大家可以通過(guò)證券從業(yè)資格考試APP，或掃描文章底部的小程序碼，進(jìn)入希賽證券從業(yè)小程序，點(diǎn)擊底部“通關(guān)課”菜單，找到“經(jīng)典母題”，選擇對(duì)應(yīng)的科目，即可開(kāi)始押題卷的訓(xùn)練。

1、關(guān)于擬募集基金應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、有明確、合法的投資方向

B、基金品種符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定

C、運(yùn)作方式明確

D、對(duì)基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

試題答案：D

試題解析：申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有明確、合法的投資方向（A項(xiàng)正確）；有明確的基金運(yùn)作方式（C項(xiàng)正確）；符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定（B項(xiàng)正確）；基金合同、招募說(shuō)明書等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；基金名稱表明基金的類別和投資特征（D項(xiàng)錯(cuò)誤），不存在損害國(guó)家利益、社會(huì)公共利益，欺詐、誤導(dǎo)投資者，或者其他侵犯他人合法權(quán)益的內(nèi)容；招募說(shuō)明書真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，語(yǔ)言簡(jiǎn)明、易懂、實(shí)用，符合投資者的理解能力；有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度，有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容等。

2、關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，下列說(shuō)法正確的是（ ）。

A、基金贖回實(shí)行“金額贖回”原則

B、基金申購(gòu)實(shí)行“已知價(jià)”原則

C、基金申購(gòu)實(shí)行“金額申購(gòu)”原則

D、基金贖回實(shí)行“已知價(jià)”原則

試題答案：C

試題解析：開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則：

（1）對(duì)固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。

（2）對(duì)一般開(kāi)放式基金（股票基金、債券基金、混合基金等）而言，在申購(gòu)、贖回時(shí)則遵循“未知價(jià)”交易原則（BD錯(cuò)誤），投資者在申購(gòu)、贖回一般開(kāi)放式基金份額時(shí)并不能即時(shí)獲知成交價(jià)格。申購(gòu)、贖回價(jià)格只能以申購(gòu)、贖回日交易時(shí)間結(jié)束后基金管理人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算，這與股票、封閉式基金等金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”原則進(jìn)行買賣不同。

（3）“金額申購(gòu)、份額贖回”原則（C正確，A錯(cuò)誤），即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購(gòu)、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。

開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。

3、證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售（ ）來(lái)募集資金，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)。

A、債券

B、股票

C、優(yōu)先股

D、基金份額

試題答案：D

試題解析：證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額來(lái)募集資金，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)。D項(xiàng)正確，ABC屬于干擾項(xiàng)。

4、一般而言，基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和指的是（ ）。

A、基金資產(chǎn)總值

B、基金負(fù)債

C、基金份額凈值

D、基金總份額

試題答案：A

試題解析：基金資產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程?；鹳Y產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和（A項(xiàng)正確，BCD三項(xiàng)錯(cuò)誤），從基金資產(chǎn)總值中扣除所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。

基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金的份額凈值。用公式表示為：基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債；基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額?；鸱蓊~凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

5、下列不屬于公募基金特點(diǎn)的是（ ）。

A、定期公開(kāi)相關(guān)信息

B、適合中小投資者參與

C、基金募集對(duì)象不固定

D、采取非公開(kāi)方式發(fā)行

試題答案：D

試題解析：按基金的募集方式劃分，可分為公募基金和私募基金。

（1）公募基金是指面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額（D錯(cuò)誤）、募集資金而設(shè)立的基金。公募基金可以向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，基金募集對(duì)象不固定（C屬于）?；鸱蓊~的投資金額要求較低，適合中小投資者參與（B屬于）。公募基金必須遵守《證券投資基金法》等法律法規(guī)，接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管并定期公開(kāi)相關(guān)信息（A屬于）。

（2）私募基金是向特定合格投資者發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金。私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開(kāi)方式發(fā)行。私募基金的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制。