合規(guī)管理

1、合規(guī)管理

銀行有效識別和監(jiān)控合規(guī)風險，主動預防違規(guī)行為發(fā)生的動態(tài)過程。

2、合規(guī)管理的重點內容

★ 建設強有力的合規(guī)文化形成良好的合規(guī)文化，這對于商業(yè)銀行有效管理包括合規(guī)風險在內的各類風險至關重要。

★ 建立有效的合規(guī)風險管理體系，董事會應監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。

★ 建立有利于合規(guī)風險管理的基本制度

3、合規(guī)風險管理體系

★ 合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定。

★ 合規(guī)管理部門的組織結構和資源，銀行內部應設立專門負責合規(guī)管理職能的部門、團隊或崗位，并為其配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。

★ 合規(guī)風險管理計劃，應制訂并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。

★ 合規(guī)風險識別和管理流程，積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經營活動相關的合規(guī)風險，包括為新產品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險。

★ 合規(guī)培訓與教育制度，既包括對合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經營的影響等方面的技能培訓；也包括對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓。