摘要:在基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》科目中,數(shù)字考點是高頻失分點,尤其是涉及“3日”“10日”“30日”的時限要求,極易混淆。本文通過對比分析、案例解析和法規(guī)溯源,幫助考生精準(zhǔn)掌握核心時限規(guī)則。
基金從業(yè)科一法規(guī)中的“3日”“10日”“30日”時限要求,分別對應(yīng)監(jiān)管措施解除、驗資備案、持有人大會公告等核心流程??忌杞Y(jié)合具體場景記憶,避免混淆。例如,通過“三日解限十日驗,三十大會提前宣”的口訣,可快速定位考點。精準(zhǔn)掌握時限規(guī)則,是提升法規(guī)科目得分率的關(guān)鍵。
一、3日時限
1、違法違規(guī)整改驗收
基金管理人對一般違法違規(guī)行為(如內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、稽核監(jiān)控不符合規(guī)定)完成整改后,需向中國證監(jiān)會提交報告。證監(jiān)會經(jīng)驗收合格后,3日內(nèi)解除相關(guān)監(jiān)管措施。例如,某基金公司因風(fēng)險控制不達(dá)標(biāo)被責(zé)令整改,整改完成后若驗收通過,證監(jiān)會將在3日內(nèi)解除其業(yè)務(wù)限制。
2、重大事項臨時報告
當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或基金價格產(chǎn)生重大影響的事件時,基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)編制并披露臨時報告,并分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。若未按時披露,可能面臨監(jiān)管處罰。
二、10日時限
1、基金募集驗資與備案
基金募集期限屆滿后,若封閉式基金募集份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的80%以上,或開放式基金募集份額總額超過最低注冊份額,基金管理人需在10日內(nèi)完成以下操作:
(1)聘請法定驗資機構(gòu)驗資;
(2)自收到驗資報告之日起10日內(nèi),向證監(jiān)會提交驗資報告并辦理備案手續(xù)。
2、巨額贖回處理公告
發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時,基金管理人應(yīng)立即向證監(jiān)會備案,并在3個工作日內(nèi)通過指定媒體公告處理辦法。該時限與“10日”不同,需嚴(yán)格區(qū)分。
三、30日時限
1、基金份額持有人大會公告
基金份額持有人大會由基金管理人召集,若管理人未按規(guī)定召集,持有人可自行召集。此時,召集方需至少提前30日公告會議時間、形式、審議事項等。例如,某基金因管理人失聯(lián),持有人自行召集大會,需提前30日公告相關(guān)信息。
2、基金宣傳推介材料備案
基金管理人或其他銷售機構(gòu)的宣傳推介材料,需在發(fā)布后5個工作日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)備案。該時限與“30日”無關(guān),但易混淆,需注意區(qū)分。
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