2022年中級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試大綱沿用2021年考試大綱?？荚嚧缶V可在中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.china-cba.net）和東方銀行業(yè)高級(jí)管理人員研修院網(wǎng)站（www.china-cbi.net）查詢(xún)?？荚嚧缶V是考試命題的依據(jù)，考試范圍原則上不超出大綱范圍，但不局限于輔導(dǎo)教材內(nèi)容。

銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目《個(gè)人理財(cái)》中級(jí)考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)狀況的分析能力；通過(guò)測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)各理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)服務(wù)模塊和綜合理財(cái)規(guī)劃的運(yùn)用，包括財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃和中小企業(yè)主規(guī)劃七大專(zhuān)業(yè)規(guī)劃模塊相關(guān)知識(shí)和技能，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)綜合理財(cái)規(guī)劃知識(shí)的運(yùn)用能力，并合法、合規(guī)地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

【考試內(nèi)容】

一、家庭收支和債務(wù)管理

（一）家庭收支和債務(wù)管理信息的分類(lèi)

1、熟悉家庭收入、支出、結(jié)余的內(nèi)容和分類(lèi)；

2、熟悉家庭資產(chǎn)和負(fù)債的內(nèi)容和分類(lèi)。

（二）掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作方法

（三）掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法

（四）掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用

二、財(cái)富保障與規(guī)劃

（一）財(cái)富保障

1、了解財(cái)富保障的意義；

2、了解風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)、方法和程序。

（二）保險(xiǎn)的基本內(nèi)容與原理

1、了解商業(yè)保險(xiǎn)與社會(huì)保險(xiǎn)的區(qū)別；

2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征；

3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類(lèi)形式；

4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理；

5、了解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)工作中的意義。

（三）掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場(chǎng)景

（四）財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇

1、熟悉財(cái)富保障規(guī)劃的功能和目的；

2、掌握家庭壽險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

3、熟悉家庭財(cái)險(xiǎn)保障規(guī)劃的方法；

4、了解購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品需要注意的其他事項(xiàng)。

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