證券從業(yè)資格考試入門資格考試設(shè)置《證券市場基本法律法規(guī)》和《金融市場基礎(chǔ)知識》兩門科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時間定于4月份，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》真題匯編”，供大家參考練習(xí)。更多試題資源，請查看證券從業(yè)資格考試題庫。

一.下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。

31、基金投資管理中，基金管理人通常建立一套完整的合規(guī)風(fēng)險控制體系與制度，其涉及的機構(gòu)或部門主要有（ ）。

Ⅰ風(fēng)險管理委員會

Ⅱ風(fēng)險控制部門

Ⅲ合規(guī)管理部門

Ⅳ監(jiān)察稽核部門

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

32、—般來說，權(quán)證的標(biāo)的物可以有（ ）。

Ⅰ.外幣

Ⅱ.指數(shù)

Ⅲ.債券

Ⅳ.單一股票或一籃子股票

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

33、下列關(guān)于風(fēng)險和收益組合的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ、任何金融產(chǎn)品都服從風(fēng)險和收益的二元結(jié)構(gòu)

Ⅱ、風(fēng)險是與收益相匹配的

Ⅲ、風(fēng)險是收益的來源

Ⅳ、投資是以風(fēng)險換收益

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：D

34、關(guān)于股票的票面價值，下列說法錯誤的是（ ）。

Ⅰ.股票的票面價值又稱面值，即股票交易時的價格

Ⅱ.發(fā)行價格高于票面價值稱為溢價發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價格發(fā)行的股份所得的溢價款列為公司資本公積金

Ⅲ.如果以票面價值作為發(fā)行價，稱為平價發(fā)行

Ⅳ.股票的票面價值在初次發(fā)行時沒有參考意義

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

35、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨進行風(fēng)險管理，下列說法錯誤的有（ ）。

Ⅰ、金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的風(fēng)險管理工具，它們的作用與效果基本相同

Ⅱ、人們利用金融期貨進行套期保值，在避兔價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄若價格有利變動可能獲得的利益

Ⅲ、金融期權(quán)是比金融期貨更有利的一種風(fēng)險管理工具

Ⅳ、在現(xiàn)實的風(fēng)險管理活動中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實現(xiàn)某一特定目標(biāo)

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

36、關(guān)于中國證監(jiān)會的主要職責(zé)，下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ制定有關(guān)證券基金監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批，核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

Ⅱ指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動

Ⅲ組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新

Ⅳ督檢查基金信息的披露情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：A

37、基金合同是約定（ ）權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。

Ⅰ、基金管理人

Ⅱ、基金份額持有人

Ⅲ、基金托管人

Ⅳ、基金銷售人

A、Ⅱ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

38、下列關(guān)于上海證券交易所權(quán)證交易的說法，錯誤的有（ ）。

Ⅰ個人投資者申請開戶前30個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資金賬戶可余額（不含融資融券交易融入的證券和資金）合計不低于人民幣50萬元

Ⅱ期權(quán)交易做市商分為主做市商和輔助做市商

Ⅲ投資者單日買入開倉限額為總持倉限額的3倍

Ⅳ普通機構(gòu)投資者申請開戶前20個交易日日均托管在其委托的期權(quán)經(jīng)營機構(gòu)的證券市值與資金賬戶可用余額（不含融資融券交易融入的證券和資金）合計不低于人民幣50萬元

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

40、下列關(guān)于資產(chǎn)證券化的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ、資產(chǎn)證券交易中的證券一般通過對現(xiàn)金流的分割和組合，設(shè)計出不同檔級的證券

Ⅱ、不同檔級的證券具有不同的優(yōu)次償付次序，以“熨平”現(xiàn)金流的波動

Ⅲ、由于組成資產(chǎn)池的是劣質(zhì)資產(chǎn)，因此盡管有信用增級，所發(fā)行的證券風(fēng)險通常很高

Ⅳ、資產(chǎn)支持證券收益相對較高，并且在二級市場上具有較高的流動性

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：D

41、大戶報告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會員或客戶的持倉量達到交易所規(guī)定的數(shù)量時，必須向交易所申報有關(guān)（ ）等情況，以便交易所判斷大戶交易風(fēng)險狀況的風(fēng)險控制制度。

