亚洲AV乱码一区二区三区女同,欧洲在线免费高清在线a,中文字幕丝袜四区,老少配老妇熟女中文高清

<s id="38axe"><nobr id="38axe"></nobr></s><abbr id="38axe"><u id="38axe"></u></abbr>

<sup id="38axe"></sup>
    <acronym id="38axe"></acronym>
  • <s id="38axe"><abbr id="38axe"><ins id="38axe"></ins></abbr></s>
    
    
        <s id="38axe"></s>

        2025年中級銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試大綱

        個(gè)人理財(cái) 責(zé)任編輯:廖婕 2025-01-09

        摘要:中級銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》主要測查應(yīng)考人員對客戶家庭財(cái)務(wù)狀況的分析能力,對綜合理財(cái)規(guī)劃知識的運(yùn)用能力,并合法、合規(guī)地開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

        2025年中級銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試大綱沿用2024版,主要內(nèi)容包括?家庭收支和債務(wù)管理、財(cái)富保障與規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃等部分。以下是小編老師為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容:

        一、家庭收支和債務(wù)管理

        1、熟悉家庭收支和債務(wù)管理信息的分類;

        2、掌握家庭收入支出表和資產(chǎn)負(fù)債表的制作方法;

        3、掌握家庭收支和債務(wù)管理的分析方法;

        4、掌握家庭收支管理和債務(wù)管理的綜合運(yùn)用。

        二、財(cái)富保障與規(guī)劃

        1、了解財(cái)富保障的意義、目標(biāo)、方法和程序;

        2、掌握保險(xiǎn)合同中各相關(guān)要素的特征;

        3、了解商業(yè)保險(xiǎn)的各種分類形式;

        4、熟悉保險(xiǎn)的基本原則和基本原理;

        5、掌握人壽保險(xiǎn)、年金保險(xiǎn)、人身意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、團(tuán)體保險(xiǎn)等主要保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)及應(yīng)用場景;

        6、掌握財(cái)富保障規(guī)劃與保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇。

        三、教育投資規(guī)劃

        1、了解教育投資規(guī)劃;

        2、熟悉短期和長期教育投資規(guī)劃的工具;

        3、掌握教育投資規(guī)劃的流程及原則;

        4、了解出國留學(xué)投資規(guī)劃。

        四、退休養(yǎng)老規(guī)劃

        1、了解退休養(yǎng)老規(guī)劃的重要性;

        2、掌握影響退休規(guī)劃的因素;

        3、掌握退休規(guī)劃的流程和原則;

        4、熟悉薪酬與員工福利;

        5、掌握個(gè)人養(yǎng)老金制度。

        五、投資規(guī)劃

        1、了解投資規(guī)劃基本內(nèi)容;

        2、掌握現(xiàn)代投資組合理論與資產(chǎn)配置;

        3、熟悉投資工具分析方法與投資組合績效分析;

        4、掌握資產(chǎn)配置應(yīng)用與投資規(guī)劃。

        六、稅務(wù)規(guī)劃

        1、了解稅收的特征、制度及中國稅制體系;

        2、了解稅務(wù)規(guī)劃基本方法;

        3、熟悉個(gè)人所得稅稅務(wù)規(guī)劃;

        4、掌握房屋交易稅務(wù)規(guī)劃;

        5、了解汽車納稅介紹;

        6、了解資產(chǎn)管理產(chǎn)品納稅基本情況。

        七、財(cái)富傳承規(guī)劃

        1、熟悉財(cái)富傳承規(guī)劃;

        2、掌握財(cái)富傳承——遺產(chǎn)繼承;

        3、熟悉家族信托的主要內(nèi)容;

        4、了解我國家族和西方發(fā)達(dá)國家家族信托的發(fā)展現(xiàn)狀;

        5、熟悉財(cái)富傳承——保險(xiǎn)及保險(xiǎn)金信托。

        八、中小企業(yè)主的理財(cái)規(guī)劃

        1、了解中小企業(yè)的特征和中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃的特點(diǎn);

        2、熟悉中小企業(yè)主的人群分析方法;

        3、了解中小企業(yè)理財(cái)規(guī)劃;

        4、掌握中小企業(yè)主的個(gè)人理財(cái)規(guī)劃。

        此外,考試大綱還明確了理財(cái)規(guī)劃與客戶關(guān)系管理、綜合理財(cái)規(guī)劃服務(wù)、理財(cái)規(guī)劃書制作的標(biāo)準(zhǔn)和流程等具體要求,分為掌握、熟悉、了解三個(gè)等級,并調(diào)整了部分知識點(diǎn)的能力要求等??忌鷳?yīng)根據(jù)考試大綱的要求,全面、系統(tǒng)地掌握相關(guān)知識,并能夠分析、判斷和處理實(shí)務(wù)中的相關(guān)問題?。

        溫馨提示:因考試政策、內(nèi)容不斷變化與調(diào)整,本網(wǎng)站提供的以上信息僅供參考,如有異議,請考生以權(quán)威部門公布的內(nèi)容為準(zhǔn)!

        銀行從業(yè)資格備考資料免費(fèi)領(lǐng)取

        去領(lǐng)取

        專注在線職業(yè)教育24年

        項(xiàng)目管理

        信息系統(tǒng)項(xiàng)目管理師

        廠商認(rèn)證

        信息系統(tǒng)項(xiàng)目管理師

        信息系統(tǒng)項(xiàng)目管理師

        信息系統(tǒng)項(xiàng)目管理師

        學(xué)歷提升

        !
        咨詢在線老師!