施，包括但不限于：

(1) 經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以對經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員， 采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責(zé)令參加培訓(xùn)等監(jiān)督管理措施。IV項錯誤

(2) 證券公司、期貨公司違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定， 存在較大風(fēng)險或者風(fēng)險隱患的，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可以按照《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條、《期貨交易管理條例》第五十五條的規(guī)定，采取監(jiān)督管理措施。

(3) 違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》相關(guān)規(guī)定，存在向投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時未了解投資者信息，未合理劃分產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險等級，在投資者堅持購買風(fēng)險等級高于其承受能力的產(chǎn)品時未盡到相關(guān)職責(zé)及注意義務(wù)， 未在情況變化時主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級及適當(dāng)性匹配意見，向投資者銷售、提供了禁止銷售的產(chǎn)品或提供的服務(wù)，在銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前未告知相關(guān)信息或提供了虛假信息等情形時，按照《證券投資基金法》第一百三十七條、《證券公司監(jiān)督管理條例》第八十四條、《期貨交易管理條例》第六十七條予以處理。

48、以下不屬于證券公司開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)適用的法律法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件的有（ ）。

I.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》

II.《證券公司監(jiān)督管理條例》

III.《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》

IV.《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》

A、I、II、IV

B、I、II、III、IV

C、I、IV

D、II、III

試題答案：C

試題解析：

《證券法》和《證券公司監(jiān)督管理條例》是中國證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)制定證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管政策、實施監(jiān)督管理的重要法律依據(jù)。除上述法律及行政法規(guī)外，證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及規(guī)范性文件包括《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》《證券登記結(jié)算管理辦法》《關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定》《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》《中國證券業(yè)協(xié)會證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范（試行）》《證券公司開立客戶賬戶規(guī)范》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》《中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》《內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制若干規(guī)定》等，對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)進(jìn)行了具體要求?！蹲C券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》是融資融券法規(guī)概述的內(nèi)容，《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》是投資咨詢業(yè)務(wù)法規(guī)概述的內(nèi)容，故選I、IV。

49、證券公司在柜臺市場開展業(yè)務(wù)，下列做法符合投資者適當(dāng)性管理辦法相關(guān)規(guī)定的是（ ）。

I.證券公司按照法律法規(guī)，行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當(dāng)性管理辦法

II.證券公司在進(jìn)行柜臺交易前，了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、信用狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況

III.證券公司采取措施確保在柜臺市場交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定

IV.證券公司進(jìn)行金融衍生品柜臺交易，向非金融機(jī)構(gòu)投資者充分披露其與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、III、IV

D、I、II、III

試題答案：A

試題解析：

證券公司在柜臺市場開展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則等建立投資者適當(dāng)性管理制度，做好投資者準(zhǔn)入、投資者教育等工作，不得誘導(dǎo)投資者參與與其風(fēng)險承受能力不相適應(yīng)的交易。

1、了解客戶。參與柜臺交易的投資者應(yīng)當(dāng)是合格投資者。證券公司在進(jìn)行柜臺交易前，應(yīng)當(dāng)采取有效措施了解投資者的身份、財產(chǎn)與收入狀況、信用狀況、金融知識、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等情況。證券公司進(jìn)行基礎(chǔ)金融產(chǎn)品柜臺交易，應(yīng)當(dāng)遵守銷售、交易基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的有關(guān)規(guī)定。

2、風(fēng)險揭示。證券公司進(jìn)行金融衍生產(chǎn)品柜臺交易，應(yīng)當(dāng)向非金融機(jī)構(gòu)投資者客觀、全面地介紹該項交易的性質(zhì)、風(fēng)險收益特征及相關(guān)基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的狀況，充分披露其與基礎(chǔ)金融資產(chǎn)發(fā)行人等相關(guān)當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系等可能影響投資者決策的信息。

3.私募產(chǎn)品持有人數(shù)量管理。證券公司應(yīng)當(dāng)采取有效措施確保在柜臺市場交易的私募產(chǎn)品持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定，并要求私募產(chǎn)品發(fā)行人承諾私募產(chǎn)品的持有人數(shù)量符合相關(guān)規(guī)定?！蹲C券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人。

綜上所述，I、II、III、IV均正確。

50、《股票質(zhì)押回購交易業(yè)務(wù)協(xié)議》應(yīng)當(dāng)明確約定融入方融入資金不得直接或間接用于（ ）。

Ⅰ.實體經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)經(jīng)營

Ⅱ.新股申購

Ⅲ.通過競價交易買入上市交易的股票

Ⅳ.投資于被列入相關(guān)部委發(fā)布的淘汰類產(chǎn)業(yè)目錄

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

試題解析：

證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融入方資質(zhì)審查制度，對融入方進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查內(nèi)容包括融入方的身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、信用狀況、擔(dān)保狀況、融資投向、風(fēng)險承受能力等。融入方不得為金融機(jī)構(gòu)或者從事貸款、私募證券投資或私募股權(quán)投資、個人借貸等業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，或者前述機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品。符合一定政策支持的創(chuàng)業(yè)投資基金及其他上交所認(rèn)可的情形除外。證券公司及其資產(chǎn)管理子公司管理的公開募集集合資產(chǎn)管理計劃不得作為融出方參與股票質(zhì)押回購?！稑I(yè)務(wù)協(xié)議》應(yīng)應(yīng)明確約定融入方融入資金存放于其在證券公司指定銀行開立的專用賬戶，并用于實體經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)經(jīng)營，不得直接或者間接用于下列用途：投資于被列人相關(guān)部委發(fā)布的淘汰類產(chǎn)業(yè)目錄，或者違反宏觀調(diào)控政策、環(huán)境保護(hù)政策的項目；進(jìn)行新股申購；通過競價交易或者大宗交易方式買入上市交易的股票；法律法規(guī)、中國證監(jiān)會相關(guān)部門規(guī)章和規(guī)范性文件禁止的其他用途。故Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合要求。