基金從業(yè)考試中，基礎(chǔ)概念題是沖刺高分的“墊腳石”。通過(guò)“公式速記+時(shí)限表格+分類對(duì)比+交易場(chǎng)景”四步法，可確保這部分題目零失誤。考生需重點(diǎn)攻克核心公式、法規(guī)時(shí)限、職業(yè)道德、信息披露四大板塊，為通過(guò)考試奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一、核心公式類送分題

1、基金凈值計(jì)算

（1）公式：?jiǎn)挝粌糁?= 總凈資產(chǎn) / 基金份額；累計(jì)凈值 = 單位凈值 + 累計(jì)分紅。

（2）考點(diǎn)：區(qū)分單位凈值與累計(jì)凈值。例如，某基金單位凈值1.2元，累計(jì)分紅0.3元，則累計(jì)凈值為1.5元。

（3）記憶技巧：將“凈值”類比“商品單價(jià)”，份額為“數(shù)量”，總凈資產(chǎn)為“總價(jià)”。

2、夏普比率公式

（1）公式：夏普比率 = （基金收益率 - 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率）/ 組合標(biāo)準(zhǔn)差。

（2）考點(diǎn)：夏普比率越高，單位風(fēng)險(xiǎn)超額收益越高。例如，基金A年化收益10%，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率3%，標(biāo)準(zhǔn)差15%，則夏普比率為0.47。

（3）陷阱：需區(qū)分“標(biāo)準(zhǔn)差”（總風(fēng)險(xiǎn)）與“貝塔系數(shù)”（系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)）。

二、法規(guī)時(shí)限類送分題

1、信息披露時(shí)限

（1）重大事件臨時(shí)報(bào)告：發(fā)生后2日內(nèi)披露。例如，基金經(jīng)理變更需在2日內(nèi)公告。

（2）QDII基金凈值披露：估值日后1-2個(gè)工作日內(nèi)披露。

2、備案與反饋時(shí)限

募集期滿后10日內(nèi)驗(yàn)資，驗(yàn)資后10日內(nèi)提交備案；基金業(yè)協(xié)會(huì)20個(gè)工作日內(nèi)辦結(jié)備案。

三、職業(yè)道德類送分題

1、從業(yè)人員準(zhǔn)則

守法合規(guī)、誠(chéng)實(shí)守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。例如，面對(duì)內(nèi)幕交易誘惑時(shí)，從業(yè)人員應(yīng)堅(jiān)守誠(chéng)實(shí)守信原則。

2、銷售適用性原則

評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力需依據(jù)年齡、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目的、收益預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素。例如，保守型投資者應(yīng)匹配低風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品。

四、信息披露類送分題

1、披露文件類型

基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金定期報(bào)告等。

2、披露時(shí)間節(jié)點(diǎn)

季度報(bào)告：季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布；年度報(bào)告：年末90日內(nèi)完成編制。

五、備考策略

1、公式速記：將核心公式（如凈值計(jì)算、夏普比率）整理成卡片，每日強(qiáng)化記憶。

2、時(shí)限表格：制作信息披露、備案反饋等時(shí)限對(duì)比表，避免混淆。

3、場(chǎng)景化記憶：結(jié)合實(shí)際案例（如內(nèi)幕交易、夸大收益）理解職業(yè)道德內(nèi)涵。

4、真題演練：通過(guò)“希賽基金從業(yè)題庫(kù)”每日練習(xí)，重點(diǎn)攻克單位凈值計(jì)算、信息披露時(shí)限等高頻考點(diǎn)。