基金從業(yè)證書年檢規(guī)則中，未完成培訓(xùn)將取消資格這一規(guī)定，關(guān)乎從業(yè)者職業(yè)發(fā)展?；饛臉I(yè)資格雖長期有效，但后續(xù)培訓(xùn)學時要求嚴格，每年、每兩年都有明確規(guī)定。若不達標，從書面警示到取消資格，處罰層層遞進。了解年檢規(guī)則、培訓(xùn)內(nèi)容及補救途徑，對從業(yè)者而言至關(guān)重要。

1、年檢與培訓(xùn)學時要求

基金從業(yè)資格證書雖一經(jīng)獲取永久有效，但取得從業(yè)資格后，從業(yè)人員需每年完成不少于15學時的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，其中職業(yè)道德培訓(xùn)不少于5學時。從取證第二年起，每兩年需累計完成30學時培訓(xùn)，其中必修課程不少于20學時，選修課程不少于10學時。年檢以自然年為單位，從業(yè)人員需在每年12月31日前完成學時要求；若未達標，可在次年6月30日前補修，逾期未補齊者將被標記“異常狀態(tài)”并公示。

2、未完成培訓(xùn)的處罰措施

若未按時完成培訓(xùn)，協(xié)會將采取一系列自律措施。首先會發(fā)出“書面警示”，要求限期補足學時。例如，某基金經(jīng)理因未完成2023年度15學時培訓(xùn)，收到協(xié)會書面警示，并被要求限期補足學時。若至次年6月30日前仍未補齊學時，將被標記為“異常人員”并對外公示。公示期間，其從業(yè)資格可能被限制使用，影響職業(yè)發(fā)展，如晉升、跳槽及執(zhí)業(yè)等。連續(xù)三年未完成培訓(xùn)要求的，將直接被取消基金從業(yè)資格，且5年內(nèi)無法重新注冊。違規(guī)記錄還將同步至證券期貨市場誠信檔案，影響未來金融行業(yè)求職。

3、培訓(xùn)內(nèi)容與形式

培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋法律法規(guī)、職業(yè)道德及業(yè)務(wù)知識，旨在提升從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)和合規(guī)意識。培訓(xùn)形式多樣，從業(yè)人員可選擇參加協(xié)會組織的面授及遠程培訓(xùn)，或者參加協(xié)會普通會員組織的面授及遠程培訓(xùn)，以及地方基金行業(yè)協(xié)會或者協(xié)會的其他機構(gòu)組織的面授培訓(xùn)。通過這些培訓(xùn)，從業(yè)人員能夠及時掌握行業(yè)最新動態(tài)和政策法規(guī)變化，提高專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。

4、補救途徑與建議

未完成學時者可在次年6月30日前通過協(xié)會指定的遠程培訓(xùn)系統(tǒng)補錄學時。例如，2023年未完成培訓(xùn)者可在2024年6月30日前補足30學時（含2023年15學時及2024年15學時），補錄時需優(yōu)先完成職業(yè)道德類課程。建議從業(yè)人員通過協(xié)會官網(wǎng)或從業(yè)人員管理平臺定期查詢學時完成情況，制定合理的學習計劃，確保在有效期內(nèi)完成所有培訓(xùn)任務(wù)。所在機構(gòu)也應(yīng)加強組織和管理，為從業(yè)人員提供必要的支持和幫助。