Ⅰ、開戶

Ⅱ、交易

Ⅲ、資金來源

Ⅳ、交易來源

A、Ⅰ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：B

42、關(guān)于開放式基金，下列說法正確的有（ ）。

Ⅰ、開放式基金份額的贖回價格依據(jù)贖回日基金份額凈浄值減去有關(guān)費用計算

Ⅱ、開放式基金份額的申購價格依據(jù)申購前一日基金份額凈值加、減有關(guān)費用計算

Ⅲ、投資者在申購貨幣基金時，按固定價格進行申購

Ⅳ、開放式基金的申購可以通過證券公司辦理

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：B

43、根據(jù)我國財政部《地方政府專項債券發(fā)行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區(qū)直轄市政府（含經(jīng)省級政府批準(zhǔn)自辦債券發(fā)行的計劃單列市政府）為有一定收益的公益性項目發(fā)行的約定一定期限為主要以（ ）還本付息的政府債券。

Ⅰ、政府性基金

Ⅱ、地方金融性機構(gòu)收入

Ⅲ、專項收入

Ⅳ、中央政府收入

A、Ⅰ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

44、商業(yè)銀行發(fā)行混合債券應(yīng)該具備的條件有（ ）。

Ⅰ核心資本充足率不低于3%，最近3年連續(xù)盈利

Ⅱ具備良好的公司治理機制

Ⅲ貸款損失準(zhǔn)備計提充足

Ⅳ最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：A

45、下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

Ⅱ商業(yè)銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求

Ⅲ發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行

Ⅳ發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：C

46、下列關(guān)于交易所交易基金（ETF）的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的基金運作方式

Ⅱ結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點

Ⅲ基金份額可以在交易所級市場賣出

Ⅳ基金份額可以在商業(yè)銀行申購贖回

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

47、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人及其義務(wù)的說法，正確的有（ ）。

Ⅰ基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人

Ⅱ基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結(jié)果負(fù)有復(fù)核義務(wù)責(zé)任

Ⅲ基金管理公司應(yīng)根據(jù)法規(guī)履行與基金估值有關(guān)的披露義務(wù)

Ⅳ基金托管人在復(fù)核、審査基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應(yīng)認(rèn)真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

試題答案：B

48、影響債券現(xiàn)金流的因素包括（ ）。

Ⅰ債券的稅收待遇

Ⅱ計付息間隔

Ⅲ債券的嵌入式期權(quán)條款

Ⅳ票面利率

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A

49、MBS是基于房地產(chǎn)抵押貸款的證券化產(chǎn)品，可以進一步細分為（ ）。

ⅠRMBS

ⅡCMBS

ⅢCDO

ⅣABS

A、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

50、債券信用評級的主要內(nèi)容有(     ) 。

I.企業(yè)素質(zhì)、經(jīng)營能力、獲利能力

II.發(fā)展前景、履約情況、募集資金投向

III.償債能力、履約情況、發(fā)展前景

IV.公司治理、償債意愿、市場估值

A、I、II

B、II、IV

C、I、II、IV

D、I、III

試題答案：D

50、可轉(zhuǎn)換公司債券的雙重選擇權(quán)特征是指（    ）。

Ⅰ、投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

Ⅱ、發(fā)行人擁有是否實施贖回條款的選擇權(quán)

Ⅲ、投資者可自行選擇是否修正轉(zhuǎn)股價

Ⅳ、發(fā)行人可自行選擇是否修正利率

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ 

D、Ⅰ、Ⅱ

試題答案：D

51、下列有關(guān)優(yōu)先股票的說法中，正確的有（   ） 。

Ⅰ.優(yōu)先股的股息率一般在發(fā)行時事先固定

Ⅱ.優(yōu)先股兼有債券的特點

Ⅲ.相對于普通股的權(quán)利，優(yōu)先股股東的權(quán)利都是優(yōu)先的

Ⅳ.優(yōu)先股和普通股一樣，擁有對公司的所有權(quán)

A、Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

D、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：C

55、基金投資的外部風(fēng)險包括（ ）。

Ⅰ.市場風(fēng)險

Ⅱ.操作風(fēng)險

Ⅲ.信用風(fēng)險

IV.政策風(fēng)險

A、Ⅰ、Ⅲ、IV

B、Ⅰ、II、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、II、Ⅲ、Ⅳ

試題答案：A