希賽初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)考前幾頁(yè)紙，是根據(jù)考試大綱和歷年真題命題規(guī)律，精心篩選出的高頻考點(diǎn)和易考知識(shí)點(diǎn)，對(duì)考試內(nèi)容進(jìn)行了高度濃縮和提煉。它能夠幫助考生在有限的時(shí)間內(nèi)，快速梳理核心知識(shí)點(diǎn)，提高備考效率，為考試做好最后的沖刺準(zhǔn)備。

第一章個(gè)人理財(cái)概述

考點(diǎn)一：個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體

銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體：

（1）個(gè)人客戶。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方，也是商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象。

（2）商業(yè)銀行。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，也是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的提供商之一。

（3）非銀行金融機(jī)構(gòu)。除銀行之外，可以提供個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的還有證券公司、基金公司、信托公司、保險(xiǎn)公司以及一些獨(dú)立的投資理財(cái)公司（如第三方理財(cái)公司）等其他非銀行金融機(jī)構(gòu)。

（4）監(jiān)管機(jī)構(gòu)。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括：中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局等。

（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。

（6）律師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所。

（7）互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)。其典型的業(yè)務(wù)模式有網(wǎng)絡(luò)銀行、P2P借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)、網(wǎng)絡(luò)征信、第三方支付及金融產(chǎn)品搜索引擎等。

考點(diǎn)二：銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)

1.按是否接受客戶委托和授權(quán)對(duì)客戶資金進(jìn)行投資和管理分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)（理財(cái)計(jì)劃、私人銀行業(yè)務(wù)）

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)：商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)。

綜合理財(cái)服務(wù)（理財(cái)計(jì)劃、私人銀行業(yè)務(wù)）：商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)

2.銀行往往根據(jù)客戶類(lèi)型（主要是資產(chǎn)規(guī)模）進(jìn)行理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)，可分為理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)與私人銀行業(yè)務(wù)。

3.私人銀行業(yè)務(wù)

概念：私人銀行業(yè)務(wù)是指銀行為高凈值客戶提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為。

特征：（1）高準(zhǔn)入門(mén)檻；（2）個(gè)性化服務(wù)；（3）綜合化服務(wù)。

希賽2025年銀行從業(yè)初級(jí)（個(gè)人理財(cái)）臨考沖刺班，專(zhuān)為考生打造，助力在有限時(shí)間內(nèi)高效備考。課程內(nèi)容精煉，直擊考點(diǎn)，為考生提供全方位備考支持。

對(duì)于2025年參考初級(jí)銀行從業(yè)的考生，通過(guò)15小時(shí)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，考生們有望在考試中脫穎而出，順利獲得銀行從業(yè)資格證書(shū)。