在金融領(lǐng)域蓬勃發(fā)展、基金行業(yè)日益壯大的當(dāng)下，規(guī)范從業(yè)人員的行為至關(guān)重要?；鸱煞ㄒ?guī)作為行業(yè)發(fā)展的“緊箍咒”，為從業(yè)人員劃定了清晰的行為邊界。其中，有10條核心內(nèi)容，是每一位從業(yè)人員必須堅(jiān)守的底線，關(guān)乎著行業(yè)的健康穩(wěn)定與投資者的切身利益。

一、資格準(zhǔn)入底線

基金從業(yè)人員須依法取得從業(yè)資格，這是進(jìn)入行業(yè)的“敲門磚”。如《證券投資基金法》規(guī)定，從業(yè)人員應(yīng)具備相應(yīng)知識技能，通過資格考試，未取得資格不得從事基金相關(guān)業(yè)務(wù)，確保從業(yè)人員專業(yè)素養(yǎng)。

二、信息保密底線

從業(yè)人員不得泄露客戶資料、交易信息及所屬機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密。客戶信息是客戶信任的依托，泄露可能給客戶帶來損失，破壞市場公平公正，所以必須嚴(yán)格保密。

三、利益沖突底線

當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，要將客戶利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)利益之上。例如，不得在不同基金資產(chǎn)間、基金資產(chǎn)與其他受托資產(chǎn)間進(jìn)行利益輸送，不能在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人謀取不正當(dāng)利益，保障客戶權(quán)益不受侵害。

四、內(nèi)幕交易底線

禁止內(nèi)幕交易是維護(hù)市場公平的關(guān)鍵。從業(yè)人員不得利用未公開信息進(jìn)行交易活動，內(nèi)幕交易會扭曲市場價(jià)格，損害其他投資者利益，破壞市場秩序。

五、操縱市場底線

不得利用資金、持股、信息優(yōu)勢影響證券交易價(jià)格或交易量。操縱市場行為會誤導(dǎo)投資者，使市場資源配置功能失效，必須堅(jiān)決杜絕。

六、合規(guī)經(jīng)營底線

從業(yè)人員應(yīng)遵守法律法規(guī)及職業(yè)道德，不得損害社會公共利益、投資者利益和行業(yè)利益。這要求從業(yè)人員在業(yè)務(wù)操作中嚴(yán)格依法依規(guī)，不觸碰法律紅線。

七、公平競爭底線

在基金銷售、投資等環(huán)節(jié)，要遵循公平競爭原則。不得進(jìn)行商業(yè)賄賂等不正當(dāng)競爭行為，營造良好的市場競爭環(huán)境，促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展。

八、專業(yè)審慎底線

從業(yè)人員應(yīng)具備專業(yè)知識技能，保持和提高專業(yè)勝任能力，審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。在投資分析、提供建議、采取行動時(shí)，要有充分依據(jù)和調(diào)查支持，保持獨(dú)立性與客觀性。

九、客戶利益至上底線

從業(yè)人員必須全心全意忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事。在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，要堅(jiān)持銷售適用性原則，客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推薦或銷售適合的基金產(chǎn)品，并及時(shí)揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

十、社會責(zé)任底線

從業(yè)人員應(yīng)履行社會責(zé)任，遵從社會公德，加強(qiáng)自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為?；鹦袠I(yè)作為金融市場的重要組成部分，從業(yè)人員的行為不僅影響自身和機(jī)構(gòu)，還關(guān)乎社會公眾利益，要積極為社會做出貢獻(xiàn)。