2021年中級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱已發(fā)布！考試大綱可在中國銀行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.china-cba.net）和東方銀行業(yè)高級管理人員研修院網(wǎng)站（www.china-cbi.net）查詢?？荚嚧缶V是考試命題的依據(jù)，考試范圍原則上不超出大綱范圍，但不局限于輔導教材內(nèi)容。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《個人理財》中級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員對客戶家庭財務狀況的分析能力；通過測查應考人員對各理財規(guī)劃專業(yè)服務模塊和綜合理財規(guī)劃的運用，包括財富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務規(guī)劃、財富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專業(yè)規(guī)劃模塊相關知識和技能，測查應考人員對綜合理財規(guī)劃知識的運用能力，并合法、合規(guī)地開展個人理財業(yè)務。

【考試內(nèi)容】

一、家庭收支和債務管理

（一）家庭收支和債務管理信息的分類

1、熟悉家庭收入、支出、結余的內(nèi)容和分類；

2、熟悉家庭資產(chǎn)和負債的內(nèi)容和分類。

（二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負債表的制作方法

（三）掌握家庭收支和債務管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務管理的綜合運用

二、財富保障與規(guī)劃

（一）財富保障

1、了解財富保障的意義；

2、了解風險管理的目標、方法和程序。

（二）保險的基本內(nèi)容與原理

1、了解商業(yè)保險與社會保險的區(qū)別；

2、掌握保險合同中各相關要素的特征；

3、了解商業(yè)保險的各種分類形式；

4、熟悉保險的基本原則和基本原理；

5、了解保險規(guī)劃在個人理財工作中的意義。

（三）掌握人壽保險、年金保險、人身意外傷害保險、健康保險、財產(chǎn)保險、團體保險等主要保險產(chǎn)品的特點及應用場景

（四）財富保障規(guī)劃與保險產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財富保障規(guī)劃的功能和目的；

2、掌握家庭壽險保障規(guī)劃的方法；

3、熟悉家庭財險保障規(guī)劃的方法；

4、了解購買保險產(chǎn)品需要注意的其他事項。

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