2022年下半年初級銀行從業(yè)《個人理財》易錯易混知識點
初級銀行從業(yè)資格
責任編輯：郭蓉
2022-08-22
摘要：2022年下半年初級銀行從業(yè)資格考試于9月24、25日（疫情影響，延期至11月26日、27日）舉行，為了幫助大家更好的備考，希賽網各位考生考生整理了2022年下半年初級《個人理財》科目的易錯易混知識點，希望能幫到大家。
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初級《個人理財》易錯易混知識點
知識點一：國內理財師職業(yè)道德準則
考試方法：題干以實例描述情景，選擇屬于違反了哪條準則。
| 遵紀守法 | 理財師本身應是守法公民，另外理財工作涉及多方面法律法規(guī) |
| 保守秘密 | 理財師在未經客戶或所在機構明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構的相關信息，無論是否取得收益。 |
| 正直守信 | 不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯誤不違背本原則，欺騙不能容忍。 |
| 客觀公正 | 理財師要以自己的專業(yè)水準來判斷，堅持客觀性，不應受到經濟利益、人情關系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時向有關方面披露。 |
| 勤勉盡職 | 理財師在開展理財業(yè)務過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作，事前：充分調查；事中：合理調整；事后：監(jiān)控。 |
| 專業(yè)勝任 | 理財涉及多領域專業(yè)知識、需要豐富的實戰(zhàn)經驗、產品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新集中。理財師必須具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，并且時刻保證專業(yè)知識的再學習和再提升。 |
知識點一：貨幣市場VS 資本市場
考試方法：貨幣市場和資本市場定義的區(qū)別、具體市場的區(qū)別、特征的區(qū)別
| 貨幣市場 | |
| 定義 | 貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內（包括1 年）的有價證券市場。 |
| 具體市場 | 包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉讓大額定期存單市場等。 |
| 特征 | 1. 低風險、低收益 2. 期限短、流動性高 3. 交易量大、交易頻繁 |
......
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