2025年初級銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱沿用2024（下）版，主要內容包括?個人理財業(yè)務基本知識和技能?、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)、理財投資市場?、理財產品等部分。以下是小編為考生們整理的大綱詳情內容：

一、個人理財業(yè)務的基本知識和技能?

1、熟悉個人理財業(yè)務的相關主體；

2、掌握銀行個人理財業(yè)務的分類；

3、了解理財師的工作流程及主要內容；

4、了解國內外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況；

5、掌握理財師的隊伍迅速擴張原因及職業(yè)特征；

6、掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求以及理財師所承擔的社會責任?。

?二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)?

1、了解中國的法律體系、《中華人民共和國民法典》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；

2、熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；

3、掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規(guī)；

4、了解銀行銷售及代理銷售產品相關法律法規(guī)；

5、熟悉個人外匯業(yè)務涉及的法律法規(guī)以及金融消費者權益保護相關法律法規(guī)。

?三、理財投資市場?

1、掌握金融市場的特點、功能及分類；

2、掌握貨幣市場、債券市場、股票市場、金融衍生品市場、外匯市場、保險市場及其在個人理財中的運用；

3、掌握貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用?。

?四、理財產品?

1、掌握銀行理財產品及結構性存款、基金、保險產品、國債；

2、了解信托產品的分類、要素；

3、了解風險及法律特征；

4、掌握券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金。

?五、客戶分類與需求分析

1、了解理財師了解客戶需求的重要性及主要內容；

2、了解客戶的分類方法及需求分析；

3、掌握生命周期理論及其與客戶需求的關系?。

?六、其他相關內容?

1、掌握金融基礎知識（如金融市場、金融產品）；

2、熟悉投資理財風險與收益的基本概念和評估方法、稅務基本規(guī)則等?。